中銀協(xié)報(bào)告：截至2021年末理財(cái)公司整體存續(xù)余額同比增長(zhǎng)157.72%
中證網(wǎng)訊（記者 葉斯琦 見(jiàn)習(xí)記者 張佳琳）日前，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“中銀協(xié)”）在京發(fā)布《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告暨理財(cái)公司年鑒（2022）》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《報(bào)告》)。報(bào)告指出，截至2021年末，已有29家理財(cái)公司獲批籌建，其中22家開(kāi)業(yè)，理財(cái)公司整體存續(xù)余額為17.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)157.72%，市場(chǎng)占比達(dá)到59.28%。
報(bào)告強(qiáng)調(diào)，理財(cái)公司在2021年發(fā)展迅速。在轉(zhuǎn)型最后一年中，理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)定增長(zhǎng)，產(chǎn)品豐富性程度進(jìn)一步提高，產(chǎn)品與居民需求契合程度持續(xù)提升。截至2021年底，全國(guó)共有301家銀行、21家理財(cái)公司有存續(xù)的非保本理財(cái)產(chǎn)品，存續(xù)余額29萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.14%。從新發(fā)產(chǎn)品情況來(lái)看，開(kāi)放式產(chǎn)品募集資金占比進(jìn)一步上升，封閉式理財(cái)產(chǎn)品的平均期限持續(xù)增長(zhǎng)。從資金運(yùn)用情況來(lái)看，債券的配置比例略有下降，但仍是理財(cái)產(chǎn)品最重要的配置方向，在非保本理財(cái)資金投資各類(lèi)資產(chǎn)中占比最高，達(dá)到54.5%。從凈值化轉(zhuǎn)型成果來(lái)看，凈值型產(chǎn)品的存續(xù)規(guī)模及占比實(shí)現(xiàn)了快速增長(zhǎng)，2021年末凈值型理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模26.96萬(wàn)億元，占比92.97%。
報(bào)告指出，2021年，在銷(xiāo)售端，理財(cái)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)拓外部代銷(xiāo)渠道，讓尚未成熟的理財(cái)公司延伸服務(wù)觸角，吸引到更多母行以外的客戶(hù)群，提高銷(xiāo)售效率，拓展理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模；在產(chǎn)品端，理財(cái)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大“固收+”產(chǎn)品的布局力度，創(chuàng)建符合市場(chǎng)需求的創(chuàng)新產(chǎn)品，拉長(zhǎng)產(chǎn)品期限為產(chǎn)品投資提供更廣闊空間也進(jìn)一步的控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；在投資端，理財(cái)機(jī)構(gòu)一方面搭建大類(lèi)資產(chǎn)配置體系，增強(qiáng)權(quán)益等資產(chǎn)的研究能力，另一方面則加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)合作，通過(guò)資源的外引內(nèi)聯(lián)，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿(mǎn)足市場(chǎng)需求；在運(yùn)營(yíng)端，加強(qiáng)凈值型產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)管理能力，從人員、制度、系統(tǒng)等多個(gè)方面著力，持續(xù)完善理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)體系。同時(shí)，理財(cái)市場(chǎng)向理財(cái)公司集中態(tài)勢(shì)顯現(xiàn)，基本形成“理財(cái)公司為主、商業(yè)銀行為輔”的發(fā)展格局。
報(bào)告顯示，凈值化轉(zhuǎn)型已進(jìn)入最后階段，但轉(zhuǎn)型的同時(shí)，理財(cái)業(yè)務(wù)仍面臨較多挑戰(zhàn)與難題，如風(fēng)險(xiǎn)管理能力不足、投資者教育推進(jìn)緩慢、科技系統(tǒng)建設(shè)有待完善等。對(duì)此，在配套政策的指引下，理財(cái)機(jī)構(gòu)可進(jìn)一步加強(qiáng)符合國(guó)情的創(chuàng)新產(chǎn)品建設(shè)，滿(mǎn)足市場(chǎng)的客觀需求；增加風(fēng)險(xiǎn)管理的措施與工具，使之服務(wù)于業(yè)務(wù)開(kāi)展的全過(guò)程，提升風(fēng)險(xiǎn)把控力度；加強(qiáng)理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)人員培訓(xùn)，提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性。未來(lái)，理財(cái)行業(yè)將步入行業(yè)發(fā)展的全新階段，致力于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)客戶(hù)保值增值的需求，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。
