銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理辦法》

　　中證網(wǎng)訊（記者 趙白執(zhí)南）銀保監(jiān)會網(wǎng)站12月2日消息，中國銀保監(jiān)會對《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引》（以下簡稱《指引》）進行了全面修訂，形成了《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理辦法》（以下簡稱《辦法》），進一步加強商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理，適應新形勢下商業(yè)銀行表外業(yè)務發(fā)展出現(xiàn)的新變化和新趨勢。

　　2011年3月，原銀監(jiān)會發(fā)布《指引》，對商業(yè)銀行表外業(yè)務進行了規(guī)范。近年來，隨著表外業(yè)務快速發(fā)展，《指引》已難以適應表外業(yè)務的監(jiān)管與管理需要，亟待更新和完善。為規(guī)范表外業(yè)務發(fā)展，防范化解金融風險，金融管理部門借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合我國銀行業(yè)實際，針對各類具體表外業(yè)務陸續(xù)制定了一系列監(jiān)管制度規(guī)定，涵蓋了傳統(tǒng)表外、理財、代理代銷等各類業(yè)務�！掇k法》是在系統(tǒng)梳理已有制度規(guī)則的基礎上，為進一步加強表外業(yè)務的全面風險管理進行的統(tǒng)領性、綜合性規(guī)范�！掇k法》擴展了表外業(yè)務定義范圍，增加了新興表外業(yè)務類型，構(gòu)建了全面、統(tǒng)一的表外業(yè)務管理和風險控制體系，理順了各類表外業(yè)務的風險本質(zhì)、法律關系和對應管理要求，有利于引導商業(yè)銀行規(guī)范發(fā)展表外業(yè)務，有效防范化解金融風險。

　　《辦法》共六章47條，包括總則、治理架構(gòu)、風險管理、信息披露、監(jiān)督管理及附則等部分，強調(diào)商業(yè)銀行按照全覆蓋、分類管理和風險為本的原則建立健全表外業(yè)務風險管理體系，加強表外業(yè)務風險管理，規(guī)范開展表外業(yè)務，并加強外部監(jiān)管。

　　銀保監(jiān)會有關部門負責人就《辦法》答記者問時表示，《辦法》主要包括以下幾方面內(nèi)容：一是明確商業(yè)銀行表外業(yè)務的定義與分類，要求商業(yè)銀行開展表外業(yè)務應遵循全覆蓋、分類管理和風險為本原則，確保表外業(yè)務風險可控、合規(guī)經(jīng)營。二是提出表外業(yè)務治理框架，明晰董事會、監(jiān)事會和高管層職責，對業(yè)務部門、合規(guī)管理職能部門、風險管理部門、會計部門以及內(nèi)外部審計職責作出明確規(guī)定。三是細化明確表外業(yè)務風險管理要求，規(guī)定商業(yè)銀行應將表外業(yè)務納入全面風險管理體系，準確識別各類表外業(yè)務風險，并根據(jù)業(yè)務種類和風險特征實行差異化管理。四是提出信息披露要求，對披露內(nèi)容、頻率、形式，以及合作機構(gòu)信息披露等方面作出規(guī)定，提升業(yè)務透明度。五是明確監(jiān)督管理要求，監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理進行持續(xù)監(jiān)管，對不能滿足監(jiān)管要求的銀行采取監(jiān)管措施和行政處罰。