科技賦能 證券業(yè)投教投保工作持續(xù)創(chuàng)新

　　自2019年“5·15全國投資者保護宣傳日”設立以來，為積極響應《國務院辦公廳關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》中“將投資者教育逐步納入國民教育體系”的工作要求，中國證券業(yè)協(xié)會遵照證監(jiān)會與教育部《關于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄》有關工作部署，在證券行業(yè)積極引導證券公司開展“投資者教育進百�！毙袆�，兩年時間已有75家證券公司走進超過千所院校。

　　多位券商人士在接受中國證券報記者采訪時表示，面對投教工作新局面，2021年將在加強推進線下活動的同時，通過深耕金融科技開啟“互聯(lián)網(wǎng)+投教”新模式，不斷提升投教服務效率、創(chuàng)新投教內(nèi)容方式，制作“看得懂”“記得住”“有文化”的投教產(chǎn)品，提高投教納入國民教育的覆蓋面和影響力。

　　投教覆蓋院校超千所

　　據(jù)協(xié)會相關負責人介紹，自2019年5月協(xié)會發(fā)出“投資者教育進百�！毙袆映�議以來，相關投教活動在全國范圍內(nèi)得到諸多證券公司積極響應。

　　協(xié)會官方數(shù)據(jù)顯示，截至2021年4月30日，2020年度參與“投資者教育進百�！被顒拥淖C券公司累計有59家，覆蓋中央民族大學、西安郵電大學、廣西科技大學、武漢市實驗學校、白城師范學院、玉林師范學院等全國數(shù)十個省市自治區(qū)的各級院校數(shù)百家；2019年5月至今，累計有75家證券公司走進超過1000所院校。

　　從投教活動形式內(nèi)容看，各證券公司除積極組織宣教團進入各級院校開展講座、趣味競賽、財經(jīng)直播等活動外，積極開發(fā)、制作相關投教課程產(chǎn)品，利用自身投教基地優(yōu)勢深化與各級院校合作正成為越來越多證券公司的選擇。

　　華福證券相關負責人表示，公司通過系統(tǒng)選拔及考核組建了469人的高素質(zhì)證券期貨知識宣講團，累計開發(fā)專業(yè)化國民教育課程215門，制作國民教育相關產(chǎn)品693種，線上國民教育產(chǎn)品總點擊量達3841.76萬次，全方位幫助學生增強實務技能。截至2020年年底，華福證券開展國民教育主題活動460場，涉及196所學校，惠及1388.6萬名學生。

　　西南證券投教工作相關負責人表示，近年來西南證券持續(xù)加大投教產(chǎn)品制作力度，并以國家級投教基地西牛學院為依托進行多平臺聯(lián)動，2020年累計舉行各類專題投教活動1191場，制作投教作品5865個，宣傳覆蓋1500多萬人。面對新冠肺炎疫情新形勢，西牛學院積極調(diào)整宣傳策略，大力推動多種線上媒體融合發(fā)展，著力打造投教宣傳新陣地。

　　2020年面對突發(fā)的新冠肺炎疫情，各證券公司在協(xié)會引導下積極克服疫情帶來不利影響，投教活動覆蓋高校數(shù)量進一步增長，形式內(nèi)容進一步豐富。

　　長江證券副總裁羅國華表示，兩年來公司先后與武漢大學、華中科技大學等131所學校合作開展333場“投資者教育進百�！被顒�；2020年上半年在投教基地暫時無法開放的情況下，公司通過線上微信公眾號、云課堂活動、線下樓宇廣告、地鐵媒體等展開投教宣傳，并結合市場熱點話題設計多種原創(chuàng)投教產(chǎn)品，如口罩、折頁、展板、視頻、海報等，介紹投教最新資訊，制作的數(shù)百種原創(chuàng)投教作品深受廣大投資者好評。

　　推動納入國民素質(zhì)教育體系

　　近年來隨著資本市場迅速發(fā)展以及居民理財意愿提升，“財商”越來越成為一項備受關注的能力。在監(jiān)管層的積極引導下，推動投資者教育納入國民素質(zhì)教育體系也成為近年來證券公司開展投教活動的重點工作。

　　中國銀河證券投教工作相關負責人表示，公司已將投教納入國民教育體系作為系統(tǒng)化、持續(xù)化、常態(tài)化工作，積極開展并推進多項宣傳活動，將相關工作落實到實處�！霸缭�2018年年底，公司投教基地便與西南財經(jīng)大學簽訂協(xié)議，共同研發(fā)應用于青少年兒童財商教育的互聯(lián)網(wǎng)投教產(chǎn)品，2020年還全新設計制作了系列漫畫圖冊，豐富青少年財商教育產(chǎn)品類型并滿足青少年多種閱讀需求；公司2020年還聯(lián)合西南財經(jīng)大學財商研究中心研發(fā)、錄制《大學財商新思維》系列課程。該課程旨在提升大學生財商素養(yǎng)和財經(jīng)智慧，幫助大學生明確大學學習和未來生活目標。”

