工銀理財黨委書記、董事長王海璐：理財公司要做到“六個堅持”

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）工銀理財黨委書記、董事長王海璐日前在“2022金融街·資管峰會”上表示，銀行理財高質(zhì)量服務(wù)實體經(jīng)濟是一項系統(tǒng)性工程，是一個頂層設(shè)計與實踐檢驗相互驗證、不斷提升質(zhì)效的過程。在建設(shè)中國式現(xiàn)代化理財公司的過程中，理財公司要做到“六個堅持”。

　　一是堅持人民至上，進一步做好客戶陪伴和服務(wù)。在產(chǎn)品端，理財公司要高度關(guān)注居民投資、儲蓄等行為變化，開發(fā)更多精準滿足客戶需求的好產(chǎn)品，強化產(chǎn)品突破創(chuàng)新，不斷豐富產(chǎn)品策略和產(chǎn)品形態(tài)，在服務(wù)實體經(jīng)濟的同時讓客戶分享發(fā)展紅利。在客戶端，要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服務(wù)，切實提升客戶投資體驗。在客戶服務(wù)中，要著重處理好客戶絕對收益風(fēng)險偏好、凈值化轉(zhuǎn)型和市場波動之間的關(guān)系。

　　王海璐介紹，工銀理財成立以來，始終高度重視投資者陪伴工作，緊跟監(jiān)管指引和客戶關(guān)切，形成了“有梯度、有溫度、有深度”的投教體系。近期，工銀理財將通過公眾號正式發(fā)布系列投教讀物——《理財掌上書》，努力以投資者需求為導(dǎo)向，以深淺得宜的內(nèi)容為抓手，以靈活有趣的形式為載體，幫助投資者更好地適應(yīng)理財產(chǎn)品凈值的波動，培養(yǎng)多元化的風(fēng)險偏好。

　　二是必須堅持自立自信，進一步提升自主投研能力。王海璐說，過去三年，工銀理財在以周期為主線的大類資產(chǎn)配置和以基本面為導(dǎo)向的行業(yè)公司研究上同時發(fā)力，在宏觀上做好經(jīng)濟形勢及大類資產(chǎn)的前瞻性研究，在中觀上結(jié)合公司整體投資偏好和不同產(chǎn)品投資特點優(yōu)選賽道，在微觀上對細分行業(yè)的龍頭企業(yè)、重點基金逐個開展深度研究，積累起一大批優(yōu)質(zhì)標的，自主權(quán)益投資能力顯著提升。在委外投資方面，工銀理財只在有價值的差異化領(lǐng)域和優(yōu)秀的伙伴開展合理適度的合作，目前委外資產(chǎn)占比不到總管理資產(chǎn)的千分之五。

　　三是必須堅持守正創(chuàng)新，進一步平衡風(fēng)險收益。理財公司要緊緊圍繞資管新規(guī)為核心的監(jiān)管框架、全面落實監(jiān)管要求，嚴守風(fēng)控底線大原則，聚焦資管業(yè)務(wù)本源，建立適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢的全面風(fēng)控體系，把高質(zhì)量發(fā)展牢牢建立在高質(zhì)量安全之上。理財公司要以絕對收益回報作為重要投資目標，持續(xù)提升優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)的挖掘能力和投資組合的精細化管理能力，進一步發(fā)揮銀行理財在信用研究的稟賦優(yōu)勢，在努力獲取信用利差回報的同時，防范好信用風(fēng)險。

　　王海璐強調(diào)，在防范好風(fēng)險的基礎(chǔ)上，銀行理財還應(yīng)該持續(xù)提升價值創(chuàng)造能力，特別是在當(dāng)前的市場環(huán)境下，要努力為客戶挖掘更多的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極穩(wěn)妥地加大對權(quán)益資產(chǎn)的配置比例。

　　四是必須堅持問題導(dǎo)向，進一步找準定位精準發(fā)力。理財公司要圍繞服務(wù)產(chǎn)業(yè)升級，支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，聚焦龍頭企業(yè)、專精特新企業(yè)、隱形冠軍企業(yè)，加大投融資支持力度。要圍繞推動科技創(chuàng)新，強化對“三新一高”等領(lǐng)域的融資方式和增加金融服務(wù)供給，助力“融資難，融資貴”問題有效紓解。為此，前不久工銀理財專門創(chuàng)新發(fā)布了一只“專精特新”主題理財產(chǎn)品，在底層資產(chǎn)選擇上以符合專精特新概念、國家大力扶持的高成長、高景氣的重點行業(yè)、重點企業(yè)、重點品種為主要投資方向，主動融入國家新一輪基礎(chǔ)設(shè)施重大投資項目、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、能源產(chǎn)業(yè)和國民消費升級工程。

　　五是堅持系統(tǒng)觀念，進一步協(xié)同母行整體戰(zhàn)略。銀行理財公司應(yīng)當(dāng)進一步平衡好自身業(yè)務(wù)發(fā)展與母行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)同之間的關(guān)系，保持和延續(xù)理財業(yè)務(wù)所依托的母行優(yōu)勢，激發(fā)內(nèi)生動力，將理財公司打造成為連接左右、溝通上下的綜合服務(wù)平臺，發(fā)揮“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)，系統(tǒng)性提升集團整體的業(yè)務(wù)能力，為客戶提供綜合化的金融服務(wù)，為實體經(jīng)濟提供全方位的金融支持。

　　六是必須堅持胸懷天下，進一步融入高質(zhì)量開放。理財公司要主動融入高質(zhì)量開放的大趨勢，在投資品種、配置范圍等方面實現(xiàn)全球化的同時，在投資理念、研究方法、業(yè)務(wù)模式、公司治理等方面也要對標國際領(lǐng)先同業(yè)，全面提升行業(yè)國際競爭力。

　　“對于工銀理財來說，我們始終堅持推動自身資源稟賦與響應(yīng)對外開放有效銜接，穩(wěn)步推進合資理財公司發(fā)展，充分吸收借鑒國際一流資管機構(gòu)在量化、另類和跨境投資等方面的先進經(jīng)驗，持續(xù)拓展能力圈與生態(tài)圈。”王海璐表示。