全國(guó)政協(xié)委員、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授賀強(qiáng)建議：支持獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)更多參與公募基金投顧業(yè)務(wù)

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）全國(guó)政協(xié)委員、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授賀強(qiáng)日前接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪(fǎng)時(shí)表示，在公募基金投顧業(yè)務(wù)中，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具有自身優(yōu)勢(shì)。當(dāng)前公募基金投顧業(yè)務(wù)覆蓋的投資者范圍較小，且存在“重投輕顧”的情況，建議適當(dāng)放開(kāi)政策，支持獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)更多地參與公募基金投顧業(yè)務(wù)。

　　全國(guó)政協(xié)委員、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授賀強(qiáng) 圖片來(lái)源：受訪(fǎng)者提供

　　賀強(qiáng)表示，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)由于其天生的獨(dú)立性和中立的立場(chǎng)，能更好地從客戶(hù)利益出發(fā)，發(fā)揮買(mǎi)方中介作用，發(fā)揮“顧”的優(yōu)勢(shì)。此外，由于互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性和便捷性，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)更重視用戶(hù)的粘性和生命周期價(jià)值，通過(guò)長(zhǎng)期陪伴和投資者教育，與客戶(hù)建立信賴(lài)關(guān)系，增強(qiáng)客戶(hù)的盈利體驗(yàn)，真正實(shí)現(xiàn)從賣(mài)方立場(chǎng)到買(mǎi)方立場(chǎng)的轉(zhuǎn)變。

　　賀強(qiáng)建議，一方面，支持獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)更多地參與公募基金投顧業(yè)務(wù)。目前，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模占比在逐年上升，超過(guò)三分之一的投資者都選擇通過(guò)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)渠道購(gòu)買(mǎi)公募基金產(chǎn)品，個(gè)人投資者對(duì)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持認(rèn)同和接受態(tài)度，這為其更多地參與公募基金投顧業(yè)務(wù)打下良好基礎(chǔ)。

　　另一方面，獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)規(guī)范化經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格防范金融風(fēng)險(xiǎn)。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)需合法合規(guī)，可以在內(nèi)部成立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理小組，從機(jī)制上設(shè)立防火墻，針對(duì)投顧業(yè)務(wù)建立風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)，定期開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。同時(shí)，定時(shí)與客戶(hù)保持溝通，及時(shí)通報(bào)市場(chǎng)及基金投資組合的表現(xiàn)，幫助客戶(hù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。最后，設(shè)立定期向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，保證投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。