中銀協(xié)明確行業(yè)“黑名單”“灰名單”等懲戒機制

　　新華網(wǎng)北京9月8日電 記者近日從中國銀行業(yè)協(xié)會獲悉，銀行業(yè)協(xié)會對2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》進行了全面修訂，明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范，并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（以下簡稱《操守和準則》）。

　　建立“黑名單”“灰名單”懲戒機制

　　銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)負責(zé)人在接受媒體采訪時表示，《操守和準則》框架上不再按照與客戶、同事等主體關(guān)系展開，而是按照規(guī)范職業(yè)操守和行為準則的目標設(shè)定框架；內(nèi)容上結(jié)合監(jiān)管要求和行業(yè)需求予以充實和完善；適用對象上盡量對相關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員實現(xiàn)全覆蓋。

　　《操守和準則》分為七章五十四條，具體而言，《操守和準則》提煉了“七項職業(yè)操守”、“三類行為規(guī)范”、“兩個服務(wù)核心”和“一項名單懲戒機制”。其中，三類行為規(guī)范包括“行為守法、業(yè)務(wù)合規(guī)和履職遵紀”；兩個服務(wù)核心為“保護客戶合法權(quán)益和維護國家金融安全”；一項名單懲戒機制包括“黑名單”“灰名單”及相關(guān)制度。

　　其中，“行為守法”要求銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法犯罪，嚴禁非法催收、組織參與非法民間融資、信用卡犯罪、信息領(lǐng)域違法犯罪、內(nèi)幕交易、挪用資金、騙取信貸等行為；“業(yè)務(wù)合規(guī)”要求銀行業(yè)從業(yè)人員遵守關(guān)于崗位管理、信貸業(yè)務(wù)、銷售業(yè)務(wù)、公平競爭、財務(wù)管理、出訪管理、外事接待、離職交接等規(guī)章制度；“履職遵紀”要求銀行業(yè)從業(yè)人員貫徹“八項規(guī)定”、反“四風(fēng)”精神，如實反饋信息、按照紀律要求處理利益沖突、嚴禁非法利益輸送交易、實施履職回避、嚴禁違規(guī)兼職謀利、抵制賄賂及不當(dāng)便利行為、厲行勤儉節(jié)約、塑造職業(yè)形象，共同營造風(fēng)清氣正的職場環(huán)境和氛圍。

　　《操守和準則》對銀行業(yè)從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)違紀的、嚴重影響行業(yè)形象造成惡劣社會影響的納入“黑名單”管理，予以通報同業(yè)，實行行業(yè)禁入制度。

　　對其他情節(jié)較嚴重的違法違規(guī)違紀人員實行“灰名單”管理制度，限制其不得任職于銀行業(yè)金融機構(gòu)重點部門或關(guān)鍵崗位。

　　對銀行業(yè)金融機構(gòu)及高管提出“特別準則”

　　中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)負責(zé)人表示，《操守和準則》的一大亮點是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)和高管提出了“特別準則”。

　　針對一些因機構(gòu)風(fēng)氣不正、高管意識不足導(dǎo)致的行業(yè)亂象，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出要“不得向特定關(guān)系人等提供高薪、職位職稱”、破除“圈子文化”，要“關(guān)愛員工，嚴禁體罰、辱罵、毆打員工”“采取合理的預(yù)防、受理投訴、調(diào)查處置等措施，防止和制止利用職權(quán)、從屬關(guān)系等實施性騷擾”等要求。

　　《操守和準則》對高管提出“帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準則”“在戰(zhàn)略制定和績效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準則考量”“全面推動所在機構(gòu)營造良好從業(yè)氛圍和工作環(huán)境”等要求。

　　上述負責(zé)人表示，計劃將有關(guān)監(jiān)管規(guī)定及《操守和準則》的宣傳貫徹作為今后一個時期的重點工作，成立專門小組開展三項專題工作：一是通過解讀、培訓(xùn)、研討等多種方式向銀行業(yè)從業(yè)人員全面宣講有關(guān)制度規(guī)定；二是推動地方銀行業(yè)協(xié)會、銀行業(yè)金融機構(gòu)結(jié)合自身特點制定相關(guān)實施細則，進一步促進《操守和準則》落實；三是實現(xiàn)《操守和準則》宣貫工作與中銀協(xié)其他重點工作的有機結(jié)合，適時制定《銀行業(yè)從業(yè)人員失信信息管理辦法》，將有關(guān)監(jiān)管規(guī)制及《操守和準則》貫徹落實情況納入金融清廉文化建設(shè)、預(yù)防銀行業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪、維護銀行業(yè)聲譽、提升優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)等活動中考量，促進多項重點工作形成合力共同促進全行業(yè)樹立風(fēng)清氣正新風(fēng)尚。