質(zhì)效不斷提升 證券業(yè)探索投保投教新機(jī)制

　　5月15日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《2022年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告》，總結(jié)梳理了去年證券公司投保方面的亮點(diǎn)工作和典型案例。同日，中證協(xié)組織開(kāi)展了2023年中國(guó)證券業(yè)防范非法證券宣傳健康跑公益活動(dòng)（下稱(chēng)“防非健康跑”）。

　　目前，我國(guó)證券公司均已建立了較為完善的投保制度體系，投保相關(guān)的人員配置和經(jīng)費(fèi)投入持續(xù)增長(zhǎng)。2022年，證券行業(yè)開(kāi)展了一系列主題鮮明、富有特色的注冊(cè)制主題投教活動(dòng)。2023年是全面注冊(cè)制落地之年，如何構(gòu)建與之相適應(yīng)的投資者保護(hù)新機(jī)制，成為證券行業(yè)的全新使命。

　　監(jiān)管“引航” 行業(yè)不斷提升投資者保護(hù)質(zhì)效

　　2022年，證券行業(yè)力求工作實(shí)效，加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)提示，為全面注冊(cè)制改革創(chuàng)造了良好的市場(chǎng)環(huán)境。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年證券公司共開(kāi)展各類(lèi)投教活動(dòng)16.6萬(wàn)場(chǎng)，累計(jì)覆蓋約8.56億人次。

　　“近年來(lái)，非法推薦股票、非法發(fā)行股票、股市黑嘴、場(chǎng)外配資、假冒仿冒證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員等非法活動(dòng)屢有發(fā)生，嚴(yán)重?fù)p害了投資者的利益�！弊C監(jiān)會(huì)市場(chǎng)二部一級(jí)巡視員劉云峰在防非健康跑啟動(dòng)儀式上介紹，證監(jiān)會(huì)會(huì)同地方人民政府、公安司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院相關(guān)部委，緊密依靠證券行業(yè)力量，堅(jiān)決查處大要案，著力加強(qiáng)宣傳教育，持續(xù)清理涉非信息。

　　據(jù)了解，證監(jiān)會(huì)已連續(xù)3年組織開(kāi)展全國(guó)防非宣傳月活動(dòng)，累計(jì)覆蓋10余億人次。劉云峰表示，下一步，證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)保持打非高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持打防結(jié)合，堅(jiān)決遏制非法證券活動(dòng)蔓延擴(kuò)散。

　　中證協(xié)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，中證協(xié)持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育工作，注重加強(qiáng)調(diào)查研究，創(chuàng)新方式方法，發(fā)揮示范作用，力求“講得清楚、群眾愛(ài)聽(tīng)、聽(tīng)得進(jìn)去”。在指導(dǎo)行業(yè)做好投訴糾紛處理工作的過(guò)程中，中證協(xié)督促行業(yè)運(yùn)用調(diào)解、仲裁、訴訟等方式，為投資者提供公平、及時(shí)、高效、有溫度的服務(wù)。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年，證券公司共開(kāi)展各類(lèi)宣講宣傳活動(dòng)9000余次，短視頻和直播平臺(tái)宣傳3萬(wàn)余次，累計(jì)發(fā)送防非短信約700萬(wàn)條，制作并發(fā)放防非宣傳相關(guān)實(shí)物3萬(wàn)余個(gè)，防非宣傳實(shí)效進(jìn)一步提升。中證協(xié)還介紹，證券行業(yè)2022年結(jié)合實(shí)際情況開(kāi)展了一系列打非工作實(shí)踐，72家證券公司發(fā)現(xiàn)并舉報(bào)假冒公司網(wǎng)站4592個(gè)。

　　此外，2022年，各證券公司把握金融服務(wù)的人民性，持續(xù)完善投保工作機(jī)制，建立健全投保制度體系，進(jìn)一步暢通客戶(hù)投訴渠道。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年證券公司合計(jì)收到客戶(hù)投訴15201件，受理12322件，辦結(jié)9643件；中證協(xié)共受理投資者糾紛調(diào)解591件，辦結(jié)524件，達(dá)成和解397件，和解金額769.66萬(wàn)元。

　　協(xié)力創(chuàng)新 證券公司實(shí)踐投保投教新方向

　　我國(guó)證券市場(chǎng)投資者數(shù)量已突破2億大關(guān)，保護(hù)好投資者尤其是中小投資者的合法權(quán)益，證券公司要承擔(dān)起“守門(mén)人”的作用，建立健全投保制度與糾紛化解機(jī)制，持續(xù)加強(qiáng)宣傳，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

　　據(jù)悉，中信建投證券2022年合計(jì)開(kāi)展“防非達(dá)人挑戰(zhàn)賽”等打非活動(dòng)459場(chǎng)，活動(dòng)覆蓋2407.5萬(wàn)人次。為豐富宣傳內(nèi)容，公司全年設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了600余種打非活動(dòng)宣傳材料，綜合運(yùn)用了活動(dòng)主題海報(bào)、宣傳口號(hào)、宣傳折頁(yè)、宣傳視頻、長(zhǎng)圖、漫畫(huà)等形式。

