銀保監(jiān)會(huì)：未設(shè)“清退回款”渠道 消費(fèi)者謹(jǐn)防被騙
6月14日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范冒用銀保監(jiān)會(huì)名義實(shí)施“清退回款”詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》�！短崾尽肪徒诓环ňW(wǎng)站假冒金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施的詐騙，提示消費(fèi)者警惕“官方回款”“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“銀行直存”等一系列詐騙行為。
《提示》稱，近期監(jiān)測(cè)到有不法網(wǎng)站假冒銀保監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門(mén)，發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證”“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”等不實(shí)信息內(nèi)容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實(shí)施詐騙。
《提示》強(qiáng)調(diào)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立所謂回款渠道，若有以“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”“銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證”等名義，或自稱中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、某銀保監(jiān)局的工作人員聯(lián)系消費(fèi)者，假借監(jiān)管權(quán)威要求轉(zhuǎn)賬、匯款、交費(fèi)等行，消費(fèi)者可向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，或向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局反映。
《提示》還指出，消費(fèi)者要警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼、身份信息等個(gè)人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉(zhuǎn)賬、收費(fèi)、充值要求，防范連環(huán)詐騙套路；對(duì)不明來(lái)源的“小道消息”“內(nèi)部消息”，要提高防范意識(shí)和識(shí)別能力。
這是官方今年以來(lái)第二次發(fā)布類似的風(fēng)險(xiǎn)提示。1月30日，銀保監(jiān)會(huì)在其官方微信公眾號(hào)發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》，指出部分網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號(hào)等冒充銀保監(jiān)會(huì)名義，號(hào)稱官方回款渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對(duì)P2P網(wǎng)貸出借人實(shí)施詐騙，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。該風(fēng)險(xiǎn)提示的發(fā)布部門(mén)為網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治辦公室，并在提示中強(qiáng)調(diào)，銀保監(jiān)會(huì)未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)回款渠道。請(qǐng)P2P網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，相關(guān)回款渠道請(qǐng)及時(shí)與P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認(rèn)。
近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融大幅壓降，全國(guó)實(shí)際運(yùn)營(yíng)的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)由高峰時(shí)期的約5000家逐漸壓降至完全歸零。銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清今年3月曾表示，P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停止運(yùn)營(yíng)，未兌付的借貸余額壓降到了4900億元。過(guò)去5年累計(jì)立案查處非法集資案件2.5萬(wàn)起。防范外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊的韌性進(jìn)一步提高。
雖然P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)已清零，但大量投資者仍在等待平臺(tái)清退兌付。不法分子正是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回?fù)p失等心理特點(diǎn)設(shè)法行騙�！短崾尽窂�(qiáng)調(diào)，除了針對(duì)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人的“回款”詐騙，消費(fèi)者還需警惕“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退�！薄鞍讞l代償”“銀行直存”等一系列詐騙行為。廣大消費(fèi)者要樹(shù)立理性投資、理性借貸觀念，通過(guò)依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)、相關(guān)部門(mén)報(bào)案或反映。
