公募服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)綱要出爐

　　中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)25日發(fā)布的《公募基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)綱要》強(qiáng)調(diào)，公募基金行業(yè)應(yīng)深研大眾多元化、多層次的養(yǎng)老理財(cái)需求，加大產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)力度，為個(gè)人養(yǎng)老金提供豐富的配置選擇和投資工具。從費(fèi)用費(fèi)率、申贖機(jī)制、收益分配等方面持續(xù)優(yōu)化設(shè)置。

　　強(qiáng)化核心能力建設(shè)

　　《行動(dòng)綱要》要求，行業(yè)應(yīng)持續(xù)強(qiáng)化核心能力建設(shè)，并從三個(gè)方面予以強(qiáng)調(diào)：一是聚焦投研能力提升，持續(xù)優(yōu)化投研體系建設(shè)，秉持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念，采用成熟的資產(chǎn)配置策略契合個(gè)人養(yǎng)老金的投資需求和特點(diǎn)；二是強(qiáng)調(diào)人才隊(duì)伍建設(shè)，應(yīng)當(dāng)搭建專業(yè)性強(qiáng)、穩(wěn)定度高的團(tuán)隊(duì)，重視梯隊(duì)化管理，健全長(zhǎng)周期考核和激勵(lì)約束機(jī)制，讓員工及公司的利益與投資者的長(zhǎng)期利益保持一致；三是重視信息技術(shù)應(yīng)用，應(yīng)當(dāng)加大科技投入，探索運(yùn)用金融科技等手段，夯實(shí)信息系統(tǒng)的服務(wù)能力，更好地保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　華夏基金表示，公募基金要持續(xù)夯實(shí)投資能力，要善于挖掘各類優(yōu)秀的底層資產(chǎn)，通過(guò)產(chǎn)品設(shè)計(jì)將其包裝成風(fēng)格清晰的養(yǎng)老金配置底層產(chǎn)品或投資組合。

　　在人才隊(duì)伍建設(shè)和考核方面，多家基金公司已經(jīng)建立了專門的養(yǎng)老投資團(tuán)隊(duì)。交銀施羅德基金表示，公司建立了專業(yè)的養(yǎng)老FOF投資團(tuán)隊(duì)，成立了多元資產(chǎn)管理部，專門負(fù)責(zé)養(yǎng)老FOF的投資管理。華夏基金表示，已建立適合養(yǎng)老金管理的制度框架，輔以與之相適應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，使基金經(jīng)理能夠安心、專心提升投資業(yè)績(jī)。

　　加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度

　　《行動(dòng)綱要》提出，行業(yè)應(yīng)深研大眾多元化、多層次的養(yǎng)老理財(cái)需求，加大產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)力度，為個(gè)人養(yǎng)老金提供豐富的配置選擇和投資工具。針對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金，應(yīng)充分考慮不同投資者的偏好和需求，進(jìn)一步完善目標(biāo)日期、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)品投資策略。針對(duì)其他類型基金，要借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)情市情，持續(xù)開發(fā)風(fēng)格穩(wěn)定、策略清晰的基金，健全產(chǎn)品譜系，并鼓勵(lì)通過(guò)設(shè)置鎖定期等方式引導(dǎo)長(zhǎng)期投資。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面，應(yīng)當(dāng)從費(fèi)用費(fèi)率、申贖機(jī)制、收益分配等方面持續(xù)優(yōu)化設(shè)置。

　　銀華基金FOF投資總監(jiān)肖侃寧表示，養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資策略可以更加多樣化。例如，可以考慮開發(fā)以指數(shù)基金和ETF為主要投資標(biāo)的的養(yǎng)老目標(biāo)基金。

　　在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，建信基金表示，考慮到個(gè)人養(yǎng)老金的定投屬性，養(yǎng)老產(chǎn)品可以考慮在策略設(shè)計(jì)方面，以滾動(dòng)持有期內(nèi)獲取一定收益為導(dǎo)向，減少市場(chǎng)短期波動(dòng)的沖擊，避免投資者追漲殺跌。

　　重視投資者服務(wù)與陪伴

　　《行動(dòng)綱要》指出，行業(yè)應(yīng)匯集各方力量，重視投資者全生命周期服務(wù)與陪伴，引導(dǎo)大眾樹立健康科學(xué)的養(yǎng)老投資理念，讓更多老百姓享受到個(gè)人養(yǎng)老金制度紅利。一是加強(qiáng)客戶服務(wù)與陪伴，應(yīng)當(dāng)立足主責(zé)主業(yè)，打造強(qiáng)大的運(yùn)營(yíng)支持體系，從多個(gè)維度提升投資者體驗(yàn)，設(shè)立個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)，提供“一站式”、全流程的客戶陪伴服務(wù)。二是重視養(yǎng)老金融投教，應(yīng)當(dāng)不斷拓展投教工作的渠道，充分利用互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)手段，營(yíng)造良好的養(yǎng)老投資文化。

　　易方達(dá)基金首席市場(chǎng)官王駿表示，在制度起步階段，基金公司需要立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，一方面，著眼于客戶需求，為客戶提供個(gè)人養(yǎng)老的投資解決方案；另一方面，大力開展知識(shí)普及和理念培養(yǎng)工作，讓更多投資者認(rèn)識(shí)到進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃的必要性。

　　“當(dāng)前最迫切的工作就是喚醒大眾養(yǎng)老投資意識(shí)。”華夏基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，過(guò)去幾年，華夏基金持續(xù)開展養(yǎng)老宣傳與投教，傳遞盡早進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃的理念。