銀保監(jiān)會(huì)：對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)托管和股權(quán)確權(quán)工作明確過(guò)渡期安排

　　中證網(wǎng)訊（記者 陳瑩瑩）銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)23日消息，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就近日印發(fā)的《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）回答記者提問(wèn)時(shí)表示，實(shí)踐中看，部分商業(yè)銀行進(jìn)行了股權(quán)托管，總體上提高了股權(quán)管理水平，降低了股權(quán)管理成本。但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機(jī)構(gòu)硬件條件、服務(wù)水平參差不齊，部分存在股權(quán)“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權(quán)托管的作用。為充分發(fā)揮股權(quán)托管作用，規(guī)范銀行股權(quán)托管行為，提高銀行股權(quán)信息透明度與股權(quán)管理水平，銀保監(jiān)會(huì)組織起草了《辦法》。

　　在《辦法》發(fā)布的同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)配套印發(fā)了《關(guān)于做好商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法實(shí)施相關(guān)工作的通知》，對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)托管和股權(quán)確權(quán)工作明確了過(guò)渡期安排。對(duì)于股權(quán)托管，銀保監(jiān)會(huì)設(shè)置了過(guò)渡期，未托管的商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應(yīng)在同一時(shí)間期限內(nèi)完成整改；對(duì)于股權(quán)確權(quán)，應(yīng)當(dāng)與股權(quán)托管工作同時(shí)進(jìn)行，商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)（因特殊原因無(wú)法確權(quán)的除外）。

　　上述負(fù)責(zé)人表示，商業(yè)銀行應(yīng)按照《辦法》選擇符合要求的托管機(jī)構(gòu)。對(duì)于上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行，《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)對(duì)其股權(quán)托管提出了明確要求的，其股權(quán)托管按照現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行。對(duì)于未上市的商業(yè)銀行，現(xiàn)行法律法規(guī)未對(duì)其股權(quán)托管提出明確要求，其股權(quán)管理高度依賴公司自治。近年來(lái)，部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權(quán)亂象。因此，銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場(chǎng)化原則將股權(quán)托管至依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)。另外，商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，應(yīng)完整列入《辦法》規(guī)定的監(jiān)管要求，對(duì)于已經(jīng)托管的商業(yè)銀行，未在協(xié)議中列入要求的，應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

　　該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)主要應(yīng)滿足這些條件：一是能夠勤勉盡責(zé)為商業(yè)銀行管理好股東名冊(cè)；二是能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務(wù)；三是托管收費(fèi)能夠做到公開(kāi)、透明、公允；四是能夠?qū)ι虡I(yè)銀行股權(quán)活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報(bào)送商業(yè)銀行股權(quán)信息。 

　　據(jù)介紹，《辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，銀行、股權(quán)托管機(jī)構(gòu)、專家學(xué)者等從法律依據(jù)、條款理解、實(shí)踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見(jiàn)和建議，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)這些意見(jiàn)和建議都進(jìn)行了認(rèn)真的研究。其中大部分意見(jiàn)均認(rèn)為股權(quán)托管具有積極意義，有的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)也提出愿意承擔(dān)商業(yè)銀行股權(quán)托管職責(zé)，并積極配合落實(shí)《辦法》相關(guān)要求。此外，銀保監(jiān)會(huì)還根據(jù)公眾意見(jiàn)，對(duì)《辦法》部分條款進(jìn)行了修改完善，充分考慮實(shí)踐情況，合理設(shè)置過(guò)渡期，進(jìn)一步增強(qiáng)可操作性。