國聯民生證券程棵：買方投顧的核心價值在于為合適的客戶匹配適當的資產配置方案

中證報中證網訊（記者 趙中昊 林倩）6月19日，在中國證券報主辦的“破局 謀變 共生——2025金牛財富管理論壇”上，國聯民生證券資產配置部總經理程棵表示，買方投顧的核心價值在于為合適的客戶匹配適當的資產配置方案或解決方案，實現這一匹配至關重要。

程棵表示，公募基金投顧業(yè)務試點五年以來，國內股票市場以及多元資產類別均經歷了顯著變化，同時，包括商業(yè)銀行、私人銀行、理財子公司、家族辦公室在內的各類財富管理機構，其業(yè)務形態(tài)也在不斷演進。買方投顧或基金投顧的生命力邏輯并非在于顛覆性變革，而在于持續(xù)探索如何動態(tài)聯結客戶需求與資產配置能力。

展望試點轉常規(guī)后的基金投顧發(fā)展前景，程棵認為，脫離一線實踐易陷于問題表象，深入市場前線方能激發(fā)解決方案。真正的解決方案并非源于自上而下的預設，而是自下而上直面問題、務實求解的必然產物?；鹜额櫃C構應緊密聯結一線實踐，深入對接多元渠道，精準把握差異化的客戶需求。