《證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法》印發(fā)

　　中國(guó)證券報(bào)記者日前從業(yè)內(nèi)獲悉，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司（簡(jiǎn)稱“投?；稹保┙彰嫦蚋魅?、指定商業(yè)銀行以及結(jié)算銀行印發(fā)《證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法》，旨在保障監(jiān)控系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、有效運(yùn)行，保障投資者資金安全。

　　管理辦法明確，在監(jiān)控預(yù)警方面，投?；鸶鶕?jù)各機(jī)構(gòu)提交的核實(shí)說明進(jìn)行判斷，對(duì)于符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，向相關(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息。預(yù)警信息分為重大預(yù)警、一般預(yù)警和提示關(guān)注三個(gè)層級(jí)。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，管理辦法的出臺(tái)，是投保基金積極響應(yīng)市場(chǎng)變化、保障投資者權(quán)益的重要舉措。分層預(yù)警機(jī)制有助于相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)更加迅速地識(shí)別和處理不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，從而更有效地保障市場(chǎng)的穩(wěn)定和投資者的權(quán)益。

　　明確適用范圍及基本工作要求

　　早在2022年，投保基金就曾就《證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法（征求意見稿）》向各相關(guān)證券公司及存管銀行征求意見。根據(jù)此次正式印發(fā)的管理辦法，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司、指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行（以下合稱“各機(jī)構(gòu)”）應(yīng)根據(jù)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范、數(shù)據(jù)填報(bào)指引等規(guī)范性文件的要求，按照監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送日歷生成并持續(xù)報(bào)送數(shù)據(jù)，采取有效措施，加強(qiáng)數(shù)據(jù)校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)性、規(guī)范性、完整性和準(zhǔn)確性，并對(duì)傳輸數(shù)據(jù)采取加密加壓處理，確保數(shù)據(jù)傳輸安全，出現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題應(yīng)采取有效措施及時(shí)處理解決。

　　有券商人士表示，管理辦法的出臺(tái)，為證券市場(chǎng)健康、穩(wěn)定發(fā)展提供了有力的制度保障。作為證券從業(yè)者，我們應(yīng)該積極響應(yīng)并遵守該管理辦法的各項(xiàng)規(guī)定，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、提升合規(guī)意識(shí)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)繁榮發(fā)展。

　　細(xì)化數(shù)據(jù)報(bào)送與賬戶管理規(guī)范

　　根據(jù)管理辦法規(guī)定，券商應(yīng)于數(shù)據(jù)日的下一自然日9時(shí)前報(bào)送數(shù)據(jù)并通過校驗(yàn)，于數(shù)據(jù)日的下一交易日12時(shí)前報(bào)送《證券公司資金應(yīng)收應(yīng)付匯總文件》并通過校驗(yàn)。指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行應(yīng)于數(shù)據(jù)日的下一交易日12時(shí)前報(bào)送數(shù)據(jù)并通過校驗(yàn)。

　　各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)登錄監(jiān)測(cè)信息交互與處理綜合平臺(tái)查看數(shù)據(jù)接收和校驗(yàn)結(jié)果，對(duì)于通過校驗(yàn)的，視為數(shù)據(jù)報(bào)送成功；對(duì)于未通過校驗(yàn)的，視為數(shù)據(jù)報(bào)送不成功，應(yīng)及時(shí)處理并在本辦法第六條規(guī)定時(shí)點(diǎn)前完成報(bào)送。

　　需要注意的是，券商申請(qǐng)開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶、客戶股票期權(quán)保證金賬戶，以及中國(guó)結(jié)算在結(jié)算銀行開立的結(jié)算備付金專用存款賬戶，應(yīng)當(dāng)通過交互平臺(tái)報(bào)備，報(bào)備完成后方可啟用，賬戶變更或撤銷亦應(yīng)通過交互平臺(tái)報(bào)備。

　　設(shè)置監(jiān)控分層預(yù)警機(jī)制

　　監(jiān)控預(yù)警工作方面，管理辦法指出，投保基金根據(jù)各機(jī)構(gòu)提交的核實(shí)說明進(jìn)行判斷，對(duì)于符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，向相關(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息。券商預(yù)警信息按照屬地管理原則向證監(jiān)局推送，指定商業(yè)銀行預(yù)警信息按照問題發(fā)生地原則向證監(jiān)局推送。預(yù)警信息同時(shí)抄送被預(yù)警機(jī)構(gòu)。對(duì)于重大問題，投保基金將向中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告。

　　預(yù)警信息分為重大預(yù)警、一般預(yù)警和提示關(guān)注三個(gè)層級(jí)。券商、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，投?；鹣蜃C監(jiān)局推送重大預(yù)警：客戶交易結(jié)算資金被惡意挪用出現(xiàn)缺口；問題金額占當(dāng)日券商客戶交易結(jié)算資金余額的比例超過25%（含），客戶資金安全存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；報(bào)送數(shù)據(jù)造假、核實(shí)說明與實(shí)際情況存在實(shí)質(zhì)性差異；投保基金會(huì)同監(jiān)管部門認(rèn)定的其他重大異常情況。

　　券商、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，投?；鹣蜃C監(jiān)局推送一般預(yù)警：客戶交易結(jié)算資金出現(xiàn)缺口；問題金額超過1億元（含），客戶資金安全存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患；未按規(guī)定對(duì)客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查就接受了客戶交易委托；客戶資金被凍結(jié)、扣劃、止付等，且根據(jù)相關(guān)規(guī)定有關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)有責(zé)任；未按要求報(bào)備客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶、客戶股票期權(quán)保證金賬戶；對(duì)于一年內(nèi)出現(xiàn)數(shù)據(jù)延遲報(bào)送、數(shù)據(jù)批量錯(cuò)漏、比對(duì)結(jié)果核實(shí)工作不認(rèn)真等問題，分項(xiàng)達(dá)到5次；客戶資金存管中出現(xiàn)的其他違規(guī)情況。

　　券商、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，投?；鹣蜃C監(jiān)局推送提示關(guān)注：?jiǎn)栴}金額超過100萬(wàn)元（含），客戶資金安全存在風(fēng)險(xiǎn)隱患；受問題影響的客戶超過100名（含）；劃轉(zhuǎn)客戶資金的路徑或金額出現(xiàn)錯(cuò)誤；未按要求備案客戶資金收款賬戶；對(duì)于一年內(nèi)出現(xiàn)數(shù)據(jù)報(bào)送延遲、數(shù)據(jù)批量錯(cuò)漏、比對(duì)結(jié)果核實(shí)工作不認(rèn)真等問題分項(xiàng)達(dá)到3次或一月內(nèi)出現(xiàn)數(shù)據(jù)重報(bào)情況達(dá)到3次；客戶資金存管中出現(xiàn)的其他安全隱患。

　　值得一提的是，對(duì)于同一機(jī)構(gòu)的涉及多個(gè)客戶的同類問題，按一件預(yù)警信息處理。對(duì)于同一問題造成監(jiān)控系統(tǒng)多個(gè)監(jiān)控點(diǎn)出現(xiàn)差異的，按一件預(yù)警信息處理；對(duì)于同一機(jī)構(gòu)問題涉及多個(gè)預(yù)警級(jí)別的，按涉及的預(yù)警級(jí)別孰高原則處理。