　　國泰君安證券投教基地負責人周立川表示，在協(xié)會等監(jiān)管單位的指導下，公司通過開展線上線下系列公益科普財商課程、學生校內(nèi)拓展課、校外興趣課、開放投資者教育基地等方式，結對百所學校開展國民素質(zhì)教育，普及基本金融知識，提升學生群體的財經(jīng)素養(yǎng)以及風險防范意識，取得良好的社會反響�！巴ㄟ^活動幫助學生和教師了解掌握基本的財經(jīng)知識，填補了部分學校長期以來在該領域的空白，實際解決了在當前環(huán)境下學校全面培養(yǎng)發(fā)展學生的訴求�！�

　　2021年年初，協(xié)會聯(lián)合證監(jiān)局推出“一會、一局、一司、一�！蓖督毯献鳈C制，引導行業(yè)深入高校推動投資者教育納入國民教育體系，目前已取得顯著成效。

　　華福證券相關負責人表示，在前述機制推出前，公司便與上交所、福建證監(jiān)局及閩江學院簽訂《合作備忘錄》，開設《金融實訓》選修課程并納入學分考核，合力推動投資者教育納入國民教育體系，公司還與閩江學院簽署實踐教學基地共建協(xié)議，并互換“實踐教學基地”授牌。華福證券投教基地組織出版的針對小學全年級學生的《走進金融的世界》財商漫畫讀本并配套動畫及音頻，相關教材現(xiàn)已在福建轄區(qū)九地市新華書店上架。

　　科技賦能投教形式創(chuàng)新

　　中國證券報記者在采訪中了解到，隨著系列投教活動持續(xù)深入推進，在取得豐富成果的同時，也發(fā)掘出一些亟待解決的現(xiàn)實問題。

　　在周立川看來，當前推廣投資者教育納入國民教育體系面臨兩大難題。一是一些邊遠地區(qū)或其他資本市場發(fā)展相對滯后的地區(qū)對資本市場發(fā)展以及投資者教育保護工作的重要性認識還存在不足，投入的人力資源及經(jīng)費有限；二是需要進一步強化落實，證監(jiān)局與券商、高校要進一步加強溝通協(xié)作，形成合力。

　　對此，周立川建議，證券公司可以以初中、高中興趣班或者大學選修課形式，形成更具持續(xù)性的模式而非僅僅是單次講座或炒股大賽。還需不斷創(chuàng)新財商教育相關產(chǎn)品，要加強利用大數(shù)據(jù)等科技手段制作“看得懂”“記得住”“有文化”的投教產(chǎn)品，使理財知識“入腦入心”，真正轉化成理性投資理念和能力，提高投教納入國民教育的覆蓋面和影響力。

　　在中國銀河證券財富管理總部副總經(jīng)理劉飛看來，“投資者教育進百校”系列活動只是一個開始。“希望在行業(yè)、學校、社會各界的不斷努力下，能夠為校園共同營造一個誠信、安全、和諧的金融環(huán)境�！�

　　中國銀河證券今年將加強推進線下活動開展，發(fā)揮分支機構所在轄區(qū)網(wǎng)點優(yōu)勢，助力線下宣傳推廣，形成公司投教品牌活動，同時公司將深耕金融科技，為投資者提供隨時、隨地、隨人、隨需的投教新體驗，運用“+互聯(lián)網(wǎng)”思維開啟“互聯(lián)網(wǎng)+投教”新模式，圍繞基地智能化、移動化、數(shù)字化，構建“五位一體”的運營體系，不斷提升投教服務效率、創(chuàng)新投教內(nèi)容方式。

　　西南證券表示，加強投資者教育是夯實資本市場投資者保護基礎的必要條件。下一步，公司西牛學院將按照監(jiān)管機構的統(tǒng)一部署，以投資者需求為導向，積極探索創(chuàng)新工作方法，持續(xù)完善機制、健全服務、改進產(chǎn)品，不斷提升服務中小投資者水平，切實保護中小投資者合法權益。

　　在羅國華看來，各實體證券投教基地可以通過“基地現(xiàn)場授課+線上直播”方式，利用各類融媒體渠道建立“實體+互聯(lián)網(wǎng)”相融合的綜合性創(chuàng)新型實體投教基地，打破基地現(xiàn)場局限性，擴展實體基地影響覆蓋范圍�！敖Y合當?shù)氐赜蛱厣�，打造具有品牌效應的綜合性創(chuàng)新型實體投教基地將是基地未來發(fā)展的主要方向�！