華安證券黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)章宏韜：聚財(cái)富管理轉(zhuǎn)型力量 為投資理財(cái)保駕護(hù)航
“隨著私募基金行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，大量中小成長(zhǎng)型私募機(jī)構(gòu)急需券商資源支持，他們非常期望融入行業(yè)生態(tài)鏈，實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展壯大�！比A安證券黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)章宏韜近日在接受中國(guó)證券報(bào)記者專訪時(shí)說(shuō)。
2024年1月，由中國(guó)證券報(bào)、華安證券聯(lián)合主辦的“華安證券杯金牛成長(zhǎng)型私募大賽”正式開(kāi)幕。章宏韜表示，華安證券希望通過(guò)舉辦私募實(shí)盤(pán)大賽，為優(yōu)質(zhì)中小成長(zhǎng)型私募機(jī)構(gòu)提供一個(gè)業(yè)績(jī)展示、實(shí)力展現(xiàn)的平臺(tái)。
據(jù)悉，近年來(lái)華安證券憑借豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型上取得了一系列突破與進(jìn)展。章宏韜表示，未來(lái)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，勢(shì)必更加重視資產(chǎn)配置的能力。華安證券將通過(guò)“積木式管理”及“科技賦能”兩大抓手，提升資產(chǎn)配置能力，為投資者投資理財(cái)保駕護(hù)航。
共建共享共促
服務(wù)私募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
當(dāng)前，私募證券投資基金行業(yè)進(jìn)入長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展階段，管理規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，新發(fā)產(chǎn)品數(shù)量不斷增加。不過(guò)，私募基金行業(yè)發(fā)展也呈現(xiàn)明顯分化，一方面優(yōu)質(zhì)證券私募頭部效應(yīng)凸顯，另一方面，數(shù)量眾多的中小成長(zhǎng)型證券私募則急需“突圍”。
而圍繞不同類型證券私募機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展，不少證券公司進(jìn)行了有益探索。值得一提的是，1月9日，由中國(guó)證券報(bào)、華安證券聯(lián)合主辦的“華安證券杯金牛成長(zhǎng)型私募大賽”正式開(kāi)幕。
“此次華安證券與中證報(bào)聯(lián)合主辦私募大賽就是一個(gè)‘共建、共享、共促’的服務(wù)舉措�！闭潞觏w告訴記者，從早期的積極扶持有潛力的私募機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大，逐步構(gòu)建深度服務(wù)私募基金的完整生態(tài)閉環(huán)，華安證券始終高度重視私募基金行業(yè)發(fā)展。
章宏韜坦言，從行業(yè)需求看，隨著私募基金行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，大量中小成長(zhǎng)型私募機(jī)構(gòu)急需券商資源支持，“他們非常期望融入行業(yè)生態(tài)鏈，實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展壯大”。
談及此次私募大賽，章宏韜表示，華安證券希望通過(guò)舉辦私募實(shí)盤(pán)大賽，為優(yōu)質(zhì)中小成長(zhǎng)型私募機(jī)構(gòu)提供一個(gè)業(yè)績(jī)展示、實(shí)力展現(xiàn)的平臺(tái)。
“我們希望通過(guò)搭建專業(yè)的資產(chǎn)配置、資金對(duì)接平臺(tái)，挖掘、孵化、培育一批優(yōu)秀的私募機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步提升私募基金合規(guī)運(yùn)作水平，助力私募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展；希望進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)投資者與私募管理人的資源共享和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，與優(yōu)秀私募基金共同建立合作共贏的新局面，共促資本市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展；希望通過(guò)發(fā)掘優(yōu)秀的私募管理人，設(shè)計(jì)并推出優(yōu)質(zhì)的私募基金產(chǎn)品，為廣大投資者提供更好的財(cái)富管理服務(wù)。”章宏韜說(shuō)。
對(duì)于為何選擇與中國(guó)證券報(bào)聯(lián)合舉辦此次私募大賽，章宏韜表示，“與中證報(bào)聯(lián)合主辦私募大賽，雙方將通過(guò)各自影響力及相關(guān)資源，共同將‘成長(zhǎng)金�！蛟斐尚袠I(yè)級(jí)的私募評(píng)選品牌，并通過(guò)評(píng)選，共同推動(dòng)與銀行、信托、財(cái)富機(jī)構(gòu)等深度合作，完善機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)的服務(wù)生態(tài)圈，全面助力私募基金行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)多方共贏�！�
以客戶為中心
