全國(guó)人大代表、東方財(cái)富董事長(zhǎng)其實(shí)建議：進(jìn)一步推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）近年來(lái)，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與增強(qiáng)科技實(shí)力已成為證券行業(yè)發(fā)展共識(shí)，行業(yè)數(shù)字化程度不斷提升。 

　　“隨著資本市場(chǎng)改革持續(xù)深化，金融創(chuàng)新日趨活躍，證券行業(yè)仍需進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用，以不斷提升金融服務(wù)供給能力�！比珖�(guó)人大代表、東方財(cái)富董事長(zhǎng)其實(shí)在接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)表示，建議進(jìn)一步推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)證券行業(yè)不斷提高科技自主水平，進(jìn)一步擴(kuò)大線上證券業(yè)務(wù)覆蓋面，支持證券公司增強(qiáng)智能化風(fēng)控能力，通過(guò)數(shù)字化手段提升投資者服務(wù)水平。

　　推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

　　其實(shí)表示，近年來(lái)，證券行業(yè)信息技術(shù)投入不斷加大，2021年，證券行業(yè)IT總投入為303.55億元，同比增長(zhǎng)26.51%。但值得注意的是，證券公司技術(shù)外包的比例較高，自主研發(fā)程度較低，不僅可能導(dǎo)致證券業(yè)務(wù)的同質(zhì)化，還可能導(dǎo)致系統(tǒng)的敏捷性不足，證券行業(yè)的科技自主水平有待增強(qiáng)。

　　“隨著科創(chuàng)板、新三板、創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶業(yè)務(wù)陸續(xù)線上化，證券業(yè)務(wù)在線辦理的普及程度越來(lái)越高。但目前融資融券、股票期權(quán)等權(quán)限開(kāi)通或注銷仍需要投資者攜帶身份證等相關(guān)材料到線下證券營(yíng)業(yè)部辦理，部分營(yíng)業(yè)部可能在投資者適當(dāng)性管理和投資者教育的環(huán)節(jié)出現(xiàn)人為疏漏�！逼鋵�(shí)說(shuō)。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理能力是證券公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。其實(shí)表示，監(jiān)管部門長(zhǎng)期重視證券公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)，要求證券公司建立與業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)，覆蓋各風(fēng)險(xiǎn)類型、業(yè)務(wù)條線、各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司。但是目前部分機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)仍有所欠缺，存在機(jī)構(gòu)覆蓋不完全、信息系統(tǒng)連通性不足、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)量模型不健全等問(wèn)題。

　　在其實(shí)看來(lái)，隨著在線金融服務(wù)的快速普及與金融業(yè)務(wù)的持續(xù)創(chuàng)新，投資者群體不斷擴(kuò)容，投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)調(diào)整，投資者偏好日趨多元。面對(duì)市場(chǎng)變化所帶來(lái)的新機(jī)遇與新挑戰(zhàn)，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)對(duì)數(shù)字化手段的運(yùn)用，不斷提升觸達(dá)客戶、理解客戶、服務(wù)客戶的能力，以更好滿足投資者個(gè)性化、差異化的服務(wù)需求，充分踐行金融為民的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

　　促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

　　為推動(dòng)證券行業(yè)積極融入數(shù)字中國(guó)建設(shè)大局，其實(shí)建議進(jìn)一步推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　“要引導(dǎo)證券行業(yè)不斷提高科技自主水平。核心技術(shù)的自主可控可以保障對(duì)用戶需求的快速響應(yīng)、對(duì)應(yīng)用場(chǎng)景的深入挖掘和對(duì)產(chǎn)品服務(wù)的持續(xù)優(yōu)化�！逼鋵�(shí)表示，可考慮通過(guò)將自主研發(fā)水平納入券商分類分級(jí)評(píng)價(jià)體系等方式，鼓勵(lì)和引導(dǎo)有條件的證券公司加強(qiáng)自主研發(fā)投入，尤其是在對(duì)客戶響應(yīng)要求高、業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求強(qiáng)的領(lǐng)域采用自主研發(fā)模式，提升金融服務(wù)的靈活性和敏捷性。

　　目前，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)線上開(kāi)戶已經(jīng)得到廣泛應(yīng)用，為融資融券、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)權(quán)限的線上化開(kāi)通積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，金融科技的不斷發(fā)展也為證券業(yè)務(wù)線上化的進(jìn)一步拓展提供了技術(shù)保障。在這方面，其實(shí)建議，進(jìn)一步擴(kuò)大線上證券業(yè)務(wù)的覆蓋面，探索逐步放開(kāi)融資融券、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)的線上鑒證處理，更好地提升業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度，強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理與風(fēng)險(xiǎn)揭示要求，同時(shí)增強(qiáng)證券服務(wù)的便捷性和普惠性。

　　“在數(shù)字化管理能力日趨完善的基礎(chǔ)上，還可以考慮推動(dòng)證券賬戶和融資融券賬戶一人多戶政策的開(kāi)放，引導(dǎo)證券公司不斷提高自身客戶服務(wù)能力，促進(jìn)行業(yè)良性發(fā)展。”其實(shí)說(shuō)。

　　在證券公司增強(qiáng)智能化風(fēng)控能力方面，其實(shí)表示，可考慮進(jìn)一步引導(dǎo)證券公司加強(qiáng)對(duì)前沿技術(shù)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)的有效整合與穿透分析。同時(shí)可以支持證券公司開(kāi)展智能化風(fēng)控模型相關(guān)研究，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)量的準(zhǔn)確性、科學(xué)性、時(shí)效性。

　　運(yùn)用數(shù)字技術(shù)不斷提升服務(wù)質(zhì)量和效率是證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要目標(biāo)之一。其實(shí)表示，可考慮進(jìn)一步鼓勵(lì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)融合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代數(shù)字技術(shù)，構(gòu)建精細(xì)化的客戶畫(huà)像，實(shí)現(xiàn)客戶的精準(zhǔn)識(shí)別與有效分類，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的個(gè)性化和差異化服務(wù)。通過(guò)在投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)容推送、產(chǎn)品推介、投資者教育和服務(wù)等方面實(shí)現(xiàn)“千人千面”，全方位提升證券服務(wù)的系統(tǒng)性、層次性和有效性，為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值。