華夏理財總裁苑志宏：打好“特色牌” 用差異化鍛造競爭力
編者按：經(jīng)濟發(fā)展新方位正在引領(lǐng)中國資產(chǎn)管理行業(yè)開啟轉(zhuǎn)型升級、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。本報今起推出“解碼資管新動能”系列高端訪談，邀請頭部資管機構(gòu)負(fù)責(zé)人多維度展望行業(yè)發(fā)展新趨勢、新動能。
資管新規(guī)“拉平”起跑線之后，如何在競爭激烈的資產(chǎn)管理行業(yè)中突圍，是擺在每一家銀行理財公司面前的必答題，對于資源稟賦并不突出的股份制銀行理財公司而言，更是一道生存命題。
成立一年多以來，華夏理財交出一份高質(zhì)量的答卷：ESG（環(huán)境、社會和公司治理）投資與業(yè)務(wù)發(fā)展實現(xiàn)全融合、ESG主題理財產(chǎn)品規(guī)模超200億元、發(fā)布國內(nèi)首只理財資金支持科創(chuàng)S基金……如果說“市場化”奠定了價值理念，那么“差異化”則是華夏理財彎道超車重要的方法論。
圖片來源：公司供圖
堅持市場化運作 筑牢發(fā)展基石
華夏理財發(fā)展的奧秘是什么？“市場化的經(jīng)營理念和管理機制是公司的內(nèi)核和優(yōu)勢，也是公司下一步實現(xiàn)跨越式發(fā)展的強有力保障�！比A夏理財總裁苑志宏一語道出公司活力的根源。
“籌建之時，母行就給予華夏理財市場化運作的定位，在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中充分放手。在人員構(gòu)成方面，公司目前有超過80%的員工來自母行以外的機構(gòu)，奠定了華夏理財市場化發(fā)展的人才基因�！痹分竞杲榻B。
市場化不僅是組織架構(gòu)和人才的市場化，更重要的是從內(nèi)向外打破公司以往重過程、輕結(jié)果的行政化管理模式，強調(diào)以結(jié)果為導(dǎo)向的市場化經(jīng)營理念，有效地調(diào)動員工的主觀能動性，確保各項工作高效推進、順利完成。
“舉個例子，我們?nèi)ツ晗群筢槍Υ媪抠Y產(chǎn)回表、母行產(chǎn)品遷移、新會計準(zhǔn)則實施、投資交易業(yè)務(wù)線上化、檔案管理等重點工作成立了項目組，并逐一明確工作目標(biāo)、完成時限和責(zé)任人�！痹分竞暾f，正是不斷落地實現(xiàn)一個個小而可行的目標(biāo)，使公司得以在資管新規(guī)過渡期結(jié)束后輕裝上陣。
渠道方面，華夏理財也堅定不移地?fù)肀袌觯跋蛲庾摺�。“我們提出的口號是‘依托母行但不依賴母行’。行外代銷渠道快速拓展，目前已達(dá)28家，遍布國有大行、股份制銀行、區(qū)域性銀行以及互聯(lián)網(wǎng)銀行等各類機構(gòu)，我們的直銷App和直銷柜臺已經(jīng)完成內(nèi)測和‘灰度上線’�！痹分竞瓯硎�，公司今年希望在直銷方面實現(xiàn)破題，通過創(chuàng)新的方式獲取更大的客群。
市場化的管理既非天生，也不可能一蹴而就。華夏理財仍不斷在市場化的道路上探索，逐步完善配套機制。據(jù)苑志宏介紹，2021年年初，公司已在營銷條線率先推行完全市場化的績效考核方案；2022年年初，投資板塊的市場化績效考核也全面實施，將推動公司競爭力更上一個臺階。
深耕差異化路線 釋放發(fā)展動能