財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成效顯著
記者了解到，近年來(lái)華安證券憑借豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型上取得了一系列突破與進(jìn)展。例如，業(yè)務(wù)模式更加智能化、多元化，人員管理、風(fēng)險(xiǎn)控制以及各類專業(yè)理財(cái)服務(wù)等方面發(fā)展迅速。
華安證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型上取得突破的重要抓手是什么？
在章宏韜看來(lái)，在深入踐行“賣方向買方轉(zhuǎn)型”理念和堅(jiān)持全方位人才培養(yǎng)戰(zhàn)略這兩方面雙管齊下，促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)取得穩(wěn)步發(fā)展。
一方面，深入踐行“賣方向買方轉(zhuǎn)型”的理念。華安證券立足“以客戶為中心”的戰(zhàn)略思想，堅(jiān)持賣方向買方轉(zhuǎn)型，基于自身資源稟賦，通過(guò)升級(jí)業(yè)務(wù)模式、提升專業(yè)能力、探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打出一套適用于華安的組合拳。
另一方面，華安證券堅(jiān)持全方位的人才培養(yǎng)戰(zhàn)略�！叭特�(cái)富管理轉(zhuǎn)型表面上看是一種業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型，比拼的是各家的投研、產(chǎn)品、服務(wù)、金融科技等，但歸根到底還是人的轉(zhuǎn)型，是專業(yè)人才的比拼�！闭潞觏w告訴記者，華安證券長(zhǎng)期以來(lái)堅(jiān)持做精財(cái)富管理業(yè)務(wù)，堅(jiān)持全方位的人才培養(yǎng)戰(zhàn)略，強(qiáng)調(diào)人才梯隊(duì)建設(shè)和專業(yè)能力建設(shè)，以買方投顧思維鍛造了一支高水平的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，為公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展提供了有效抓手和充分保障。
提升資產(chǎn)配置能力
為投資理財(cái)保駕護(hù)航
當(dāng)前，資本市場(chǎng)進(jìn)入新常態(tài)，公募基金稅費(fèi)改革穩(wěn)步推進(jìn)，客戶投資理念認(rèn)知持續(xù)提升。在此背景下，章宏韜認(rèn)為，“買方投顧”將成為財(cái)富管理業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)，“資產(chǎn)配置”能力將成為實(shí)現(xiàn)“買方投顧”的重要抓手之一。
談及如何提升資產(chǎn)配置能力，章宏韜向記者介紹了華安證券重點(diǎn)采用的兩大抓手：“積木式管理”及“科技賦能”。
所謂“積木式管理”，即基于基金投顧“123”的投研合作模式（“1”指投資顧問(wèn)部?jī)?nèi)部搭建資產(chǎn)配置、組合管理及基金研究等基金投顧“基石”投研團(tuán)隊(duì)；“2”指投資顧問(wèn)部在合規(guī)風(fēng)控前提下加強(qiáng)公司內(nèi)部“資管”“研究所”兩個(gè)業(yè)務(wù)線投研的協(xié)同整合；“3”指與外部三家基金公司形成“雙投顧”合作模式），將資產(chǎn)配置能力拆解為固收、權(quán)益及商品等類別，且以“固收和權(quán)益”公募基金產(chǎn)品研究為主，權(quán)益資產(chǎn)上重點(diǎn)聚焦2-3個(gè)主題，根據(jù)客戶預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性等需求，像“搭積木”一樣，以“不同比例”的固收和權(quán)益等主題資產(chǎn)構(gòu)建配置組合。
值得一提的是，2022年7月，華安證券獲批基金投顧業(yè)務(wù)資格。華安證券“鑫易投”基金投顧業(yè)務(wù)開(kāi)展一年多成效初顯。例如，華安證券2023年較2022年服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)倍增有余；2023年“固收及固收+”標(biāo)準(zhǔn)基金投顧組合的收益和回撤控制位于同類公募基金前1/3位次；截至2023年末，華安證券投顧資格人員681人，較年初增長(zhǎng)12.38%。
科技賦能方面，華安證券啟動(dòng)了“賬戶診斷及資產(chǎn)研究配置平臺(tái)”規(guī)劃建設(shè)，構(gòu)建覆蓋全球多品種資產(chǎn)的研究覆蓋框架，并圍繞著打造專業(yè)化服務(wù)型的投資顧問(wèn)進(jìn)行團(tuán)隊(duì)建設(shè)，從預(yù)期管理、風(fēng)險(xiǎn)感知、情緒疏導(dǎo)、標(biāo)的認(rèn)知等視角，構(gòu)建線上線下相融合的反饋輸出體系，使資產(chǎn)配置能力形成閉環(huán)，真正實(shí)現(xiàn)在客戶層面的落地。
章宏韜強(qiáng)調(diào)，未來(lái)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，勢(shì)必更加重視資產(chǎn)配置的能力。一方面是如何更好地精準(zhǔn)錨定投資者在不同階段、不同環(huán)境下的投資需求；另一方面是如何引導(dǎo)投資者做好投資行為和投資心態(tài)的一致性管理。
章宏韜進(jìn)一步表示，“這要求我們不但要做到專業(yè)化能力向服務(wù)語(yǔ)術(shù)的同頻轉(zhuǎn)化，也要持續(xù)在投資者的投資預(yù)期管理和波動(dòng)情緒管理上下足功夫。進(jìn)而，從資產(chǎn)配置的角度闡述為什么投，從產(chǎn)品研究的視角解決投什么，從服務(wù)陪伴的視角引導(dǎo)怎么投，通過(guò)三維一體的全周期管理，解決投資者投入到退出的全鏈路服務(wù)�！�
