信托公司訴訟風(fēng)險——這是一個繞不開的敏感話題。
通過整理68家信托公司2016年報以及其他公開信息,包括涉案信托公司數(shù)量、金額、案件類型以及審理結(jié)果等,證券時報·信托百佬匯記者注意到,2016年共有32家信托公司涉及167件訴訟。其中,共有25家信托公司披露40件訴訟案件中的標(biāo)的金額信息,涉案金額合計達(dá)227.94億元。
從涉案數(shù)量看,五礦信托涉及31項訴訟案件,居于首位;光大信托涉及15起訴訟案居第二。從涉案金額看,愛建信托、五礦信托、長安信托、山西信托4家公司涉案金額較大,均超過10億元。
“2016年,信托業(yè)面臨經(jīng)濟下行、行業(yè)轉(zhuǎn)型、監(jiān)管趨嚴(yán)的多重壓力,傳統(tǒng)信托項目風(fēng)險頻發(fā)而新業(yè)務(wù)尚未形成成熟的盈利模式!卑偃鹦磐胁┦亢罂蒲泄ぷ髡狙芯繂T張永表示,“近半數(shù)信托公司涉及訴訟糾紛,借貸合同糾紛數(shù)量居高不下,涉案金額較大,風(fēng)險后期處置面臨較大壓力,不少案件雖然勝訴但后期執(zhí)行依然路途艱險!
重大未決訴訟達(dá)137件
統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,2016年共有32家信托公司涉及案件訴訟,占信托公司總數(shù)的47.1%。也就是說,行業(yè)公司將近一半在2016年涉及數(shù)量不等的訴訟。
2016年信托行業(yè)共涉及案件數(shù)量167件,其中五礦信托涉及31項訴訟案件,占案件總數(shù)的18.6%,居于首位。光大信托涉及15起訴訟案位居第二。廈門信托和湖南信托分別涉及13起和12起訴訟案,位居第三、第四。
從已披露信息看,167件案件中重大未決訴訟案件共137件,以前年度發(fā)生而于本年度終結(jié)的案件有25件。167件案件中,信托公司作為原告的有105件,作為被告的有47件,作為第三人的有2件。
截至2016年12月底,167件案件中有28件案件由生效裁決判定信托公司勝訴,而已經(jīng)進入執(zhí)行程序及在2016年執(zhí)行完畢的案件共43件,而等待生效判決的案件有79件。
部分公司涉案金額大
從涉案金額看,32家信托公司年報中,部分公司完整披露了所有案件的涉案金額,部分公司披露了某些案件的涉案金額,還有部分公司僅提到案件數(shù)量,但未提及涉案金額。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,共有25家信托公司披露40件訴訟案件中的標(biāo)的金額信息,涉案金額合計達(dá)227.94億元,平均每家涉案金額9.12億元。單筆涉案金額1億元以上的有近20件。
愛建信托、五礦信托、長安信托、山西信托涉案金額均超過10億元,其中愛建信托有2個債權(quán)糾紛案件共涉及73億元本息,標(biāo)的額最大。五礦信托所有案件共涉及54.65億元本息,位居第二。長安信托4個案件共涉及22.7億元本息。
借款合同糾紛占大頭
從案件類型看,167件案件中,借款合同糾紛仍占大多數(shù),包括一般借款、保證糾紛、債權(quán)讓與等,共計119件。4件案件涉及出資不實糾紛,1件案件涉及抽逃出資糾紛,35件明確為投資類信托案件,54件為營業(yè)信托糾紛,其余為固有業(yè)務(wù)、股權(quán)業(yè)務(wù)、債權(quán)業(yè)務(wù)或未明確,另有多家信托公司涉及證券投資類信托糾紛。
張永稱,多家公司通過仲裁程序而不是訴訟程序快速解決糾紛,以節(jié)約維權(quán)成本、提高維權(quán)效率。如五礦信托涉及的31個案件中有9件通過仲裁程序處理。
多數(shù)案件最終可勝訴
從案件審理結(jié)果看,大多數(shù)案件最后都可獲勝訴判決,但案件審理周期通常較長。
張永舉例稱,一些2013年提起訴訟的案件目前仍處審理階段。此外,即使是一審勝訴的案件,因被告可能提起上訴,終審勝訴的案件也可能需要面對漫長和困難的執(zhí)行過程。
統(tǒng)計結(jié)果顯示,至少29件案件二審被上訴至省級人民法院管轄,其中至少7件案件由最高人民法院審理。而43件處于執(zhí)行程序中的案件,從年報中明確的信息來看,只有2件100%執(zhí)行完畢。
“大多數(shù)執(zhí)行案件雖然執(zhí)行終結(jié),但是執(zhí)行效果并不理想,不少執(zhí)行案件的被執(zhí)行人已經(jīng)處于破產(chǎn)重整甚至破產(chǎn)清算程序中,完全實現(xiàn)涉案債權(quán)難度很大。”張永說。