中郵理財(cái)彭琨：銀行理財(cái)子公司踐行普惠金融的路徑還很長

　　中證網(wǎng)訊（記者 戴安琪）8月22日，中郵理財(cái)副總經(jīng)理彭琨在中國證券報(bào)主辦的“新機(jī) 新局 新使命——2020金牛資產(chǎn)管理論壇暨第十七屆基金業(yè)金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮”上表示，銀行理財(cái)子公司踐行普惠金融既有優(yōu)勢，也面臨挑戰(zhàn)。以中郵理財(cái)為例，一方面，中郵理財(cái)依托郵儲銀行的網(wǎng)點(diǎn)下沉、分布廣泛和貼近客戶的優(yōu)勢，累計(jì)為超過2300萬客戶提供金融理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增收超1500億元。另一方面，也感受到真正實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理普惠化，還有很長的路要走，比如在機(jī)構(gòu)這一端，要不斷提升專業(yè)能力、豐富大類資產(chǎn)配置能力，做好產(chǎn)品設(shè)計(jì)、加大科技投入和客戶投資教育，這方面很多工作還需要提高；而在客戶這一端，提升客戶對凈值化產(chǎn)品的認(rèn)識和中長期理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知?jiǎng)t顯得更為緊迫。應(yīng)該說，自資管新規(guī)出臺以來，銀行理財(cái)在凈值化路上做了很大努力，也取得了較好的效果，但自6月份以來，債券市場波動，一些產(chǎn)品短期內(nèi)存在一定幅度的回撤，客戶對波動還是不太能夠理解，更希望收益合適波動較小的產(chǎn)品形式。同時(shí)，中長期限產(chǎn)品的吸引力還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，雖然新規(guī)以來，各家銀行理財(cái)都大幅提高了中長期產(chǎn)品的投放，但總體呈現(xiàn)支數(shù)多、規(guī)模小的特點(diǎn)，對投資也帶來了一定的壓力。