　　2022年，中金公司發(fā)布多項(xiàng)舉措，形成了較為全面的投保制度體系。公司每季度召開(kāi)投資者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)工作會(huì)議，聽(tīng)取各業(yè)務(wù)部門(mén)投保工作的開(kāi)展情況，并傳達(dá)最新監(jiān)管要求。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年中金公司共投入投資者保護(hù)經(jīng)費(fèi)437.94萬(wàn)元。

　　通過(guò)數(shù)字化手段，銀河證券構(gòu)建了機(jī)器學(xué)習(xí)可疑監(jiān)測(cè)預(yù)警模型和刻畫(huà)反洗錢(qián)知識(shí)圖譜，推動(dòng)反洗錢(qián)工作智能化。公司設(shè)計(jì)了六大類(lèi)、100余個(gè)指向洗錢(qián)和相關(guān)犯罪活動(dòng)的機(jī)器學(xué)習(xí)特征變量，并借助大數(shù)據(jù)平臺(tái)，構(gòu)建以公司人工核實(shí)上報(bào)的可疑交易案例為樣本的有監(jiān)督模型，和以證券行業(yè)常見(jiàn)犯罪類(lèi)型及交易特點(diǎn)為基礎(chǔ)的內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、洗錢(qián)交易等無(wú)監(jiān)督模型。

　　創(chuàng)新投資者保護(hù)模式的同時(shí)，證券行業(yè)還不斷加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理。2022年，安信證券通過(guò)搭建適當(dāng)性異常監(jiān)控及傭金異常監(jiān)控，共預(yù)警2.1萬(wàn)筆數(shù)據(jù)并開(kāi)展核查處置工作，極大提升了適當(dāng)性管理、傭金管理“早發(fā)現(xiàn)、早處置”的風(fēng)險(xiǎn)管控水平。西部證券在向70歲以上投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)前，會(huì)根據(jù)投資者的不同需求和特點(diǎn)，詳細(xì)講解和揭示提供該服務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　此外，隨著投資品種和資訊信息日益豐富多元，如何利用科技賦能投教工作成為證券公司關(guān)注的焦點(diǎn)之一。

　　廣發(fā)證券創(chuàng)新推出“財(cái)經(jīng)盲詞”脫口秀直播，為投資者在線介紹常見(jiàn)的財(cái)經(jīng)“專(zhuān)有名詞”。招商證券投教基地人工智能機(jī)器人“牛�！睅ьI(lǐng)投資者親身體驗(yàn)VR互動(dòng)游戲，體驗(yàn)股市投資中的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)。興業(yè)證券立足現(xiàn)場(chǎng)，持續(xù)開(kāi)展證券期貨糾紛多元化解投教主題活動(dòng)，向投資者普及投教知識(shí)，公司2022年舉辦了5場(chǎng)線上宣傳。

　　根據(jù)《2022年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告》，我國(guó)證券公司均已建立較為完善的投保制度體系，投保相關(guān)的人員配置和經(jīng)費(fèi)投入持續(xù)增長(zhǎng)。

　　全新使命 引導(dǎo)行業(yè)構(gòu)建投資者保護(hù)新機(jī)制

　　2022年，借助圖文、動(dòng)漫、視頻、音頻等多種形式，中證協(xié)指導(dǎo)證券公司開(kāi)展了一系列主題鮮明、富有特色的注冊(cè)制投教活動(dòng)，引導(dǎo)投資者客觀認(rèn)識(shí)市場(chǎng)、理性參與投資。據(jù)悉，今年中證協(xié)還將繼續(xù)圍繞普及全面注冊(cè)制知識(shí)、展示資本市場(chǎng)發(fā)展成果兩大主題主線，持續(xù)開(kāi)展投資者教育工作。

　　中證協(xié)《與投資者同行》公益平臺(tái)活動(dòng)將于今年啟動(dòng)，注冊(cè)制知識(shí)普及視頻一并發(fā)布。視頻將圍繞注冊(cè)制改革的六方面成效，介紹注冊(cè)制對(duì)服務(wù)國(guó)家科技創(chuàng)新、改善資本市場(chǎng)生態(tài)結(jié)構(gòu)、提升投資者保護(hù)等方面帶來(lái)的積極變化。

　　同時(shí)，中證協(xié)將制作并發(fā)布“資本市場(chǎng)歷史上的今天”投教微信小程序，讓投資者了解資本市場(chǎng)演變歷程的同時(shí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)金融投資知識(shí)。此外，中證協(xié)將繼續(xù)推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系，引導(dǎo)證券行業(yè)走入民族院校，助力少數(shù)民族高素質(zhì)人才培養(yǎng)。

　　中證協(xié)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2023年，中證協(xié)將繼續(xù)發(fā)揮自律、服務(wù)、傳導(dǎo)職能，發(fā)揮好監(jiān)管和行業(yè)之間的橋梁和紐帶作用，引導(dǎo)證券行業(yè)深入踐行金融為民理念，踐行金融工作政治性、人民性，不斷豐富投資者保護(hù)創(chuàng)新實(shí)踐，構(gòu)建與新時(shí)代相適應(yīng)的投資者保護(hù)新機(jī)制。