平安私人銀行總裁李明：打造“私人銀行家”隊(duì)伍 搶灘財(cái)富管理藍(lán)海

　　日前，平安銀行披露的三季報(bào)顯示，該行私人銀行達(dá)標(biāo)客戶AUM（管理零售客戶資產(chǎn)）余額達(dá)到1.39萬億元，較上年末增長(zhǎng)18.7%；私行達(dá)標(biāo)客戶6.77萬戶，較上年末增長(zhǎng)18.2%，在股份行里增速領(lǐng)先。

　　在業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)的背后，平安私人銀行近年來實(shí)施了大刀闊斧的改革：打造頂級(jí)私行中心、升級(jí)“企望會(huì)”服務(wù)體系、啟動(dòng)大規(guī)模人才招聘……平安私人銀行總裁李明在接受中國(guó)證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，面對(duì)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理廣闊的增長(zhǎng)空間，現(xiàn)有的服務(wù)資源還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，平安私人銀行將發(fā)揮自身在客戶積累、數(shù)字化和生態(tài)協(xié)同等方面的優(yōu)勢(shì)，打造一支既懂資產(chǎn)配置又有科技賦能的“私人銀行家”隊(duì)伍，從財(cái)富健康度的角度為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)。

　　開啟大規(guī)模人才招聘

　　“對(duì)標(biāo)美國(guó)20萬人的持證上崗人員，國(guó)內(nèi)目前符合標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)富管理服務(wù)人員僅有3萬多人，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能匹配國(guó)內(nèi)財(cái)富管理的市場(chǎng)需求�！崩蠲髋e例稱，目前平安銀行的財(cái)富客群大概有108萬人，而銀行能夠勝任財(cái)富管理的人員只有4000多人，對(duì)標(biāo)發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富管理人員配比，目前的服務(wù)資源還不夠。

　　中國(guó)證券報(bào)記者了解到，平安銀行在今年10月份正式啟動(dòng)了“社招+校招”的大規(guī)模招聘行動(dòng)。在社招方面，主要開啟私行金融顧問、貴賓理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、私行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理等職位招募。平安銀行方面表示，希望吸引更多的同業(yè)金融顧問以及其它行業(yè)的人才。而在校招方面，平安銀行則制定了全新的“私行財(cái)富管理培訓(xùn)生計(jì)劃”，以完善的培訓(xùn)體系讓年輕人獲取優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)機(jī)會(huì)，以儲(chǔ)備未來的專業(yè)財(cái)富管理人。

　　對(duì)于此次財(cái)富隊(duì)伍的擴(kuò)充、升級(jí)計(jì)劃，李明透露，一方面，公司會(huì)從市場(chǎng)上去尋找在某一財(cái)富管理領(lǐng)域技能已經(jīng)成熟的人才，通過持續(xù)的訓(xùn)練使其服務(wù)能力多元化，并借助平安銀行獨(dú)特的技術(shù)賦能優(yōu)勢(shì)讓其更好地為客戶提供服務(wù)。另一方面，對(duì)于校招應(yīng)屆生，平安私人銀行將從頭開始培訓(xùn)，通過一些專業(yè)化的課時(shí)和輪崗，讓其體會(huì)整個(gè)端到端的服務(wù)流程。

　　在李明看來，平安私人銀行未來的服務(wù)團(tuán)隊(duì)將不再是過去單純的客戶經(jīng)理角色，而是融合了投顧、投研能力為一體的“私人銀行家”團(tuán)隊(duì)。而打造這樣一支團(tuán)隊(duì)，平安銀行自身有著多方面的天然優(yōu)勢(shì)。

