券商資管積極擁抱AI大模型 助力行業(yè)效率提升
人工智能（AI）浪潮席卷而來，數字化、AI已經成為證券行業(yè)適應時代潮流、提升競爭力、實現高質量發(fā)展的必由之路。證券公司數字化、智能化轉型過程中，一些新的技術創(chuàng)新成果嶄露頭角，推動券商商業(yè)模式創(chuàng)新，優(yōu)化運營效率，提升客戶體驗。
10月25日，由中國證券報主辦的“AI驅動 數智賦能 共建券業(yè)新生態(tài)”2023證券業(yè)金牛獎頒獎典禮暨數字金融創(chuàng)新發(fā)展大會在江蘇省蘇州市相城區(qū)舉辦。在“AI大模型時代到來，券商資管如何應對”主題論壇上，國元證券總裁助理、客戶資產管理總部總經理梁化彬，銀河金匯證券資產管理有限公司總經理王青，華鑫證券資產管理部總經理陳辛潤，廣發(fā)證券資產管理（廣東）有限公司副總經理、首席信息官蔣榮就券商資管業(yè)務如何擁抱數字化轉型進行了討論。
探索AI大模型應用
AI大模型時代正在加速到來，作為金融市場的重要力量，證券公司如何用好金融科技的力量促進自身資產管理業(yè)務轉型，如何更好地服務廣大投資者，對于資本市場乃至中國經濟的未來發(fā)展具有重要意義。在券商資管業(yè)務中，探索AI技術的應用如何服務“為委托人管理好資產”這一目標，是券商資管人士當前的重點努力方向之一。
“AI大模型改變了用戶體驗，而用戶體驗一定會改變業(yè)務模式，改變商業(yè)模式，從而改變公司的運作模式。因為AI大模型的出現，財富管理的客戶服務、財富管理的顧問咨詢能力、財富管理的KYC（了解客戶），包括圍繞財富管理提供后端投資服務的資產管理業(yè)務，都將圍繞AI大模型的發(fā)展，發(fā)生新的整合和變化�！绷夯蚪榻B。
“目前我們體會比較深的是，AI能夠給財富資管領域帶來更精準、個性化的財富投資體驗，有助于提升未來投資的績效以及風險管理的水平。從投資者角度來說，大數據的精準分析有助于分析一些個性化的需求，然后給出相應的投資組合建議，給投資者帶來全新投資感受�！蓖跚嗾J為，“AI時代來臨，大家又回到同樣的起跑線。誰能夠把握住下一輪風潮的機會，可能是各大資管機構都在關注的焦點。”
現階段來看，王青表示，資管機構對AI的應用還停留在通過自然語言的解讀以及圖象識別技術，給客戶提供實時在線、迅捷的陪伴服務。“我們可以通過對客戶的投資行為軌跡進行分析和跟蹤，實時提出投資組合建議。另外市場比較關注的是，AI對資管投研、風控能夠帶來哪些成長與幫助�！�
王青透露：“銀河證券目前成立了數據中心，專門收集數據作為海量數據分析的基礎。銀河金匯也有量化的團隊，未來我們會借助一些科研機構或者第三方的機構，做更多的合作和賦能。”
提升內功是根本
證券行業(yè)擁抱AI大模型時代的積極姿態(tài)下，因自身資源稟賦、戰(zhàn)略規(guī)劃等不同，各家公司在發(fā)力方向、組織制度安排等方面有所差異，但萬變不離其宗，通過技術創(chuàng)新的手段提升投研、資管能力等內功是根本。
“我們作為一個中小資管機構，要做好技術創(chuàng)新的開拓，其實是有較大難度的。但是如果整合到財富管理的框架中，其實還是有很大的作為空間。我們前期跟第三方機構探討的合作方案中，就有打造‘財富一體化平臺’的設想，其中包括智能客服、資產配置小助手等功能�！标愋翝櫛硎�。他還說，在“數字人”等產品應用過程中，這類新媒體手段，在成本合適的情況下可以大幅提高投資者教育工作的效率和服務能力，因為它可以全天候在崗，也不會出現太大的失誤。
“這一輪AI浪潮的到來，我們深切感受到業(yè)務層面、公司的上上下下對科技的擁抱度非常高。廣發(fā)資管也在年初啟動了內部的大模型推動，公司還成立了5個敏捷小組，所有業(yè)務線的一把手都參與這方面的研究調研，仔細梳理在各個業(yè)務域究竟有哪些可能有幫助的場景，進行嘗試�！笔Y榮表示，“這次的大模型能夠貼近交易員、研究人員、投資經理，能夠大幅地提升效率，可能同時帶來過往其它技術不可能實現的一些新業(yè)態(tài)。”
“券商資管的投研層面，我們目前正在嘗試通過擴展投研的上下游，進一步強化投研的深度，AI大模型的推廣和應用將極大地節(jié)省人力成本和時間成本。從宏觀尺度進行投資組合的選擇和優(yōu)化，這個工作我們本身已經應用多年，現在我們認為，大模型可以進一步拓展我們宏觀研究的范圍和深度，提升宏觀研究向組合優(yōu)化的時效性。”梁化彬說。
“資管從業(yè)者其實是著力于給客戶帶來良好的投資體驗，這些智能是工具，如何為資管機構所使用，需要專業(yè)的人才進行深度的解析。我們要回到資管機構‘研究創(chuàng)造價值’看家功夫的積累上，只有我們的本領強了，才能對工具的應用進行判斷，從而拿出能夠真正提升投資績效有效性的決策和依據�！蓖跚嗾f。
