兩家銀行及旗下理財公司合計領(lǐng)罰1490萬元

　　中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán)）銀保監(jiān)會網(wǎng)站6月2日公布的行政處罰信息顯示，中國銀行、光大銀行、中銀理財、光大理財合計被罰1490萬元。值得注意的是，這也是理財公司成立以來首次領(lǐng)罰。

　　罰單顯示，中國銀行被罰200萬元，涉及案由為中國銀行理財業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為，老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈。

　　中銀理財被罰460萬元，涉及案由包括公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財公司對關(guān)聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求。

　　光大銀行被罰400萬元，涉及案由包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈、托管機構(gòu)未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品集中度超標、托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性要求，操作管理不到位。

　　光大理財被罰430萬元，涉及案由包括公募理財產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；使用第三方移動辦公平臺存在風(fēng)險隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確。