平安銀行與大成基金落地業(yè)內(nèi)首筆產(chǎn)品上線全系統(tǒng)化運(yùn)作

　　中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）12月25日，中國證券報(bào)記者獲悉，經(jīng)過近一年的系統(tǒng)開發(fā)、測試，平安銀行再開業(yè)界先河，首筆與大成基金合作的產(chǎn)品上線全系統(tǒng)化運(yùn)作日前成功落地，為其他金融同業(yè)以及公募基金提供了科技化運(yùn)營方案樣本。

　　近年來，A股結(jié)構(gòu)化行情延續(xù)讓投資者更加信賴專業(yè)機(jī)構(gòu)的能力。作為傳統(tǒng)基金銷售渠道巨頭，銀行愈加重視基金產(chǎn)品銷售能力。隨著基金銷量的顯著增加，平安銀行在智能化改造基金代銷流程上持續(xù)發(fā)力。今年以來，平安銀行累計(jì)引入代銷公募產(chǎn)品超1200只，代銷基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，客戶對公募基金的售前、售中、售后各環(huán)節(jié)，均提出了更高的運(yùn)營要求。

　　據(jù)悉，當(dāng)前公募基金業(yè)務(wù)代銷機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品引入、運(yùn)營設(shè)置到最終進(jìn)行上線銷售，主要為代銷機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品管理人采用郵件、傳真等線下手工方式傳遞并設(shè)置參數(shù)信息，每個(gè)產(chǎn)品涉及參數(shù)合計(jì)超60個(gè)，整個(gè)過程中由于手工環(huán)節(jié)繁瑣，涉及人員審批較多，經(jīng)營效率較低。平安銀行了解到產(chǎn)品上線的手工處理痛點(diǎn)后，該行結(jié)合“數(shù)據(jù)化經(jīng)營、線上化運(yùn)營、綜合化服務(wù)、生態(tài)化發(fā)展”的“四化”新打法，著手由網(wǎng)金及財(cái)富管理事業(yè)部、總行集中運(yùn)營中心聯(lián)合成立項(xiàng)目組，共同推進(jìn)基金運(yùn)營科技化、系統(tǒng)化。

　　上述項(xiàng)目上線后，單只產(chǎn)品從基金公司系統(tǒng)到銀行前臺再到銀行后臺，系統(tǒng)閉環(huán)線上流轉(zhuǎn)直通率達(dá)到100%。流轉(zhuǎn)及設(shè)置時(shí)效，從原來的平均2.5天，縮短至最快12小時(shí)，時(shí)效提升了5倍。相關(guān)產(chǎn)品及運(yùn)營人員可以從現(xiàn)在的6至8人，優(yōu)化至3至5人。

　　據(jù)悉，與大成基金產(chǎn)品上線全系統(tǒng)化運(yùn)作落地后，平安銀行已著手與平安基金、工銀瑞信基金等多家機(jī)構(gòu)開展系統(tǒng)聯(lián)測，擴(kuò)大基金代銷“貨架”，為客戶提供更多優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品的選擇。后續(xù)隨著未來更多機(jī)構(gòu)的平臺接入、彼此間互聯(lián)互通，市場公募基金運(yùn)營的效率將得到更大的提升。

　　近年來，基金發(fā)行規(guī)模與數(shù)量屢創(chuàng)新高，投資者“入場”情緒高漲，面對紛雜的產(chǎn)品，不同主題、不同策略著實(shí)讓投資者迷茫。為此，早在2018年初平安銀行就打造了公募基金產(chǎn)品服務(wù)品牌“平安優(yōu)選”基金，該基金研究團(tuán)隊(duì)通過大數(shù)據(jù)量化方法對基金經(jīng)理的歷史業(yè)績做拼接及排名，再面對面了解、去尋找那些投資策略完善，投資能力強(qiáng)，投資動(dòng)力足的基金經(jīng)理，這些基金經(jīng)理所管理的產(chǎn)品就是平安銀行推薦的優(yōu)選基金。而依托平安金融科技，“平安優(yōu)選”基金巧用組合工具，覆蓋不同客群配置要求，其一攬子組合方案頁面中可看到精準(zhǔn)的產(chǎn)品推薦，收益、回撤一目了然，并且提供一鍵申購、一鍵贖回功能，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均可實(shí)現(xiàn)在線辦理。