金融監(jiān)管總局：有序開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點業(yè)務與個人養(yǎng)老金銜接
中證網(wǎng)訊（記者 趙白執(zhí)南）國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站9月5日消息，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點與個人養(yǎng)老金銜接有關(guān)事項的通知》�！锻ㄖ方o各項銜接工作確定了完成時間表。
《通知》要求，個稅遞延型養(yǎng)老保險試點公司（以下簡稱試點公司）應當有序開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點業(yè)務與個人養(yǎng)老金銜接，原則上于2023年底前完成各項工作。
《通知》提出，自本通知印發(fā)之日起3個工作日內(nèi)，銀保信公司根據(jù)個稅遞延型養(yǎng)老保險信息平臺信息向各試點公司提供其個稅遞延型養(yǎng)老保險保單信息，包括投保人基本信息、交費信息等。
在試點公司方面，《通知》明確，自本通知印發(fā)之日起15個工作日內(nèi)，試點公司應當確定個稅遞延型養(yǎng)老保險保單信息并反饋銀保信公司。自2023年9月1日起，試點公司停止向新客戶銷售個稅遞延型養(yǎng)老保險產(chǎn)品，支持將個稅遞延型養(yǎng)老保險保單變更為個人養(yǎng)老金個稅遞延型養(yǎng)老保險保單。
《通知》還明確，收到投保人保單變更申請后，試點公司應當提示其對2022年和2023年兩個年度的個稅遞延型養(yǎng)老保險交費和個人養(yǎng)老金資金賬戶交費進行核對，如當年上述兩項交費合計超過12000元的，投保人可以持相關(guān)交費證明申請退還個稅遞延型養(yǎng)老保險超額部分保費。試點公司應當取得投保人對是否需要向其退還部分保費的確認。如投保人提出退還保費申請，試點公司應當在10個工作日內(nèi)核實相關(guān)證明，退還超額部分保費，并取得投保人確認。
