破解基金投資難題 “廣發(fā)超級(jí)金選”投顧策略在支付寶上線

　　中證網(wǎng)訊（記者 萬(wàn)宇）破解“基金賺錢，基民不賺錢”的難題，努力提升基民的落袋收益率，改善持有過程的投資體驗(yàn)，是資管行業(yè)高度重視的議題。在此背景下，契合基民需求的投顧策略應(yīng)運(yùn)而生。1月4日，6家專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)在支付寶平臺(tái)上線金選基金投顧組合策略。其中，廣發(fā)基金推出的是“廣發(fā)超級(jí)金選”。

　　據(jù)銀河證券統(tǒng)計(jì)，公募股票型基金和混合型基金的2021年平均收益率為8.18%和9.71%，明顯超過同期滬深300的表現(xiàn)（-5.20%）。但基金之間的收益分化比較明顯，2021年業(yè)績(jī)表現(xiàn)最好的基金年度回報(bào)達(dá)到117.80%，業(yè)績(jī)最差的一只年度虧損56.21%，首尾相差超過170%。因而，對(duì)很多基民尤其是基金投資新手來(lái)說，2021年所獲得的投資回報(bào)，可能遠(yuǎn)小于公募基金的平均收益率，甚至是處于浮虧狀態(tài)。

　　據(jù)介紹，“廣發(fā)超級(jí)金選”主要從“支付寶·金選”基金范圍內(nèi)選擇成分基金，其中，權(quán)益類基金倉(cāng)位占比90%-100%，固定收益類基金倉(cāng)位占比0%-10%，力爭(zhēng)中長(zhǎng)期超越“支付寶·金選”偏股型基金的平均收益。

　　在“支付寶·金選”的基礎(chǔ)上，廣發(fā)基金資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)優(yōu)選出過往收益表現(xiàn)較為穩(wěn)定的權(quán)益類基金，并采用多維度的基金策略，構(gòu)建“廣發(fā)超級(jí)金選”基金投顧組合策略，力爭(zhēng)中長(zhǎng)期超越“金選”偏股型基金的平均收益。

　　在組合管理上，廣發(fā)基金資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)會(huì)密切跟蹤市場(chǎng)行情和底層基金的變化，并結(jié)合投顧組合的運(yùn)作策略、投資者賬戶的資產(chǎn)配置情況等，對(duì)“廣發(fā)超級(jí)金選”進(jìn)行相對(duì)理性且及時(shí)的調(diào)倉(cāng)。在調(diào)倉(cāng)過程中，投資者無(wú)需做任何操作，資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)會(huì)代為完成一系列的調(diào)倉(cāng)操作，還會(huì)提供調(diào)倉(cāng)報(bào)告，幫助投資者了解調(diào)倉(cāng)原因和具體操作。

　　在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上，“廣發(fā)超級(jí)金選”按照投資者持有時(shí)間進(jìn)行梯度式收費(fèi)，持有時(shí)間越長(zhǎng)，收取的投顧費(fèi)率越低。根據(jù)產(chǎn)品的費(fèi)率明細(xì)表，客戶持有的第1年按照0.5%的費(fèi)用收取投顧費(fèi)，第2年按照0.4%收取，超過2年則按照0.3%收取。