明確制度框架 健全準(zhǔn)入管理 金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管辦法征求意見

　　中國人民銀行12月14日就《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見�！掇k法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理，推動(dòng)構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

　　《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入與監(jiān)督管理的細(xì)化安排，包括總則、設(shè)立和準(zhǔn)入、運(yùn)營要求、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則。

　　《辦法》明確，金融基礎(chǔ)設(shè)施是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手方）、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫，重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)是指根據(jù)法律法規(guī)、國務(wù)院相關(guān)決定及本辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)負(fù)責(zé)建設(shè)、運(yùn)營和維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人。

　　同時(shí)，《辦法》完善了金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入安排�！掇k法》對在境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設(shè)等作出規(guī)定。同時(shí)，《辦法》明確了國務(wù)院金融管理部門對各類金融基礎(chǔ)設(shè)施實(shí)施準(zhǔn)入管理的職責(zé)分工。

　　在強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營要求及風(fēng)險(xiǎn)管理方面，《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制等方面的運(yùn)營準(zhǔn)則。同時(shí)，對金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)面臨的法律、信用、流動(dòng)性、業(yè)務(wù)及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)監(jiān)測所在市場整體運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場秩序，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　在監(jiān)管方面，按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，《辦法》規(guī)定了國務(wù)院金融管理部門對金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項(xiàng)、報(bào)告事項(xiàng)、處置及退出事項(xiàng)，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)監(jiān)管。國務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)不變。

　　此外，《辦法》對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責(zé)任作出規(guī)定�！掇k法》在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，規(guī)定了對金融基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)罰則，對未持牌經(jīng)營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報(bào)等情況的機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級(jí)的行政處罰方式；同時(shí)，《辦法》還明確了對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管者自身的責(zé)任追究機(jī)制。

　　專家介紹，經(jīng)過多年建設(shè)，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動(dòng)提供支持的基礎(chǔ)設(shè)施體系，功能比較齊全、運(yùn)行整體穩(wěn)健。明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，將助力建設(shè)具有國際競爭力的現(xiàn)代化金融體系，有效發(fā)揮金融市場定價(jià)與資源配置功能。