興證全球投顧迎全新進(jìn)化

　　中證網(wǎng)訊（記者 徐金忠）基金投顧時(shí)代拉開帷幕。在基金投顧的大時(shí)代，行業(yè)頭部基金機(jī)構(gòu)的引領(lǐng)作用至關(guān)重要。日前，興證全球基金投顧團(tuán)隊(duì)介紹了自2022年初展業(yè)至今的成績(jī)單：截至6月末，興證全球投顧的簽約客戶數(shù)約6萬，服務(wù)規(guī)模超10億元。 

　　尋找“客戶的游艇”

　　興證全球投顧官方公眾號(hào)講過一個(gè)故事：很久以前，一個(gè)鄉(xiāng)下來的觀光客去參觀紐約金融區(qū)的奇觀。當(dāng)他們一行人到達(dá)巴特利時(shí)，導(dǎo)游指著停泊在海港的豪華游艇說：看，那就是銀行家和證券經(jīng)紀(jì)人的游艇。這時(shí)，天真的觀光客問道：那客戶的游艇在哪里呢？

　　面對(duì)這個(gè)小故事，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)頗有感觸：不論時(shí)間如何流逝，能夠始終不要忘記尋找“客戶的游艇”。保持目標(biāo)和行動(dòng)的一致，不辜負(fù)信任與托付。這正是基金投顧的題中應(yīng)有之義。

　　回顧發(fā)現(xiàn)，興證全球基金原有的基金組合是從2019年4月開始運(yùn)作的。興證全球基金組合作為較早在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上線基金組合的一員，打造出了較具口碑的“興全進(jìn)取派選�；�”及“興全低波動(dòng)小確幸”組合。彼時(shí)的興證全球基金組合就有明確的“價(jià)值觀”：重視投資者體驗(yàn)、細(xì)致的守護(hù)與陪伴、專業(yè)的團(tuán)隊(duì)護(hù)航。

　　而在揮別基金組合，迎來基金投顧的新時(shí)代后，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)既有傳承，更有創(chuàng)新。回顧申請(qǐng)基金投顧資格的初衷，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，基金投顧與興證全球的文化一脈相承，同時(shí)，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)希望在行業(yè)大勢(shì)中，體現(xiàn)專業(yè)的價(jià)值。

　　確實(shí)如此，興證全球基金自帶投顧“基因”：不盲目發(fā)行新產(chǎn)品，奉行精品戰(zhàn)略；市場(chǎng)高位時(shí)，曾以基金限額、公開信等方式提示風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)低位時(shí)，曾以公司自購(gòu)、公開發(fā)聲等方式提示機(jī)會(huì)等等，這些以持有人利益為先的實(shí)際行動(dòng)，與投顧的內(nèi)核非常契合。

　　以專業(yè)贏得信任

　　從基金組合升級(jí)為基金投顧，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，行業(yè)監(jiān)管趨向嚴(yán)格、清晰，規(guī)范化的發(fā)展對(duì)行業(yè)意義重大，未來可期�！盎�金投顧相較于基金組合，不僅在法律法規(guī)上有著更加完整的要求，更是進(jìn)一步將提升投資者盈利體驗(yàn)作為核心發(fā)展目標(biāo)。除了為投資者提供專業(yè)的投顧策略外，投顧服務(wù)還強(qiáng)調(diào)投前的客戶需求了解、投中的投顧策略匹配，以及投后的服務(wù)陪伴、顧問回訪等機(jī)制。換句話說，基金投顧進(jìn)一步體現(xiàn)了對(duì)顧問服務(wù)的重視，也就是我們常說的‘三分投，七分顧’。”興證全球投顧團(tuán)隊(duì)表示。

　　興證全球投顧團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，基金投顧必須以專業(yè)贏得信任，同樣必須以專業(yè)守護(hù)信任。為此，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)做了多方面的升級(jí)創(chuàng)新。

　　第一，全方位的顧問陪伴，服務(wù)再升級(jí)。根據(jù)興證全球投顧團(tuán)隊(duì)的研究發(fā)現(xiàn)，只有投后陪伴是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。在投顧服務(wù)中，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)已經(jīng)打造了4個(gè)步驟的服務(wù)模塊。首先，更加強(qiáng)調(diào)“望聞問切”般的投前服務(wù)；其次，通過了解投資者的投資需求，進(jìn)而推薦投顧策略庫(kù)的具體策略，做到投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投顧策略風(fēng)險(xiǎn)收益特征的對(duì)應(yīng)；再次，投后服務(wù)欄目更加多元化，用戶觸達(dá)頻率更高；最后，會(huì)通過短信、電話、郵件等方式主動(dòng)回訪投資者，了解投資者在參與投顧服務(wù)中所遇到的問題，或是給投資者提供在風(fēng)險(xiǎn)承受能力出現(xiàn)變化后的投資建議等服務(wù)。

　　第二是全程自動(dòng)調(diào)倉(cāng)，功能再升級(jí)，基金投顧自動(dòng)調(diào)倉(cāng)等功能，為投資者提供了遠(yuǎn)遠(yuǎn)超乎原有基金組合的參與便捷性。

　　第三是投資范圍擴(kuò)容，策略再升級(jí)。原先的基金組合均配置興證全球旗下的基金，投顧策略的投資范圍則擴(kuò)大至全市場(chǎng)基金�！澳壳拔覀兏采w基金公司80多家，深度跟蹤基金2000多只，每年形成500多篇調(diào)研報(bào)告，以期幫助投資者挑選出投資風(fēng)格穩(wěn)定、歷史業(yè)績(jī)靠譜的基金經(jīng)理，從而構(gòu)建出優(yōu)秀的基金組合�！迸d證全球投顧團(tuán)隊(duì)表示。

　　據(jù)悉，目前，興證全球投顧團(tuán)隊(duì)按照客戶需求設(shè)計(jì)了滿足活錢管理、穩(wěn)健理財(cái)和追求收益的6類投顧策略——興證全球貨幣佳、興證全球求穩(wěn)派小添財(cái)、興證全球低波動(dòng)小幸福、興證全球平衡派優(yōu)選、興證全球穩(wěn)進(jìn)派優(yōu)選和興證全球進(jìn)取派優(yōu)選，設(shè)定不同權(quán)益?zhèn)}位，對(duì)應(yīng)不同預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)，供投資者匹配選擇。未來還會(huì)根據(jù)投資者的其他需求，比如養(yǎng)老儲(chǔ)備、子女教育、智慧定投需求開發(fā)更多策略；同時(shí)，團(tuán)隊(duì)也在探索權(quán)益風(fēng)格、指數(shù)增強(qiáng)的投顧策略，幫助具有明確投資風(fēng)格偏好的投資者更好的做具體投資。