國聯(lián)證券：立足用戶陪伴、打造獨(dú)特策略體系 領(lǐng)跑基金投顧賽道

　　中證網(wǎng)訊（王珞）以基金投顧為代表的買方投顧業(yè)務(wù)，正成為券商財(cái)富管理的主戰(zhàn)場(chǎng)。 

　　《投顧業(yè)務(wù)的全球?qū)嵺`與中國展望》數(shù)據(jù)顯示，自2019年10月25日基金投顧試點(diǎn)伊始至2022年7月，我國共有60家機(jī)構(gòu)獲得了基金投顧試點(diǎn)資格，54家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)展業(yè)，涉及440萬個(gè)賬戶，管理規(guī)模近1200億元。

　　作為首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)券商之一，國聯(lián)證券近期披露數(shù)據(jù)，國聯(lián)證券大方向基金投顧已服務(wù)超27萬投資者，累計(jì)簽約規(guī)模超283億元，成為基金投顧主戰(zhàn)場(chǎng)中一匹殺出重圍的黑馬。

　　應(yīng)對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)需求 開發(fā)超300種工具化定制化策略

　　財(cái)富管理，第一要?jiǎng)?wù)是在更細(xì)的維度上滿足投資的實(shí)際需求和投資偏好，根據(jù)差異化的需求設(shè)計(jì)出千人千面的解決方案。

　　“我們已經(jīng)合作27家不同渠道，為滿足不同渠道和客群的個(gè)性化需求，開發(fā)了超300種不同的策略，及時(shí)響應(yīng)市場(chǎng)行情變化下的投資需求。”國聯(lián)大方向基金投顧產(chǎn)品研究負(fù)責(zé)人程棵表示。

　　為幫助投資者解決“選基難”的問題，國聯(lián)證券大方向基金投顧不斷豐富組合工具箱，構(gòu)建“5+N”投顧策略體系，根據(jù)投資者的共性需求，開發(fā)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的五個(gè)核心策略，同時(shí)面向個(gè)性化多樣化的投資需求，靈活定制出各類工具化和場(chǎng)景化的投資策略。比如上線港股、美股、科技成長等工具化策略，開發(fā)更有業(yè)務(wù)場(chǎng)景的個(gè)性化策略。

　　打通投顧服務(wù)最后一環(huán) 解決只“投”不“顧”難題

　　基金投顧，三分在投，七分在顧。如何真正強(qiáng)化“顧”的服務(wù)？針對(duì)這一問題，在開展基金投顧業(yè)務(wù)過程中，國聯(lián)大方向針對(duì)各服務(wù)渠道特點(diǎn)分別制定了不同的服務(wù)方案，將大方向投顧公眾號(hào)作為服務(wù)投資者的線上主陣地，加入了更多形式多樣、內(nèi)容豐富的投教內(nèi)容，針對(duì)不同的服務(wù)客群開辟針對(duì)性的欄目，同時(shí)開發(fā)和引入例如基金診斷、情緒評(píng)價(jià)、投教工具、指數(shù)估值、大方向溫度計(jì)等線上工具，通過圖文、音視頻、直播等多種方式傳遞給投資者。在線下，定期舉辦投資者沙龍活動(dòng)，利用基金診斷等方式幫助投資者解決日�；�金投資中疑難雜癥，并通過組織策略報(bào)告會(huì)、宏觀分析會(huì)等方式讓投資者了解市場(chǎng)情況以及投資機(jī)會(huì)。

　　國聯(lián)大方向策略配置團(tuán)隊(duì)與投顧服務(wù)人員通力合作，將陪伴內(nèi)容賦能合作渠道，最終觸達(dá)末端投資者，打通投前、投中、投后全流程，解決傳統(tǒng)銷售渠道仍把基金投顧作為一個(gè)組合產(chǎn)品進(jìn)行銷售的問題。

　　國聯(lián)大方向基金投顧以投資者利益為本的財(cái)富管理模式，使得基金投顧投資者盈利比例顯著高于一般投資者。根據(jù)國聯(lián)證券近期披露數(shù)據(jù)，自國聯(lián)證券基金投顧業(yè)務(wù)上線至2023年3月31日，國聯(lián)證券內(nèi)部投顧客戶比非投顧公募基金客戶的平均收益率高出1.93%，平均持有天數(shù)高出214天。

　　積極擁抱親民的風(fēng)格 做和投資者聊得來的伙伴

　　國聯(lián)大方向立足于用戶陪伴的定位，積極擁抱親民的風(fēng)格，打造更加豐富的溝通渠道和多樣的服務(wù)產(chǎn)品。 

　　國聯(lián)大方向立足投資者視角，第一時(shí)間、多渠道了解用戶所思所想，將專業(yè)的投資研究成果轉(zhuǎn)化為鮮活的投資者教育內(nèi)容，由單一文字轉(zhuǎn)化為圖文、音視頻，全媒體矩陣輸出。通過市場(chǎng)溫度計(jì)、基金經(jīng)理分析報(bào)告等多元化決策工具，助力用戶更快更好找準(zhǔn)投資大方向。

　　得益于與用戶平等積極的溝通和市場(chǎng)觀點(diǎn)的有效傳遞，國聯(lián)大方向相關(guān)人士表示，盡管2022年的市場(chǎng)存在較大波動(dòng)，但國聯(lián)大方向投顧管理規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步增長的趨勢(shì)。

　　基金投顧已邁入發(fā)展機(jī)遇期。隨著資金管理規(guī)模的不斷擴(kuò)大和投顧相關(guān)法律法規(guī)的出臺(tái)，基金投顧行業(yè)的未來終會(huì)奔向星辰大海。