　　李明認(rèn)為，首先，平安私人銀行能夠依托平安集團(tuán)獨(dú)有的客戶優(yōu)勢(shì)。平安集團(tuán)目前擁有2.2億個(gè)人客戶，其中高端客群體量非常大，通過集團(tuán)的綜合金融服務(wù)模式，平安私人銀行能夠有效實(shí)現(xiàn)客戶的轉(zhuǎn)化和遷移。其次，平安私人銀行搭建了財(cái)富管理領(lǐng)域較全的產(chǎn)品貨架，而且在每一個(gè)品類中都涵蓋了頭部的管理人。最后，平安私人銀行近年來通過科技手段向財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，目前線上化的財(cái)富管理服務(wù)體驗(yàn)在業(yè)界領(lǐng)先。此外，依托豐富的數(shù)字化工具，平安私人銀行能夠通過技術(shù)賦能快速地幫助客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)廣度和深度上提升，以匹配復(fù)雜且快速迭代的財(cái)富管理需求。

　　創(chuàng)新升級(jí)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和服務(wù)體系

　　除了加碼人才隊(duì)伍建設(shè)，平安私人銀行在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和服務(wù)體系方面也不斷創(chuàng)新升級(jí)。10月中旬，平安私人銀行宣布全新升級(jí)“企望會(huì)”服務(wù)體系，依托平安綜合金融、“私行+投行”等優(yōu)勢(shì)，打造涵蓋“個(gè)人+家族+企業(yè)”的綜合化服務(wù)，并推出慈善規(guī)劃等特色服務(wù)。

　　李明表示，近十年，私行客戶的服務(wù)訴求發(fā)生了變化。以前私行是對(duì)客戶本人，包括對(duì)企業(yè)的一些服務(wù)，主要集中在提供財(cái)富管理方面的解決方案。隨著整個(gè)財(cái)富人群數(shù)量和年齡增長(zhǎng)，私行客戶的創(chuàng)一代都進(jìn)入到傳承階段，他們的服務(wù)需求已經(jīng)從客戶個(gè)人到他的家族和企業(yè)，而且個(gè)人、家族企業(yè)的服務(wù)需求往往融合在一起。

　　李明介紹，在服務(wù)方式上，平安私人銀行打造頂級(jí)私行經(jīng)營(yíng)中心，囊括對(duì)公、投行、財(cái)富規(guī)劃、法稅專家等多元化人才，在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“1+1+N”服務(wù)，即“1”個(gè)分行頂級(jí)私行PB（私人銀行家），“1”個(gè)總行綜合顧問，“N”個(gè)內(nèi)外部專家顧問（包括投資顧問、融資顧問、財(cái)富規(guī)劃顧問等），打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的頂級(jí)私行經(jīng)營(yíng)體系。在服務(wù)內(nèi)容上，包括投融資、財(cái)富規(guī)劃、私享生活、經(jīng)營(yíng)賦能等，涵蓋從企業(yè)家個(gè)人、家庭到其企業(yè)的綜合化服務(wù)。

　　值得關(guān)注的是，在升級(jí)后的“企望會(huì)”服務(wù)體系中，為企業(yè)家提供慈善規(guī)劃是重要的特色服務(wù)之一。“當(dāng)下，企業(yè)家群體不僅關(guān)注財(cái)富的增長(zhǎng)和傳承，也更加關(guān)注精神的傳承，社會(huì)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)。通過創(chuàng)設(shè)有家族特色的公益項(xiàng)目，有利于幫助家族實(shí)現(xiàn)價(jià)值傳承、家族成員價(jià)值觀塑造、后代子女幸福感提升，也有利于通過參與公益活動(dòng)培養(yǎng)子女綜合能力，拓展人脈關(guān)系和社會(huì)影響力�！崩蠲鹘榻B，為了能更好滿足企業(yè)家公益慈善和家族精神傳承的需求，“企望會(huì)”依托平安樂善公益平臺(tái)在業(yè)內(nèi)率先推出一站式慈善規(guī)劃服務(wù)，涵蓋“協(xié)助設(shè)立慈善主體”“公益項(xiàng)目投向管理”“定制家族慈善活動(dòng)”等多個(gè)層次，滿足全方位的公益慈善需求，助力專業(yè)、長(zhǎng)期、持續(xù)實(shí)現(xiàn)公益愿景。