中歐財富發(fā)布《公募基金投顧白皮書》

　　中證網(wǎng)訊（記者 李嵐君）11月17日，中歐財富發(fā)布基金投顧行業(yè)首份白皮書報告——《試點(diǎn)一周年：公募基金投顧白皮書》。

　　2019年10月24日，證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，中歐基金子公司中歐財富作為首批獲準(zhǔn)試點(diǎn)的五家機(jī)構(gòu)之一，著手開展基金投顧試點(diǎn)工作。

　　根據(jù)中歐財富統(tǒng)計，截至10月31日，在中歐財富平臺“中歐錢滾滾”上購買過投顧產(chǎn)品的用戶中，男性用戶占比為52.64%，女性用戶占比為47.36%。從年齡層段來看，占全部基金投顧用戶占比最高的三個年齡層段及占比情況分別為：90后（31.98%）、80后（31.42%）、00后（15.91%）。

　　中歐財富認(rèn)為，80后、90后已成為推動社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中堅(jiān)力量，在成家立業(yè)的人生階段中有明確增長的理財需求。同時，00后群體理財意識覺醒，對于依托互聯(lián)網(wǎng)開展的基金投顧這一新型的理財形式有較高的接受度。

　　從平臺基金投顧用戶購買投顧產(chǎn)品前的投資行為來看，中歐財富統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在購買基金投顧前從未有過基金投資經(jīng)驗(yàn)或僅投資過貨基的用戶占比最高達(dá)到45.49%，同時購買過債券基金和權(quán)益類基金的用戶占比為28.21%，僅投資過權(quán)益類基金的用戶占比為25.87%，僅持有過債券基金的用戶占比僅為0.43%。

　　中歐財富認(rèn)為，作為一種管理型基金投顧，投顧策略團(tuán)隊(duì)會代客戶完成包括組合構(gòu)建、成分基金申購/贖回以及根據(jù)市場環(huán)境變化對組合持續(xù)優(yōu)化管理，這種一站式解決資產(chǎn)管理的投資方式，對缺乏投資經(jīng)驗(yàn)、但有理財需求的用戶具有顯著吸引力。

　　在中歐財富客戶的賬戶結(jié)構(gòu)上，對比投資者基金投顧資產(chǎn)占用戶全部賬戶資產(chǎn)的比例，中歐財富發(fā)現(xiàn)基金投顧資產(chǎn)占總賬戶資產(chǎn)50%以上的用戶比例最高，達(dá)到31.57%；其次分別為投顧資產(chǎn)占總賬戶資產(chǎn)比例在0%到10%之間的用戶，占比24.18%；以及投顧資產(chǎn)占總賬戶資產(chǎn)在10%到30%之間的用戶，占比22.81%。

　　中歐財富認(rèn)為，對于已購買基金投顧的用戶而言，相比購買單一基金，有相當(dāng)一部分投資者愿意通過專人理財?shù)姆绞焦芾碜约旱拇蟛糠仲Y產(chǎn)，也在一定程度上反映，投資者對基金投顧這一理財方式的認(rèn)可和信任度。