華福證券：創(chuàng)新賦能財富轉(zhuǎn)型 構(gòu)筑特色金融生態(tài)

　　中證報中證網(wǎng)訊（記者 羅京）近年來，在金融市場不斷演進(jìn)和客戶需求日益多元化的背景下，華福證券堅守“以客戶為中心”的核心理念，持續(xù)深化財富管理服務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型，取得了顯著成效。

　　中國證券報記者近日從華福證券獲悉，根據(jù)中證協(xié)公布的2024年三季度數(shù)據(jù)，面對跌宕起伏的市場行情，華福證券股基交易量行業(yè)排名第31名，代理買賣收入、融資融券利息收入在全市場排名分別為第31名、第24名，行業(yè)排名保持堅挺，并圍繞促轉(zhuǎn)型、建能力等核心任務(wù)，積極筑牢財富業(yè)務(wù)的護(hù)城河。

　　財富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級 規(guī)模增長顯著亮眼

　　當(dāng)前，市場競爭環(huán)境日益激烈，華福證券多措并舉，積極推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模及收入實現(xiàn)明顯增長。

　　華福證券相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，在構(gòu)建特色機(jī)構(gòu)生態(tài)上，公司雙管齊下：一方面，自推出“智算”智能算法交易業(yè)務(wù)以來，公司不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富交易算法，提升客戶體驗。另一方面，公司深耕傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，按時保質(zhì)完成關(guān)鍵項目建設(shè)，上線程序化交易統(tǒng)一風(fēng)控系統(tǒng)，為程序化交易合規(guī)、穩(wěn)健保駕護(hù)航；推進(jìn)UST極速柜臺升級LDP的改造項目，預(yù)計上線后內(nèi)部穿透延時下降50%，到6微秒左右，為高頻交易提供更強(qiáng)大的底座平臺；LEVEL-2行情從交易所獲取轉(zhuǎn)發(fā)授權(quán)許可，F(xiàn)PGA加速行情項目完成調(diào)研和立項工作，為客戶提供更完善的行情服務(wù)。2024年已完成股權(quán)激勵2.0系統(tǒng)和RH平臺的對接上線，將更好地滿足上市公司股權(quán)激勵業(yè)務(wù)體驗。

　　在投顧業(yè)務(wù)服務(wù)能力提升上，公司不斷進(jìn)行迭代升級，截至2024年末，公司投資顧問注冊人數(shù)1066人，連續(xù)三年平均增幅達(dá)15%，完成了“財福樂享”產(chǎn)品體系的搭建，并圍繞“投-選股”“顧-專家”“慧-智能”“全-私享”四大產(chǎn)品線，致力為客戶提供多層次的顧問服務(wù)。

　　據(jù)介紹，公司投顧服務(wù)推廣采取總分聯(lián)動方式，總部投顧團(tuán)隊聚焦AI量化及模型選股研究，致力標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品輸出，目前已推出慧漲寶、慧心選、ETF多策略等服務(wù)產(chǎn)品，為分支機(jī)構(gòu)投顧服務(wù)提供差異化補(bǔ)充。分支機(jī)構(gòu)投顧依托“顧”能力，植根一線，依托投顧產(chǎn)品體系，推進(jìn)客群服務(wù)覆蓋，公司重點以“全享”產(chǎn)品為抓手，通過線下沙龍，為客戶樹立正確投資理念，以一對一服務(wù)方式，做好客戶投資教練角色。

　　在市場ETF規(guī)模持續(xù)擴(kuò)容的趨勢下，華福證券敏銳捕捉業(yè)務(wù)機(jī)遇，積極布局，全力做大ETF規(guī)模。截至2025年2月末，公司權(quán)益產(chǎn)品累計銷量同比大幅增長342%，雙創(chuàng)50ETF首發(fā)銷售額達(dá)到7.56億元，創(chuàng)歷史紀(jì)錄。權(quán)益產(chǎn)品年日均保有量也實現(xiàn)同比13%的穩(wěn)步上升。

　　在信用業(yè)務(wù)方面，華福證券精細(xì)管理，積極推動信用業(yè)務(wù)規(guī)則流程、體制機(jī)制的優(yōu)化，提高分支機(jī)構(gòu)展業(yè)效率，提升客戶體驗。公司緊緊抓住A股市場回暖的機(jī)遇，積極拓展兩融客群，提升兩融規(guī)模，截至2025年2月末，華福證券融資融券規(guī)模達(dá)202億元，較上年同期增長35%，同期全市場兩融規(guī)模增長27%，增長速度顯著跑贏市場。

　　多元賦能客群開發(fā)管理 夯實長遠(yuǎn)發(fā)展基本盤

　　華福證券認(rèn)真貫徹落實國家政策和監(jiān)管要求，采用多渠道措施持續(xù)推動重點客群培育，聚焦客群提質(zhì)增效，不斷提升客戶體驗，以增強(qiáng)客戶黏性，提高綜合競爭力，目前已取得良好成效。

　　華福證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在客戶開發(fā)上，公司于2024年啟動“渠道織網(wǎng)工程計劃”，推進(jìn)重點區(qū)域、重點渠道的合作，并持續(xù)深化與同花順及其他線上渠道開展合作，構(gòu)建立體獲客渠道。截至2024年末，公司存量客戶485萬戶，托管客戶資產(chǎn)5201億元。

　　在客戶管理上，公司針對不同客群分別搭建了相應(yīng)的經(jīng)營管理體系，從而進(jìn)行分層管理，建立客戶生命旅程經(jīng)營體系。

　　與此同時，華福證券還通過加強(qiáng)數(shù)智建設(shè)，實現(xiàn)對客服務(wù)再升級。2024年，公司完成小福牛App四個大版本升級，發(fā)布了6.0客戶端，升級了“智能交易、智能賬戶、智能投顧”三大核心業(yè)務(wù)板塊，2024年至今累計完成106次迭代升級，提升了用戶體驗和服務(wù)效率。同時，智客平臺也上線了客戶畫像2.0、精準(zhǔn)營銷、智推小福牛、網(wǎng)格大師、AI百寶箱等功能，打造數(shù)字化精益運(yùn)營體系，提升經(jīng)營效率。當(dāng)前智客認(rèn)證總數(shù)已突破14萬大關(guān)，在企微私域中對客戶提供了實時有溫度的陪伴。

　　展望未來，華福證券表示，公司將繼續(xù)深化科技與金融的融合，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，推動財富管理業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展。同時，始終堅持以客戶為中心的服務(wù)理念，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，提升客戶體驗，致力于為客戶提供更加精準(zhǔn)和個性化的財富管理解決方案。