華安基金：“Z世代”理財意識正快速崛起
中證網訊（記者 徐金忠）“網生代”“二次元世代”“數(shù)媒土著”……這些詞形象描述了當下大眾理財最突出的一股新生力量——“Z世代”人群。9月5日，記者獲悉，一份聚焦95后投資理財行為的調研報告——華安基金《Z世代基民洞察報告》計劃于近期發(fā)布。通過前期新穎的洞察視角設定，詳實的數(shù)據采集，該報告試圖呈現(xiàn)“Z世代”新基民真實、生動、立體的畫像，也為資管行業(yè)更好地服務“Z世代”提供啟發(fā)。
《Z世代基民洞察報告》以1995年至2004年出生、并且于過去1年內有基金投資行為的群體為調研目標。這一年齡層群體自出生開始即與互聯(lián)網深入接觸，他們的價值觀念與認知邏輯也和其他世代有很大不同——更強的信息接受能力，更開放的思想，以及更旺盛的投資需求。
最近幾年，“Z世代”開始踏上投資理財?shù)缆�，希望為自己未來的生活和事業(yè)發(fā)展積累“啟動資金”，也嘗試通過投資理財讓資產保值增值。華安基金調研組在數(shù)據采集中發(fā)現(xiàn)，Z世代的理財意識正在快速崛起，他們中的多數(shù)人財務穩(wěn)健，投資態(tài)度謹慎，重視本金安全，理財收益目標設定也較為理性，非常愿意學習投資理財相關知識，但到具體操作時，他們會忍不住跟著熟人買基金，也表現(xiàn)出緊跟熱點波段操作、追漲殺跌的行為，整體持基時間也相對偏短。
是什么影響了“Z世代”的理財態(tài)度和行為？華安基金調研組透露，多數(shù)Z世代基民入市的時間在2019年之后，正值證券市場波動較大的階段，這無疑增加了“起步”的難度。除了這一因素之外，缺乏專業(yè)理財知識也是Z世代基民面對的一大困境。在調研中，有受訪者表示，金融知識難，產品挑選、組合規(guī)劃、凈值波動、止盈止損點設置等，似乎都搞不清楚。“要是有人幫幫我就好了，講解產品知識、市場知識、提供資產配置建議……體系化課程，都想要”是比較普遍的呼聲。
在調研過程中，華安基金發(fā)現(xiàn)“Z世代”對投資理財相關知識有著迫切需求，想要學習資產配置和產品知識，掌握市場波動的應對之道，并期待有專業(yè)人士的陪伴和輔導�；鸸救绾螌碗s深奧的理財知識，與“Z世代”習慣的短平快淺度學習有效結合，是一個值得探索的課題。
隨著越來越多Z世代基民的出現(xiàn)，公募基金持有人呈現(xiàn)出年輕化趨勢。自今年年初起，華安基金就以“你”——為品牌核心價值的出發(fā)點，聚焦年輕一代投資人，力挺年輕人“一路向前”的人生追求和財富夢想，并在業(yè)內首家發(fā)布了針對年輕人的基金品牌形象。
此次面向95后年輕一代深入調研并制作的《Z世代基民洞察報告》，是華安基金的又一次全新探索與實踐，旨在呈現(xiàn)“Z世代”新基民的鮮明特色和真實需求，希望能夠對公募基金管理人以及資產管理行業(yè)有所啟發(fā)，從而能更好地聆聽Z世代的聲音、理解Z世代的需求，以專業(yè)實力陪伴他們的財富成長。
華安基金認為，投資者在不同的生命周期對理財有不同的需求，“Z世代”剛剛步入社會獲得收入，開始財富的初步積累，對理財有著強烈的學習渴望，既希望獲得穩(wěn)定的收益，也有突出的盈利訴求。對此，作為普惠金融主力之一的公募基金責無旁貸，一方面，應發(fā)揮專業(yè)機構投資者的引導作用，著力提高基民風險意識和財富素養(yǎng)；另一方面，要精細化完善客戶畫像，提高基金產品的匹配度，并長期陪伴輔導，著力提升投資者的獲得感和理財技能。
