銀保監(jiān)會：改進(jìn)農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)管理

　　銀保監(jiān)會網(wǎng)站3月12日消息，銀保監(jiān)會于2018年至2020年系統(tǒng)組織開展了“農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)三年排查整治行動”。三年來，3898家農(nóng)村中小銀行全部完成了機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查，實現(xiàn)了排查整治全覆蓋的工作目標(biāo)。

　　農(nóng)村中小銀行股東數(shù)量多、結(jié)構(gòu)極為復(fù)雜，呈現(xiàn)“小”“散”“弱”的特點。三年排查整治共涉及持股1%以上股東38.5萬個、股權(quán)3889億股，累計發(fā)現(xiàn)問題1.99萬個，集中反映在以下五方面。

　　第一，股東資質(zhì)不合格。部分投資者通過粉飾報表、財務(wù)造假等方式入股，為機構(gòu)健康發(fā)展埋下隱患。

　　第二，入股資金來源不合規(guī)。部分股東以委托資金入股，最終釀成股權(quán)糾紛，影響機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)定；還有的甚至貸款入股，導(dǎo)致資本嚴(yán)重不實。

　　第三，逃避“穿透”監(jiān)管，超比例、超數(shù)量持有股權(quán)。部分股東通過與關(guān)聯(lián)方簽訂抽屜協(xié)議、委托代持等方式隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系，違反“兩參或一控”等監(jiān)管規(guī)定大量入股銀行。

　　第四，違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易。部分機構(gòu)違反關(guān)聯(lián)交易條件、程序或超出額度向股東授信，還有的通過多種手段掩蓋關(guān)聯(lián)交易以規(guī)避監(jiān)管和信息披露。

　　第五，股權(quán)質(zhì)押不受約束。部分股東未履行對機構(gòu)的事前告知義務(wù)，高頻次、高比例質(zhì)押股權(quán)進(jìn)行融資；部分機構(gòu)直接或變相接受本行股權(quán)質(zhì)押，最終形成資本流失。

　　三年來，在全面排查的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門多管齊下，重拳出擊清理整治股東股權(quán)違規(guī)亂象，做到了“三個一批”：整改了一批問題，開展監(jiān)管約談2611次，印發(fā)監(jiān)管提示函2180份，督促完成整改1.36萬個問題，整改率已達(dá)70%；清理了一批股東，對4758個股東的表決權(quán)進(jìn)行限制，責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)合計達(dá)62.3億股；處罰了一批機構(gòu)，依法依規(guī)對281家機構(gòu)實施了行政處罰，處罰金額合計1.5億元，給予相關(guān)責(zé)任人警告、罰款、取消任職資格等處罰共計711人次，罰款金額合計2039萬元。整改過程中，注重壓實機構(gòu)及其股東的主體責(zé)任，讓老股東依法承擔(dān)損失，對新股東嚴(yán)格資質(zhì)審核，促進(jìn)農(nóng)村中小銀行優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)和轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制同步并行、有機融合。

　　銀保監(jiān)會表示，下一步將不斷改進(jìn)股東股權(quán)管理和完善公司治理，通過規(guī)范股東行為、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、提升治理水平，帶動增強中小銀行風(fēng)險防控和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)“兩個能力”，為構(gòu)建新發(fā)展格局、服務(wù)鄉(xiāng)村振興更好地賦能助力。