中國人壽賦能高端制造業(yè)發(fā)展

　　科技創(chuàng)新是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素。中央金融工作會議將科技金融作為五篇文章之首，既彰顯了科技作為第一生產(chǎn)力對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重要引領(lǐng)作用，也體現(xiàn)出金融對實現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)的關(guān)鍵支持力量。

　　做好科技金融文章，不僅是中國人壽貫徹落實中央金融工作會議精神的一道“必答題”，更是中國人壽推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的一張“特色卷”。近日，《經(jīng)濟(jì)參考報》記者跟隨調(diào)研團(tuán)隊實探中國人壽如何聚焦科技金融，持續(xù)發(fā)揮保險資金規(guī)模大、期限長、穩(wěn)定性高的優(yōu)勢，賦能高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進(jìn)培育和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。

　　聚焦科技金融 強(qiáng)化頂層設(shè)計

　　推動金融更好服務(wù)科技創(chuàng)新，不僅是實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的需要，更是金融業(yè)實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展的需要。作為國有大型金融機(jī)構(gòu)，中國人壽充分發(fā)揮業(yè)務(wù)功能作用和綜合金融優(yōu)勢，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，助力以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，全力服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

　　在頂層設(shè)計方面，中國人壽于2022年便制定《中國人壽保險資金落實黨中央決策部署、服務(wù)國家戰(zhàn)略實施方案》，并針對投資支持科技自立自強(qiáng)形成專門指導(dǎo)意見。2024年，中國人壽更是在年度工作會議提出，加快構(gòu)建科技金融國壽特色服務(wù)生態(tài)，積極促進(jìn)金融、科技和產(chǎn)業(yè)的良性循環(huán)和有效互動。

　　記者在調(diào)研中了解到，在科技金融領(lǐng)域，目前，中國人壽已建立起集團(tuán)牽頭統(tǒng)籌、各成員單位分工落實的工作機(jī)制。一方面，制定印發(fā)《中國人壽投資支持科技自立自強(qiáng)的意見》等文件，進(jìn)一步健全引導(dǎo)機(jī)制，專項指導(dǎo)各板塊、各成員單位加大對于實現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)的支持力度，保質(zhì)保量完成重點任務(wù)要求；另一方面，充分發(fā)揮保險、投資、銀行三大業(yè)務(wù)板塊協(xié)同發(fā)展的綜合金融優(yōu)勢，全方位滿足科技型企業(yè)的融資需求。

　　截至2023年末，中國人壽全集團(tuán)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)保險保費收入近85億元，同比增長43.4%；科技保險保費收入超33億元，同比增長27.1%；保險資金投資支持科技自立自強(qiáng)存量規(guī)模超過3300億元，同比增長6.6%；廣發(fā)銀行科技企業(yè)貸款余額近1890億元，同比增長30.3%。

　　保險護(hù)航創(chuàng)新 提供風(fēng)險保障

　　高科技產(chǎn)業(yè)往往擁有較高的技術(shù)壁壘，試錯成本高、投入大、風(fēng)險高，亟需建立開放包容的風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。對此，中國人壽表示，通過發(fā)展相關(guān)的科技保險產(chǎn)品，不僅能夠有效為科技企業(yè)分散風(fēng)險，避免科技企業(yè)財務(wù)資金出現(xiàn)重大損失，還可以通過引入風(fēng)險減量管理服務(wù)，降低企業(yè)發(fā)生各類風(fēng)險損失的可能，給風(fēng)險做減法，實現(xiàn)從“有病治”到“治未病”的轉(zhuǎn)變。據(jù)介紹，從行業(yè)情況來看，科技保險產(chǎn)品體系已初步形成，保障范圍已延伸至創(chuàng)新活動的全生命周期；運營模式方面，行業(yè)已初步探索形成“政府引導(dǎo)、商業(yè)運作、點面結(jié)合、重點突出”的科技保險運營模式。

