大數(shù)據(jù)助力識(shí)別違法違規(guī)行為 構(gòu)筑資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防火墻

　　記者 孟 珂

　　伴隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)的蓬勃發(fā)展，在復(fù)雜的金融領(lǐng)域，運(yùn)用新興技術(shù)的創(chuàng)新監(jiān)管方式成為大勢(shì)所趨。

　　中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心經(jīng)濟(jì)研究部副部長(zhǎng)劉向東在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示， 為更好地管控風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門積極尋找利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)，利用積累的數(shù)據(jù)可以對(duì)經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和系統(tǒng)分析，幫助識(shí)別診斷相關(guān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，起到早識(shí)別早預(yù)警早處理，防患于未然。 同時(shí)，利用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)，可以有效幫助監(jiān)管實(shí)現(xiàn)數(shù)字化，有助于監(jiān)管決策更加科學(xué)化，并提高監(jiān)管效率。

　　南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，數(shù)據(jù)是監(jiān)管的利器，數(shù)據(jù)的應(yīng)用給監(jiān)管帶來(lái)極大的便利。通過(guò)數(shù)據(jù)運(yùn)用和分析，監(jiān)管者可以清晰、準(zhǔn)確和全面地觀測(cè)監(jiān)督證券市場(chǎng)和市場(chǎng)參與者的行為。使用數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)管，是我國(guó)金融監(jiān)管高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措和里程碑。

　　值得關(guān)注的是，證監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管部門今年以來(lái)多次提出加快推進(jìn)科技和業(yè)務(wù)的深度融合。例如，今年全國(guó)兩會(huì)期間，全國(guó)政協(xié)委員、證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管工作委員會(huì)副主任張野表示，今年證監(jiān)會(huì)將全面提升監(jiān)管科技和行業(yè)金融科技發(fā)展水平，推進(jìn)科技監(jiān)管再上新臺(tái)階。一方面，通過(guò)狠抓基礎(chǔ)工程，夯實(shí)科技監(jiān)管基礎(chǔ)，拓展優(yōu)化業(yè)務(wù)需求，不斷完善監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)，持續(xù)強(qiáng)化科技對(duì)監(jiān)管的有效支撐；另一方面，通過(guò)加強(qiáng)行業(yè)科技發(fā)展的統(tǒng)籌規(guī)劃和頂層設(shè)計(jì)，不斷完善科技標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)安全監(jiān)管制度，引導(dǎo)行業(yè)技術(shù)進(jìn)步，穩(wěn)步提升安全水平，推動(dòng)行業(yè)科技監(jiān)管再上新臺(tái)階。

　　6月22日至28日，上交所召開第十一次會(huì)員大會(huì)時(shí)提出，緊跟信息技術(shù)革命潮流，加快推進(jìn)科技與業(yè)務(wù)的深度融合。加快推進(jìn)交易所數(shù)字化建設(shè)，推動(dòng)業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)的深度融合。圍繞“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”，加強(qiáng)IT治理，進(jìn)一步做好統(tǒng)一技術(shù)平臺(tái)搭建、智能監(jiān)管和業(yè)務(wù)分析等重點(diǎn)工作。加快發(fā)揮金橋數(shù)據(jù)中心的核心作用，進(jìn)一步完善數(shù)據(jù)中心功能布局。

　　在劉向東看來(lái)，大數(shù)據(jù)在資本市場(chǎng)的應(yīng)用既可以幫助投資者進(jìn)行投資咨詢分析，同時(shí)也幫助監(jiān)管者識(shí)別安全漏洞，提升對(duì)財(cái)務(wù)舞弊和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力，依托數(shù)字化監(jiān)管平臺(tái)，形成完善的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析、預(yù)警機(jī)制，實(shí)現(xiàn)基于數(shù)據(jù)分析的精細(xì)化管理和精準(zhǔn)化防護(hù)，嚴(yán)防安全漏洞和強(qiáng)化隱私保護(hù)。

　　“但是當(dāng)前資本市場(chǎng)中運(yùn)用大數(shù)據(jù)的困難在于技術(shù)是個(gè)‘雙刃劍’，對(duì)具有隱私保護(hù)的數(shù)據(jù)如何處理，需要從立法和執(zhí)法的角度來(lái)完善。”劉向東說(shuō)。