中證協(xié)張冀華：加強投資者保護是證券行業(yè)最重要的職責使命

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）9月4日，以“落實證券法實施 促進投資者保護”為主題的第三屆中小投資者服務論壇，以線上“云論壇”形式舉行。中國證券業(yè)協(xié)會秘書長張冀華表示，投資者保護正在迎來最有力的法制保障，加強投資者保護是證券行業(yè)最重要的職責使命。

　　“投資者是資本市場的發(fā)展之本，是資本市場生態(tài)系統(tǒng)中最重要的基礎和能量之源。投資者保護是激發(fā)資本市場活力和韌性的根本所在。保護好中小投資者的合法權益是資本市場持續(xù)健康發(fā)展的重要根基�！睆埣饺A認為，證券行業(yè)是促進投資者與發(fā)行人良性互動的重要樞紐，為投資者的服務是證券公司的天職和宗旨，加強投資者保護是證券行業(yè)職責和使命。投資者適當性是保護投資者的第一道防線，證券公司發(fā)揮“看門人”的作用責無旁貸。投資者教育是防范金融風險的基本功，證券公司勤勉盡責做好證券市場知識普及教育，促進形成投資者合法權益得到有效保護的良好生態(tài)，是證券公司服務投資者義不容辭的責任，更是鍛造、提升核心競爭力的關鍵所在。

　　在張冀華看來，隨著今年3月1日新證券法的全面實施，資本市場投資者保護制度從頂層設計到配套安排迎來了最有力的法制保障。新證券法全面彰顯投資者保護的立法宗旨和新要求。配套法規(guī)體系的進一步健全，將有效推動投資者保護各項要求落實落地�，F(xiàn)有自律規(guī)則體系將進一步完善。

　　此外，張冀華還指出，加強投資者適當性建設是保護投資者最有效的措施。投資者適當性制度不僅是監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的外在要求，更是證券公司發(fā)揮資本市場中介功能、強化投資者服務的內(nèi)生需求。證券公司肩負著服務實體經(jīng)濟轉型和改革發(fā)展、滿足企業(yè)和居民多元化投融資需求的職責。深化投資者適當性工作，可以有效提高金融資源配置效率，提升投融資雙方需求的契合程度，合理防控風險，強化資本中介功能，促進證券行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　下一步，張冀華建議證券行業(yè)重點從以下幾方面繼續(xù)加強適當性管理和投資者保護工作：一是全面落實投資者保護主體責任。證券行業(yè)要切實擔負起落實投資者適當性的主體責任，把投資者適當性作為保護投資者的第一道防線，健全公司層面各業(yè)務鏈的適當性細則及各業(yè)務鏈的操作流程，精準實現(xiàn)對客戶與產(chǎn)品的分類分級，動態(tài)關注客戶與產(chǎn)品風險，健全以適當性為中心的風控模式，不斷提高投資者適當性管理水平。

　　二是持續(xù)提升投資者服務理念。證券行業(yè)要逐步樹立敬畏市場、敬畏法治、敬畏專業(yè)、敬畏風險的經(jīng)營意識，持續(xù)涵養(yǎng)誠信、合規(guī)、專業(yè)、穩(wěn)健的行業(yè)文化，用文化的力量引領方向、促進發(fā)展、塑造形象，不斷提升投資者服務理念，筑牢投資者服務與保護意識，通過制定完善投資者服務激勵機制、規(guī)范及保障機制，切實提高投資者服務效果。

　　三是不斷強化投資者教育工作實效。要將投資者教育納入開戶、交易、服務及營銷等各項具體業(yè)務規(guī)則中，建立以介紹投資產(chǎn)品、業(yè)務信息和風險揭示為核心的常態(tài)化工作機制。對新入市的中小投資者要開展基礎知識培訓和投資風險教育，對新推出的產(chǎn)品要做出專門的風險提示，對新出臺的政策規(guī)則要以通俗易懂的方式進行說明和解釋。要將投資者權利和自我保護措施作為中小投資者教育的重要內(nèi)容，同時積極利用新聞媒體、新媒體、自媒體等輿論引導作用，加強對中小投資者的教育宣傳。
　　
　　四是加大金融科技應用，不斷創(chuàng)新投資者服務方式。要繼續(xù)深化金融科技探索和實踐，加快推進投資者服務智能創(chuàng)新，持續(xù)加大投資者服務系統(tǒng)平臺建設投入，通過搭建綜合服務平臺、優(yōu)化線上業(yè)務辦理模塊、引入智能服務科技等方式，為投資者提供智能化應用與服務。

　　五是高度重視投資者權益救濟工作。要積極穩(wěn)妥處理與投資者之間的糾紛特別是群體性糾紛，通過線上線下服務渠道，及時了解客戶訴求，真正承擔起投資者糾紛調(diào)解的首要責任。