華寶證券董事長劉加海：財(cái)富與資管行業(yè)要凸顯政治性、人民性 提升專業(yè)性

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）5月10日，華寶證券財(cái)富與資管行業(yè)發(fā)展研討會(huì)暨2024金融產(chǎn)品年度報(bào)告發(fā)布會(huì)在江蘇常熟召開。華寶證券董事長劉加海致辭時(shí)表示，財(cái)富與資管行業(yè)要凸顯政治性、人民性，提升專業(yè)性，金融強(qiáng)國需要高質(zhì)量資本市場相匹配，監(jiān)管、市場、行業(yè)、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品必須形成良性發(fā)展態(tài)勢。

　　在劉加?？磥恚覈慕鹑谏鷳B(tài)發(fā)生了一系列的大變化，監(jiān)管與規(guī)則不斷補(bǔ)齊，資管與財(cái)富市場回歸本源；突出強(qiáng)調(diào)政治性和人民性，發(fā)揮金融專業(yè)能力做好五篇大文章，堅(jiān)持金融行業(yè)多層次賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展定位不動(dòng)搖；金融發(fā)展要摒棄同質(zhì)化、通道化，更加強(qiáng)調(diào)功能差異性、業(yè)務(wù)安全性，特別是專業(yè)能力方面，大型金融機(jī)構(gòu)做優(yōu)做強(qiáng)，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石是內(nèi)在要求，中小金融機(jī)構(gòu)逐步改革化險(xiǎn)，立足特色化、區(qū)域化經(jīng)營是發(fā)展方向。

　　有效承接客戶需求 迎接變革邁向服務(wù)化

　　作為資管與財(cái)富領(lǐng)域從業(yè)人員，應(yīng)該清醒地認(rèn)識到新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)。如何有效承接客戶需求，迎接變革邁向服務(wù)化呢？

　　劉加海認(rèn)為，首先，立足資源稟賦，深度落實(shí)產(chǎn)品端和客戶端的戰(zhàn)略融合。資產(chǎn)管理具備豐富多元的產(chǎn)品端優(yōu)勢，財(cái)富管理擁有相對強(qiáng)大的客戶群體，兩者相輔相成雙向賦能，深度融合實(shí)現(xiàn)“1+1＞2”。其次，金融產(chǎn)品降費(fèi)大潮開啟，提升投資者獲得感是資管產(chǎn)品端改革的主旋律，這也將倒逼資管行業(yè)由營銷模式逐步轉(zhuǎn)向資產(chǎn)配置導(dǎo)向模式，真正站在客戶立場，從產(chǎn)品化走向服務(wù)化對機(jī)構(gòu)展業(yè)提出了新挑戰(zhàn)。再次，基于客戶洞察和群體畫像，在持續(xù)創(chuàng)新產(chǎn)品的同時(shí)，順應(yīng)數(shù)字化潮流，以數(shù)字化為支撐，借助多種渠道構(gòu)建一站式財(cái)富管理平臺，覆蓋投前-投中-投后全流程，打造數(shù)智化的極致運(yùn)營模式，提升財(cái)富管理效率。

　　根據(jù)介紹，華寶證券長期立足客戶需求，積極探索金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，依靠科技賦能和智能技術(shù)體系，打造智能化、場景化的智能投資功能矩陣，善用投顧業(yè)務(wù)資格，不斷適應(yīng)合作對象、產(chǎn)品模式多樣化的發(fā)展局面。公司深耕金融產(chǎn)品研究，順應(yīng)時(shí)代發(fā)展潮流，率先推出了完全自主研發(fā)的一站式FOF研究平臺，全新上線華寶財(cái)富魔方Plus，協(xié)同公眾號、視頻號等多種載體做好研究賦能服務(wù)化轉(zhuǎn)型之路。

　　以金融科技加持 全力提升一站式服務(wù)能力

　　“掌握從資產(chǎn)端到財(cái)富端的全價(jià)值鏈能力，以有效服務(wù)高效實(shí)現(xiàn)價(jià)值的跨時(shí)空交換，將會(huì)是優(yōu)秀資管和財(cái)富機(jī)構(gòu)的共同追求。同時(shí)，一站式服務(wù)能力是客戶的首要考量因素，也是機(jī)構(gòu)持續(xù)吸引客戶的核心競爭力。”劉加海表示，站在全行業(yè)服務(wù)化重要性凸顯的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，華寶證券以金融科技加持，推進(jìn)研究業(yè)務(wù)迭代升級，善用“機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺+公眾號+視頻號+FOF投研助手”四大工具，針對資管與財(cái)富生態(tài)提供常態(tài)化、特色化與定制化服務(wù)，進(jìn)一步深化與金融同業(yè)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等相關(guān)方的深度合作。

　　劉加海表示，奔走在新時(shí)代“趕考路”上，作為一家專注于金融產(chǎn)品領(lǐng)域研究的機(jī)構(gòu)，華寶證券立足“研究并服務(wù)大資管與財(cái)富行業(yè)生態(tài)”，連續(xù)十三年發(fā)布金融產(chǎn)品年度報(bào)告。今年，華寶證券敏銳捕捉行業(yè)發(fā)展新態(tài)勢，以“邁向服務(wù)化”為主題，深入解讀財(cái)富與資管領(lǐng)域重大事件，厘清金融產(chǎn)品運(yùn)行邏輯，洞察行業(yè)格局變化，公司通過在研究、資管、財(cái)富以及金融科技等領(lǐng)域的長期積累，為市場提供借鑒和思路方案。

　　展望未來，劉加海表示，華寶證券將堅(jiān)守金融的政治性、人民性，繼續(xù)在財(cái)富、資管、研究以及產(chǎn)融等領(lǐng)域，“練內(nèi)功、強(qiáng)筋骨”，以更加優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品與全流程的服務(wù)回饋客戶。