銀保監(jiān)會連續(xù)公布21張罰單
1月8日，銀保監(jiān)會連續(xù)公布21張罰單。包括國家開發(fā)銀行、國銀租賃、工商銀行、郵儲銀行、長城公司、長城新盛信托、長城華西銀行在內(nèi)的多家金融機構(gòu)及相關(guān)責任人合計被處罰1.995億元。
整治各種金融亂象
罰單顯示，國開行共涉及24項案由，針對國開行為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4880萬元；針對其附屬機構(gòu)國銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬元。
工商銀行和郵儲銀行均涉及23項案由，被銀保監(jiān)會依法分別予以罰款5470萬元和4550萬元。從兩家大行的罰單來看，同業(yè)、理財業(yè)務(wù)是違法違規(guī)的高發(fā)領(lǐng)域。例如，工商銀行違法違規(guī)行為中包括了為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供隱性擔保、理財資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標資產(chǎn)收益權(quán)、理財產(chǎn)品信息披露不到位等；郵儲銀行違法違規(guī)行為中包括了同業(yè)投資資金（通過置換方式）違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目、部分分行為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等。
長城公司共涉及16項案由，針對長城公司違規(guī)對外提供擔保、虛增賬面利潤和考核利潤并超發(fā)績效獎勵等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4690萬元；針對其附屬機構(gòu)長城新盛信托違規(guī)設(shè)立子公司、抵押物評估嚴重不審慎的違法違規(guī)行為，依法予以罰款150萬元；針對其另一附屬機構(gòu)長城華西銀行違規(guī)接受本行股權(quán)作為質(zhì)物向股東提供融資的違法違規(guī)行為，依法予以罰款50萬元。
業(yè)內(nèi)人士分析，理財業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動以來監(jiān)管部門處罰的重點領(lǐng)域，此次多家銀行再次因此被罰，表明對理財業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管并未放松。此外，對為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾等行為進行處罰，也是為了更好地落實資管新規(guī)要求。
銀保監(jiān)會表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營造風清氣正的金融環(huán)境，強化對實體經(jīng)濟的金融支持，切實維護金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。
落實“雙罰制”要求
此次公布的21張罰單中，有14張罰單是針對個人開出。不難發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管部門在行政處罰過程中堅持罰款到人，嚴格落實“雙罰制”要求。
國開行2名責任人員因?qū)_行浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說明材料行為負有責任被予以警告。郵儲銀行2名責任人員由于為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單行為負有責任分別被予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。
此外，在針對長城公司的處罰中，銀保監(jiān)會對9名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元的行政處罰，對1名責任人員予以警告處罰。銀保監(jiān)會稱，本次行政處罰主要基于銀保監(jiān)會前期對長城公司風險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，桑自國嚴重違紀違法案涉及的相關(guān)事實由有權(quán)機關(guān)另案處理。
