中金財(cái)富：持續(xù)踐行普惠金融 服務(wù)效能不斷升級(jí)

　　2024中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)暨品牌5周年現(xiàn)場(chǎng) 公司供圖

　　10月18日，中金財(cái)富在深圳成功舉辦以“向新·同行”為主題的“2024中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)”。會(huì)上，中金財(cái)富發(fā)布了買方投顧最新進(jìn)展、由點(diǎn)及面的“個(gè)人交易解決方案買方服務(wù)體系”，再定義買方投顧內(nèi)涵；同時(shí)創(chuàng)新提出“顧問服務(wù)金字塔”及推出顧問服務(wù)工具——“金慧診”賬戶診斷服務(wù)，助力提升服務(wù)效能。

　　今年是中金財(cái)富品牌5周年，也是第5次舉辦1018發(fā)布會(huì)。5年來，中金財(cái)富聚焦推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，始終將提升廣大人民群眾的獲得感作為公司發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，通過財(cái)富管理轉(zhuǎn)型更好鏈接資本市場(chǎng)與居民投資，助力居民增加財(cái)產(chǎn)性收入，與客戶、行業(yè)同行共同成就財(cái)富管理新格局。

　　再度定義買方投顧

　　買方投顧已逐漸成為財(cái)富管理行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的代名詞。中金財(cái)富在2019年首次提出買方投顧投資理念，以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，讓客戶服務(wù)方式從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售向全生命周期的顧問服務(wù)轉(zhuǎn)變。在這5年中，中金財(cái)富已構(gòu)建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系。截至2024年9月份，買方投顧服務(wù)累計(jì)陪伴超過35萬人次客戶完成配置規(guī)劃，買方投顧累計(jì)產(chǎn)品配置規(guī)模接近1600億元，買方投顧累計(jì)簽約客戶資產(chǎn)超2400億元。

　　中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落執(zhí)行負(fù)責(zé)人、投資管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理喬博表示：“真正意義的買方投顧，絕不僅僅是基金產(chǎn)品，而是圍繞客戶需求、以客戶利益為中心的服務(wù)模式和產(chǎn)品投研體系?！?/p>

　　中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落個(gè)人交易解決方案團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理李婉晴表示，中金財(cái)富集結(jié)總部持牌投顧，整合市場(chǎng)資源，從海量新聞資訊與研報(bào)中精選提煉，同時(shí)研發(fā)優(yōu)選AI智能交易工具，將18項(xiàng)核心交易服務(wù)濃縮成決策工具包，助力投資者進(jìn)行股票、ETF投資。

　　創(chuàng)新提出“顧問服務(wù)金字塔”

　　“顧”作為買方投顧的重要組成部分，也是中金財(cái)富的重點(diǎn)發(fā)力方向。中金財(cái)富基于“有投亦有顧”的理念，不斷拓展買方投顧服務(wù)的深度、廣度。

　　中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落財(cái)富規(guī)劃團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理周建表示：“財(cái)富管理的需求滿足如同馬斯洛的需求層次理論，客戶對(duì)于顧問服務(wù)的需求也是類似的，所以公司將‘顧問服務(wù)金字塔’分成了五個(gè)層級(jí)，在前一個(gè)層級(jí)的顧問服務(wù)得到充分滿足后，客戶會(huì)自然傾向于向更高層級(jí)邁進(jìn)?！?/p>

　　具體而言，買方投顧的“顧問服務(wù)金字塔”分為資訊顧問、產(chǎn)品顧問、行為顧問、規(guī)劃顧問和心念顧問五個(gè)層級(jí)。提出顧問服務(wù)體系的同時(shí)，中金財(cái)富還推出了新的顧問服務(wù)工具——“金慧診”賬戶診斷服務(wù)。投資者可在“中金財(cái)富”App或“中金財(cái)富微服務(wù)”微信公眾號(hào)中上傳自己的公募基金持倉，獲得對(duì)當(dāng)前配置的診斷分析結(jié)果。

　　中金財(cái)富在向買方投顧轉(zhuǎn)型過程中，以數(shù)字金融賦能普惠金融，通過業(yè)務(wù)積累和科技加持，重塑買方投顧的“顧問服務(wù)金字塔”，努力從不同維度為客戶的財(cái)富管理創(chuàng)造價(jià)值。目前，中金財(cái)富已實(shí)現(xiàn)“中金財(cái)富”App、買方投顧數(shù)字化平臺(tái)“RITAS”與投顧平臺(tái)“E-Space”的三端聯(lián)動(dòng)，為投資者提供專業(yè)、智能、有溫度的一站式財(cái)富管理服務(wù)。

　　服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　金融是國之重器。中金財(cái)富牢牢把金融機(jī)構(gòu)功能性擺在首要位置，立足主責(zé)主業(yè)，發(fā)揮好財(cái)富管理功能作用，用改革的辦法扎實(shí)做好金融“五篇大文章”，助力金融強(qiáng)國建設(shè)。

　　長(zhǎng)期以來，中金公司通過股債融資、并購、投資基金、債務(wù)重組、資產(chǎn)管理、研究等多種方式，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，并積極助力國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。

　　在居民端，中金財(cái)富堅(jiān)持做難而正確的事情，致力以高質(zhì)量的金融產(chǎn)品和服務(wù)，努力滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾對(duì)美好生活的期待。堅(jiān)持客戶至上，構(gòu)建以客戶為中心的財(cái)富管理綜合服務(wù)體系，努力做大客戶和資產(chǎn)規(guī)模，做優(yōu)做強(qiáng)資產(chǎn)配置，不斷為客戶提供有價(jià)值的服務(wù)。

　　中金財(cái)富表示，公司未來將持續(xù)踐行“金融報(bào)國、服務(wù)人民”使命擔(dān)當(dāng)，努力提供更加便捷、更佳體驗(yàn)的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品服務(wù)，用高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。