大家人壽在業(yè)內(nèi)率先推出保險代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法

中證網(wǎng)訊（記者 薛瑾）記者12月12日從大家人壽獲悉，為適應新形勢，積極響應監(jiān)管對保險銷售人員分級的要求，大家人壽于近日正式頒布《大家人壽個人保險代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法（試行）》（以下簡稱《試行辦法》），成為業(yè)內(nèi)率先頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級標準的壽險公司。

《試行辦法》顯示，秉承對高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，大家人壽建立了與銷售能力資質(zhì)對應的分級銷售授權(quán)機制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、學歷狀況等基礎要素將代理人能力劃分為初級、中級、高級和特級四個等級。此外，考核評價機制中涵蓋晉級考核機制和降級考核機制。引入嚴格的品質(zhì)管理管理指標考核，用品質(zhì)考察分值的方式納入代理人資質(zhì)升降級管理。

在銷售資質(zhì)的分級管理方面，大家人壽實行差別授權(quán)：一是按照保險產(chǎn)品復雜程度，對不同銷售能力資質(zhì)進行產(chǎn)品差別授權(quán)，實現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；二是差異化授權(quán)代理人參加專業(yè)認證培訓，比如中級資質(zhì)可報名健康財富規(guī)劃師培訓，高級資質(zhì)可報名保險金信托規(guī)劃師培訓，特級資質(zhì)可報名私人財富規(guī)劃師培訓；三是分級配置運營管理權(quán)限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權(quán)，授予高能力代理人更敏捷的運營決策權(quán)。

大家人壽相關(guān)負責人表示，開展銷售能力資質(zhì)分級管理的目的是通過建立專業(yè)評價體系，沉淀出一批專業(yè)化、職業(yè)化的獨立個人保險代理人，塑造從業(yè)者的專業(yè)形象，幫助客戶創(chuàng)造更大價值�！对囆修k法》實施后，短期內(nèi)可能會淘汰部分不符合要求的銷售從業(yè)人員，但長期看將塑造一批業(yè)務精英，同時吸引更多高素質(zhì)人才加入，有利于促進保險代理銷售人員主動學習業(yè)務的積極性，不斷提高業(yè)務素質(zhì)，有助于提高服務質(zhì)量，為個險渠道的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。

截至2023年11月，大家人壽個險渠道實現(xiàn)期交保費12.34億元，人均產(chǎn)能達到7.93萬元，MDRT（百萬圓桌論壇會員）達標近600人，期交保費、人均產(chǎn)能、MDRT達標人數(shù)同比均實現(xiàn)翻番。