加速轉型的信托業(yè)，產(chǎn)生了哪些突出變化？

??中國人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，4月末，信托貸款余額達4.12萬億元，同比增長9.7%，在當月社會融資規(guī)模存量中表現(xiàn)突出。今年以來，信托貸款投放持續(xù)增長，前四個月信托貸款增加2126億元，同比多增2048億元，折射出信托業(yè)轉型調整的成效。

??我國信托業(yè)產(chǎn)生了哪些突出變化？近日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布了2023年我國信托業(yè)運行相關數(shù)據(jù)，可以從中找出答案。

圖為一家信托公司的廣告牌。新華社發(fā)

??——信托資產(chǎn)結構持續(xù)優(yōu)化

??2023年，我國信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)回升趨勢，四個季度連續(xù)保持正增長。截至2023年末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬億元，同比增長13.17%。

??與此同時，信托資產(chǎn)的投資功能顯著增強，信托行業(yè)向輕資本運營、重受托服務的經(jīng)營模式轉型成效顯著。

??截至2023年末，投資類信托規(guī)模為11.57萬億元，占比48.34%；融資類信托和事務管理類信托的規(guī)模占比分別為14.5%和37.12%。

??此外，以通道類業(yè)務為主的單一資金信托持續(xù)壓降，2023年末占比已降至16.12%，從原有的“一家獨大”到目前已顯著低于集合資金信托和管理財產(chǎn)信托。這一變化展現(xiàn)出信托業(yè)務轉型的成效。

??——信托業(yè)務新格局逐步成型

??2023年6月，《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》正式落地實施，信托公司轉型調整力度逐步加大。

??根據(jù)通知，信托業(yè)務分為資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類25個業(yè)務品種，進一步厘清了信托業(yè)務邊界。

??中國信托登記有限責任公司副總裁劉鐵峰介紹，2023年6月至12月，信托行業(yè)共成立信托產(chǎn)品30415個，成立規(guī)模為43325.05億元。其中，資產(chǎn)服務信托新成立信托規(guī)模為24708.41億元，規(guī)模占比57.03%。從產(chǎn)品個數(shù)和規(guī)模來看，資產(chǎn)服務信托均超過了資產(chǎn)管理信托。

??“資產(chǎn)服務信托是信托業(yè)的本源業(yè)務，是信托機構區(qū)別于其他金融機構的關鍵。”上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛認為，證券投資和股權投資作為資產(chǎn)管理信托的核心，需要信托公司構建與其他資管機構的差異化競爭優(yōu)勢，對專業(yè)能力提出更高要求。

??此外，2023年6月至12月，信托行業(yè)新成立372個公益慈善信托產(chǎn)品，成立規(guī)模為6.64億元，涵蓋了教育、醫(yī)療、環(huán)保等諸多領域。

??——服務實體經(jīng)濟仍是轉型重要方向

??近年來，信托業(yè)穩(wěn)步加大對實體經(jīng)濟的資金投入，著重引導資金進入工商企業(yè)和基礎設施領域。但隨著信托行業(yè)轉型逐步深入，傳統(tǒng)信托業(yè)務投向工商企業(yè)和基礎設施的資金規(guī)模和增速增長均面臨挑戰(zhàn)。

??數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，投向基礎產(chǎn)業(yè)的信托規(guī)模為1.52萬億元，較三季度末微增13.56億元，占比小幅下降；投向工商企業(yè)的信托規(guī)模為3.89萬億元，較三季度末增加約87.25億元，占比降至21.8%。

??受監(jiān)管政策、市場環(huán)境等多重因素影響，近年來投向房地產(chǎn)領域的信托資金規(guī)模和占比持續(xù)下降。截至2023年末，投向房地產(chǎn)的資金信托規(guī)模為9738.61億元，占比降至5.6%。

??“傳統(tǒng)房地產(chǎn)信托業(yè)務作為信托主營業(yè)態(tài)的時代已告終結?！痹鴦傉f，從未來看，信托業(yè)需要圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，進一步強化對新質生產(chǎn)力相關產(chǎn)業(yè)的支持。

??防風險是金融工作的永恒主題。2023年11月，《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》發(fā)布，明確根據(jù)信托公司的管理狀況和整體風險作出監(jiān)管評級。

??專家表示，隨著監(jiān)管環(huán)境體系日益完善，信托業(yè)將面臨更為嚴格和專業(yè)的監(jiān)管，這將進一步促使信托公司不斷調整業(yè)務結構，強化公司治理，增強核心競爭力，實現(xiàn)高質量、差異化發(fā)展。（記者吳雨）