平安私人銀行總裁李明：打造“私人銀行家”隊伍 搶灘財富管理藍海

　　日前，平安銀行披露的三季報顯示，該行私人銀行達標客戶AUM（管理零售客戶資產(chǎn)）余額達到1.39萬億元，較上年末增長18.7%；私行達標客戶6.77萬戶，較上年末增長18.2%，在股份行里增速領先。

　　在業(yè)務快速增長的背后，平安私人銀行近年來實施了大刀闊斧的改革：打造頂級私行中心、升級“企望會”服務體系、啟動大規(guī)模人才招聘……平安私人銀行總裁李明在接受中國證券報記者專訪時表示，面對國內(nèi)財富管理廣闊的增長空間，現(xiàn)有的服務資源還遠遠不夠，平安私人銀行將發(fā)揮自身在客戶積累、數(shù)字化和生態(tài)協(xié)同等方面的優(yōu)勢，打造一支既懂資產(chǎn)配置又有科技賦能的“私人銀行家”隊伍，從財富健康度的角度為客戶提供資產(chǎn)配置服務。

　　開啟大規(guī)模人才招聘

　　“對標美國20萬人的持證上崗人員，國內(nèi)目前符合標準的財富管理服務人員僅有3萬多人，這遠遠不能匹配國內(nèi)財富管理的市場需求。”李明舉例稱，目前平安銀行的財富客群大概有108萬人，而銀行能夠勝任財富管理的人員只有4000多人，對標發(fā)達國家的財富管理人員配比，目前的服務資源還不夠。

　　中國證券報記者了解到，平安銀行在今年10月份正式啟動了“社招+校招”的大規(guī)模招聘行動。在社招方面，主要開啟私行金融顧問、貴賓理財經(jīng)理、財富業(yè)務部總經(jīng)理、私行業(yè)務部總經(jīng)理等職位招募。平安銀行方面表示，希望吸引更多的同業(yè)金融顧問以及其它行業(yè)的人才。而在校招方面，平安銀行則制定了全新的“私行財富管理培訓生計劃”，以完善的培訓體系讓年輕人獲取優(yōu)質(zhì)成長機會，以儲備未來的專業(yè)財富管理人。

　　對于此次財富隊伍的擴充、升級計劃，李明透露，一方面，公司會從市場上去尋找在某一財富管理領域技能已經(jīng)成熟的人才，通過持續(xù)的訓練使其服務能力多元化，并借助平安銀行獨特的技術賦能優(yōu)勢讓其更好地為客戶提供服務。另一方面，對于校招應屆生，平安私人銀行將從頭開始培訓，通過一些專業(yè)化的課時和輪崗，讓其體會整個端到端的服務流程。

　　在李明看來，平安私人銀行未來的服務團隊將不再是過去單純的客戶經(jīng)理角色，而是融合了投顧、投研能力為一體的“私人銀行家”團隊。而打造這樣一支團隊，平安銀行自身有著多方面的天然優(yōu)勢。

　　李明認為，首先，平安私人銀行能夠依托平安集團獨有的客戶優(yōu)勢。平安集團目前擁有2.2億個人客戶，其中高端客群體量非常大，通過集團的綜合金融服務模式，平安私人銀行能夠有效實現(xiàn)客戶的轉(zhuǎn)化和遷移。其次，平安私人銀行搭建了財富管理領域較全的產(chǎn)品貨架，而且在每一個品類中都涵蓋了頭部的管理人。最后，平安私人銀行近年來通過科技手段向財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，目前線上化的財富管理服務體驗在業(yè)界領先。此外，依托豐富的數(shù)字化工具，平安私人銀行能夠通過技術賦能快速地幫助客戶經(jīng)理在業(yè)務廣度和深度上提升，以匹配復雜且快速迭代的財富管理需求。

　　創(chuàng)新升級產(chǎn)品結構和服務體系

　　除了加碼人才隊伍建設，平安私人銀行在產(chǎn)品結構和服務體系方面也不斷創(chuàng)新升級。10月中旬，平安私人銀行宣布全新升級“企望會”服務體系，依托平安綜合金融、“私行+投行”等優(yōu)勢，打造涵蓋“個人+家族+企業(yè)”的綜合化服務，并推出慈善規(guī)劃等特色服務。

　　李明表示，近十年，私行客戶的服務訴求發(fā)生了變化。以前私行是對客戶本人，包括對企業(yè)的一些服務，主要集中在提供財富管理方面的解決方案。隨著整個財富人群數(shù)量和年齡增長，私行客戶的創(chuàng)一代都進入到傳承階段，他們的服務需求已經(jīng)從客戶個人到他的家族和企業(yè)，而且個人、家族企業(yè)的服務需求往往融合在一起。

　　李明介紹，在服務方式上，平安私人銀行打造頂級私行經(jīng)營中心，囊括對公、投行、財富規(guī)劃、法稅專家等多元化人才，在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“1+1+N”服務，即“1”個分行頂級私行PB（私人銀行家），“1”個總行綜合顧問，“N”個內(nèi)外部專家顧問（包括投資顧問、融資顧問、財富規(guī)劃顧問等），打造國內(nèi)領先的頂級私行經(jīng)營體系。在服務內(nèi)容上，包括投融資、財富規(guī)劃、私享生活、經(jīng)營賦能等，涵蓋從企業(yè)家個人、家庭到其企業(yè)的綜合化服務。

　　值得關注的是，在升級后的“企望會”服務體系中，為企業(yè)家提供慈善規(guī)劃是重要的特色服務之一�！爱斚拢�企業(yè)家群體不僅關注財富的增長和傳承，也更加關注精神的傳承，社會價值的實現(xiàn)。通過創(chuàng)設有家族特色的公益項目，有利于幫助家族實現(xiàn)價值傳承、家族成員價值觀塑造、后代子女幸福感提升，也有利于通過參與公益活動培養(yǎng)子女綜合能力，拓展人脈關系和社會影響力�！崩蠲鹘榻B，為了能更好滿足企業(yè)家公益慈善和家族精神傳承的需求，“企望會”依托平安樂善公益平臺在業(yè)內(nèi)率先推出一站式慈善規(guī)劃服務，涵蓋“協(xié)助設立慈善主體”“公益項目投向管理”“定制家族慈善活動”等多個層次，滿足全方位的公益慈善需求，助力專業(yè)、長期、持續(xù)實現(xiàn)公益愿景。