　　在走訪硅片制造、芯片設(shè)計以及設(shè)備制造等上海半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)時，不少企業(yè)都表示，非常期待看到保險機(jī)構(gòu)能夠提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品，對集成電路產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的重大技術(shù)和供應(yīng)鏈安全的風(fēng)險提供保障，進(jìn)而幫助整個半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者從中國人壽了解到，在保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域 ，中國人壽全力為科技企業(yè)提供風(fēng)險保障，集團(tuán)旗下壽險公司開發(fā)科技企業(yè)人員特色人身保險產(chǎn)品，提供大量綜合意外保險保障；財險公司開發(fā)包括“三首”類（首臺套、新材料、首版次）、知識產(chǎn)權(quán)類、網(wǎng)絡(luò)安全類、生命科學(xué)類、航天類及高新技術(shù)企業(yè)類保險等在內(nèi)的8大類，共計40余款專屬主險產(chǎn)品。此外，還創(chuàng)新開發(fā)了汽車芯片質(zhì)量安全責(zé)任保險等專項科技保險產(chǎn)品，已基本形成品類豐富、保障全面、重點突出、貼近市場的科技保險產(chǎn)品供給體系。

　　資管向“新”發(fā)力 支持科技自立自強(qiáng)

　　作為市場的耐心資本、高能資本，保險資金能夠很好契合科技創(chuàng)新企業(yè)的融資需求，為科創(chuàng)企業(yè)提供全周期金融服務(wù)。中國人壽旗下?lián)碛匈Y產(chǎn)管理領(lǐng)域全牌照的資產(chǎn)管理公司，中國人壽資產(chǎn)公司充分發(fā)揮保險資金這一基因優(yōu)勢，立足專長、精準(zhǔn)發(fā)力，聚焦重點領(lǐng)域加大對科技創(chuàng)新的支持力度，賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

　　權(quán)益投資方面，中國人壽資產(chǎn)公司2021年設(shè)立“新興科技產(chǎn)業(yè)投資”股票組合，從國家中長期戰(zhàn)略角度進(jìn)行布局，對優(yōu)質(zhì)賽道進(jìn)行長期投資，并逐步擴(kuò)大規(guī)模。截至2023年末，相關(guān)組合存量規(guī)模達(dá)62億元，較上年末規(guī)模翻倍。固收投資方面，中國人壽資產(chǎn)公司以新能源行業(yè)優(yōu)質(zhì)債券為抓手，加大相關(guān)領(lǐng)域投資力度，關(guān)注科技創(chuàng)新公司債投資機(jī)會。截至2024年一季度末，公司投資支持科技自立自強(qiáng)相關(guān)債券存量規(guī)模達(dá)481億元。

　　值得一提的是，針對不同科技企業(yè)的所處階段、特性和需求，中國人壽資產(chǎn)公司綜合運用債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃、資產(chǎn)支持計劃等多種產(chǎn)品積極投資一批精品項目，為科技企業(yè)提供金融支持。

　　例如，紫光展銳作為我國集成電路設(shè)計行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，通過多年深耕發(fā)展，已經(jīng)在技術(shù)革新和市場擴(kuò)展方面取得了諸多成就。2023年，中國人壽通過投資成為紫光展銳的間接股東，進(jìn)一步強(qiáng)化了資本紐帶作用，為紫光展銳帶來了新的活力和動力，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、協(xié)同發(fā)展。在調(diào)研中，紫光展銳相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，這一合作不僅加強(qiáng)了產(chǎn)業(yè)與金融的良性互動，還為公司未來與國有資本的深入合作奠定了堅實基礎(chǔ)，打造了合作模式新典范，有助于公司進(jìn)一步提升企業(yè)優(yōu)勢和拓展業(yè)務(wù)。

　　事實上，近年來，中國人壽在支持我國科技自立自強(qiáng)方面動作頻頻。2022年至2023年，通過中國人壽-長存二期項目債權(quán)投資計劃等累計投資長存項目60億元，有效助力填補國產(chǎn)芯片領(lǐng)域的空白，推動解決集成電路領(lǐng)域“卡脖子”問題。2023年，設(shè)立“中國人壽-滬發(fā)1號股權(quán)投資計劃”，以S份額投資方式受讓上海市國有企業(yè)所持上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金股份有限公司的股權(quán)，投資規(guī)模約118億元，助力我國集成電路產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持上海國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者在調(diào)研中獲悉，下一步，中國人壽資產(chǎn)公司將積極發(fā)揮公司全品類、跨市場投資能力優(yōu)勢與前期項目積累經(jīng)驗，圍繞科技型企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)全鏈條、全生命周期差異化需求，加強(qiáng)創(chuàng)新探索，尤其是在重大前沿技術(shù)和“卡脖子”關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)一步發(fā)力，持續(xù)為科技、產(chǎn)業(yè)、金融三者良性循環(huán)和有效互動提供有力支撐。