華安基金投顧創(chuàng)新再升級 公募基金首次賦能券商家庭服務(wù)信托

中證網(wǎng)訊（記者 王鶴靜）近日，國泰君安證券、上海信托、華安基金推出了“家庭服務(wù)信托+基金投顧”的創(chuàng)新服務(wù)模式，華安基金作為基金投顧參與“甄選傳承 家庭服務(wù)信托”的資產(chǎn)配置策略即將上線，為居民家庭財富管理提供更豐富的投資配置方案。

據(jù)悉，“甄選傳承 家庭服務(wù)信托”此前已由國泰君安證券及上海信托聯(lián)合發(fā)布并實現(xiàn)首批客戶落地，它是上海信托作為受托人，將子女關(guān)愛、財富傳承、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)配置等的信托功能充分融合到國泰君安證券的財富管理服務(wù)的有益探索，是信托制度和財富管理的完美結(jié)合。

此次華安基金加入“甄選傳承 家庭服務(wù)信托”財富生態(tài)，則為該財富管理模式注入了新動能，進一步拓展了基金投顧服務(wù)的內(nèi)涵，亦將成為首個在券商渠道由公募基金參與家庭服務(wù)信托的創(chuàng)新案例。華安基金表示，基金投顧以客戶為中心，優(yōu)選基金產(chǎn)品并合理配置，關(guān)注客戶收益體驗和長期投資回報。在信托計劃中加入買方投顧視角，有助于促進信托回歸本源，真正體現(xiàn)“受人之托，代人理財”的要義。

此外，“甄選傳承 家庭服務(wù)信托”在資產(chǎn)配置上將投向多個上海信托擔(dān)任受托人的集合資金信托計劃，其中由華安基金擔(dān)任投資顧問，提供公募基金組合配置建議的策略產(chǎn)品。據(jù)悉，華安基金于2022年2月14日正式開始向客戶提供基金投顧服務(wù)，目前已構(gòu)建了成熟完備的基金研究與投資框架、高效協(xié)同的投研團隊，挖掘優(yōu)秀的基金產(chǎn)品，并通過資產(chǎn)配置、行業(yè)輪動策略的疊加，追求長期穩(wěn)定的服務(wù)業(yè)績表現(xiàn)。華安基金還將聯(lián)合國泰君安“君享投”投顧，借助其在市場趨勢研判、大類配置模型研發(fā)等方面的優(yōu)勢，為集合資金信托計劃提供更加專業(yè)多元的投資建議服務(wù)，嚴控回撤，力爭長期穩(wěn)健回報。

家庭服務(wù)信托是依托信托獨特制度優(yōu)勢，基于金融科技為每一個客戶創(chuàng)設(shè)專屬信托賬戶。據(jù)悉，華安基金自主研發(fā)的投顧賬戶系統(tǒng)架構(gòu)可獨立清晰地管理客戶賬戶，與信托賬戶的特征天然匹配。華安基金表示，未來將依托靈活的系統(tǒng)優(yōu)勢，提供匹配客戶多元需求的差異化投顧服務(wù)方案，并根據(jù)客戶對賬戶的個性化資金安排，探索多種收益鎖定方式，增強客戶對信托賬戶的信任感，促進客戶長期持有，真正實現(xiàn)信托計劃財富傳承的功能。

國泰君安證券、上海信托、華安基金在此次創(chuàng)新財富管理模式上的三方攜手，再次體現(xiàn)了上海優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)之間合作、創(chuàng)新、共享的發(fā)展理念。三方表示將以此為新的起點，帶動財富管理領(lǐng)域的全面生態(tài)合作，提高服務(wù)資本市場改革發(fā)展，服務(wù)居民財富管理需求的能力。