銀保監(jiān)會：完善銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理 加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán)）銀保監(jiān)會網(wǎng)站6月17日消息，為完善銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理，加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險，銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿,以下簡稱《辦法》）。日前，向社會公開征求意見。

　　《辦法》作為專門針對大股東行為的監(jiān)管規(guī)定，共八章五十八條，包括總則、持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)、銀行保險機(jī)構(gòu)職責(zé)、監(jiān)督管理、附則。

　　《辦法》堅持問題導(dǎo)向，充分吸收整合現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，注重借鑒國內(nèi)外良好實踐，對大股東的有關(guān)行為提出具體要求。一是嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。

　　二是進(jìn)一步強(qiáng)化大股東責(zé)任義務(wù)，要求大股東主動學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開展關(guān)聯(lián)交易動態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序，支持資本不足、風(fēng)險較大的銀行保險機(jī)構(gòu)減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅等。

　　三是統(tǒng)一銀行保險機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機(jī)構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔(dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

　　四是壓實銀行保險機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，《辦法》細(xì)化了股權(quán)管理要求和流程，要求銀行保險機(jī)構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，定期核實掌握大股東信息，每年對大股東開展評估并向全體股東進(jìn)行通報，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

　　下一步，銀保監(jiān)會將廣泛聽取各方面意見建議，對《辦法》進(jìn)一步修改完善并適時發(fā)布實施。