劍指基金銷(xiāo)售 重慶證監(jiān)局連發(fā)三張警示函

　　中證網(wǎng)訊（記者 楊皖玉）3月16日，針對(duì)重慶銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行和好買(mǎi)基金重慶分公司在基金銷(xiāo)售領(lǐng)域存在的問(wèn)題，重慶證監(jiān)局發(fā)布三張警示函。

　　其中，重慶銀行存在三方面的基金銷(xiāo)售問(wèn)題。首先，重慶銀行在通過(guò)手機(jī)銀行客戶端向投資者銷(xiāo)售基金過(guò)程中，以及在銷(xiāo)售基金前，未按照相關(guān)規(guī)定向投資者告知相關(guān)信息，如投資者所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類(lèi)的，應(yīng)及時(shí)告知重慶銀行。其次，重慶銀行未針對(duì)銷(xiāo)售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)小組，指定的基金銷(xiāo)售合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)新銷(xiāo)售基金產(chǎn)品準(zhǔn)入進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；未對(duì)部分基金產(chǎn)品宣傳材料進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；未通過(guò)專(zhuān)門(mén)的技術(shù)系統(tǒng)對(duì)員工使用微信開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限。最后，重慶銀行的手機(jī)銀行客戶端銷(xiāo)售界面中缺少個(gè)別基金產(chǎn)品的資料概要。

　　重慶農(nóng)村商業(yè)銀行主要有兩方面的基金銷(xiāo)售問(wèn)題。第一，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行向投資者銷(xiāo)售基金前，未按照相關(guān)規(guī)定向投資者告知相關(guān)信息，如因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。第二，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行支行個(gè)別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進(jìn)行了基金宣傳推介活動(dòng)。

　　好買(mǎi)基金重慶分公司存在三方面的問(wèn)題。一是分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個(gè)工作日內(nèi)向重慶證監(jiān)局報(bào)告，也未在30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。二是分公司對(duì)私募基金產(chǎn)品所使用的評(píng)級(jí)規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。三是分公司未通過(guò)專(zhuān)門(mén)的技術(shù)系統(tǒng)對(duì)員工使用微信開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，重慶證監(jiān)局分別向重慶銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行和好買(mǎi)基金重慶分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。