方向決定成敗。華夏理財?shù)臉I(yè)務(wù)發(fā)展路線特色鮮明——ESG投資和科創(chuàng)投資已成為公司的兩張金字招牌，也是銀行理財行業(yè)響當(dāng)當(dāng)?shù)钠放啤?/p>
苑志宏表示，這得益于華夏理財長期的研究和探索。早在2019年3月，華夏銀行資產(chǎn)管理部就率先加入了聯(lián)合國支持的“負(fù)責(zé)任投資原則（PRI）”組織，成為該組織境內(nèi)首家商業(yè)銀行資產(chǎn)管理機構(gòu)成員。2020年9月，華夏理財正式成立，成為PRI簽署機構(gòu)。
“ESG投資理念在華夏理財內(nèi)部已經(jīng)實現(xiàn)全融合，嵌入到了所有債券、非標(biāo)、股票、基金的投資過程中�！睋�(jù)他介紹，2021年公司ESG數(shù)據(jù)庫和評價體系已基本成型，目前公司所投的每一筆資產(chǎn)都有相應(yīng)的ESG評價，并且在風(fēng)險控制方面起到了明顯效果。
前瞻性的眼光同樣必不可少。2021年9月，華夏理財聯(lián)合首都科技發(fā)展集團在中關(guān)村論壇上發(fā)布國內(nèi)首只理財資金支持科創(chuàng)S基金——北京首發(fā)展華夏龍盈接力科技投資基金。據(jù)了解，這也是國內(nèi)首只專項投資于北交所擬上市企業(yè)的接力基金。
“目前公司已經(jīng)發(fā)行兩期相關(guān)產(chǎn)品，募集資金達(dá)2.58億元�？苿�(chuàng)投資市場供需兩旺，我們希望通過戰(zhàn)略性的培育，讓投資者了解到銀行理財公司的能力和華夏理財?shù)膶Ｗ⒘ΑＮ蚁嘈�，只要我們持續(xù)去做，終會有像滾雪球一樣的累積放大效應(yīng)�！痹分竞暾f。
提升服務(wù)水平 打造優(yōu)質(zhì)理財工廠
實干創(chuàng)造未來。苑志宏表示，華夏理財對“打造優(yōu)質(zhì)理財工廠”的發(fā)展定位堅定不移。
“我們希望公司像一個運轉(zhuǎn)有序、風(fēng)控完善的現(xiàn)代化工廠，出品的所有理財產(chǎn)品至少是合格品，達(dá)到客戶的預(yù)期，并爭取出品更多的優(yōu)質(zhì)品，超越客戶的預(yù)期。”苑志宏表示，為給予投資者更好的投資體驗，華夏理財一方面不斷打磨優(yōu)化以規(guī)�；a(chǎn)、體系化運作、精細(xì)化管理、ESG融合以及金融科技賦能為特征的理財工廠運作模式，提高投資收益、降低凈值波動、嚴(yán)控凈值回撤；另一方面進一步加強產(chǎn)品全生命周期管理，搭建有層次、有溫度、有深度的投教體系，提供更多的投資者陪伴。
“我們正在圍繞個人成長、薪酬管理、貸款還息、子女教育等特定需求開發(fā)一些場景化的產(chǎn)品，也正在申請養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點資格，提升客戶購買體驗�！痹分竞暾f。
談及銀行理財行業(yè)面臨的機遇和挑戰(zhàn)，苑志宏也直言不諱：“今年資產(chǎn)荒的問題在銀行表內(nèi)表外都更加突出，投資端壓力非常大，但無論是股票市場、債券市場還是實體經(jīng)濟方面，依然蘊含著很多結(jié)構(gòu)性機會，就看資管機構(gòu)能不能把握得住，這是投研能力的真正體現(xiàn)。我們堅持投研引領(lǐng)，以產(chǎn)業(yè)研究為先導(dǎo)持續(xù)挖掘投資機會�！痹分竞暌廊怀錆M信心。
潮平岸闊催人進，風(fēng)正揚帆正當(dāng)時。處在改革發(fā)展的快車道上，華夏理財銳意進取的新路徑可以借鑒，值得期待。
