平安銀行洪帥：深耕公募基金生態(tài)圈 為客戶提供陪伴式服務(wù)

　　中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）日前，在平安銀行基金公司合作年度峰會上，平安銀行宣布攜手各家公募基金公司共筑“銀基生態(tài)圈”，打造一個高效連接資金與資產(chǎn)的全新平臺。聚焦公募基金生態(tài)圈，平安銀行私行財富事業(yè)部總裁洪帥在接受中國證券報記者專訪時表示：“未來平安將通過智能化銀行3.0模式，洞察客戶真實需求，深化客戶旅程化陪伴服務(wù)能力，實現(xiàn)‘有溫度’的銀行財富管理�！�

　　打造“有溫度”的財富管理服務(wù)

　　平安銀行介紹，自2016年啟動財富管理轉(zhuǎn)型以來，該行持續(xù)深入推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，在2022年全面啟動“智能化銀行3.0”，為持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展注入了全新動能。截至2022年末，平安銀行財富客戶數(shù)增長2.7倍，私人銀行規(guī)模增長6.2倍，各項重點業(yè)務(wù)增速持續(xù)領(lǐng)先同業(yè)。而在平安銀行零售轉(zhuǎn)型升級推進(jìn)過程中，其公募基金業(yè)務(wù)板塊也得到了長足發(fā)展。來自平安銀行最新數(shù)據(jù)顯示，截至目前，該行累計非貨幣基金持倉客戶數(shù)250萬戶，近一年內(nèi)實現(xiàn)翻倍式增長；存量客戶復(fù)購率超過70%，新破冰客戶復(fù)購率45%。

　　對于平安銀行在公募基金代銷領(lǐng)域快速增長的“制勝法寶”，洪帥認(rèn)為，為客戶提供“有溫度”的銀行財富管理必不可少，為此，該行將通過售前、售中、售后服務(wù)及線上銀基平臺的升級，服務(wù)好用戶、服務(wù)好伙伴、服務(wù)好隊伍。

　　“客戶買了基金之后很需要陪伴服務(wù)，不僅僅是需要一個人陪他說話，還要給他有價值有指導(dǎo)性的意見。”洪帥介紹，針對公募基金客戶，該行一方面會把大眾類的客戶引入平安銀行“銀基平臺”，通過聚合各家基金公司的能力來服務(wù)好客戶。另一方面，針對持倉量較高的私人銀行級客戶，平安銀行專業(yè)的線下服務(wù)團(tuán)隊會進(jìn)行定期的回訪，并根據(jù)客戶的資產(chǎn)收益預(yù)期和流動性要求給予綜合性的資產(chǎn)配置建議，實施“一對一”的個性化服務(wù)。

　　平安銀行“有溫度”的服務(wù)還體現(xiàn)在綜合服務(wù)能力方面。洪帥介紹，針對高凈值客戶需求愈發(fā)多元化、個性化的特點，平安私人銀行推出了國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系，以個性化、定制化、綜合化的解決方案更好地滿足客戶“個人、家族、企業(yè)”的多維需求。

　　“為了讓更多客戶愿意把資產(chǎn)管理托付給我們，我們正在圍繞五個方面在打造自己的核心能力�！贬槍�頂級私行的服務(wù)體系，洪帥總結(jié)為“五心服務(wù)”：以專業(yè)的資產(chǎn)配置，給客戶的財富增值帶來安心；以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益，給客戶的家人健康帶來舒心；以博愛的慈善規(guī)劃實現(xiàn)客戶的善心；以齊全的綜合金融讓客戶對企業(yè)的發(fā)展寬心；以周全的家族辦公室服務(wù)讓客戶對他的家族傳承感到放心。

　　堅持以專業(yè)創(chuàng)造價值

　　除了貼心的服務(wù)外，投研能力是客戶選擇基金銷售機(jī)構(gòu)的重要參考。洪帥介紹，平安私人銀行堅持產(chǎn)品優(yōu)選，持續(xù)從全球引入頭部機(jī)構(gòu)，并匹配給合適的客戶，做好配置、追蹤和陪伴。

　　在產(chǎn)品貨架篩選能力方面，平安私人銀行“平安優(yōu)選”品牌在市場上獲得良好口碑。洪帥介紹，在公募方面，平安私人銀行獨創(chuàng)“MASTERS”評價體系，通過基金經(jīng)理與市場風(fēng)格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合，并通過實時跟蹤、動態(tài)調(diào)整，從全市場數(shù)百位基金經(jīng)理中，挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報能力、適合未來市場的基金經(jīng)理。

　　在投研隊伍方面，洪帥稱，平安私人銀行持續(xù)夯實產(chǎn)品、隊伍、客群“鐵三角”，其中，產(chǎn)品板塊下設(shè)投研投顧中心以及各類產(chǎn)品團(tuán)隊，整個投研投顧團(tuán)隊有100余人，保證了該行投研能力身處同業(yè)的第一梯隊。

　　此外，作為一家金融科技領(lǐng)先的銀行，平安私人銀行持續(xù)圍繞“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，通過運用科技賦能的手段，將財富管理業(yè)務(wù)進(jìn)行更精細(xì)化、更精準(zhǔn)的深耕。洪帥表示，平安私人銀行在2022年推動落實了智能化銀行3.0項目，通過應(yīng)用大數(shù)據(jù)、標(biāo)簽算法、人工智能等方法，從客戶的不同人生階段出發(fā)，充分考慮客戶的資產(chǎn)配置需求、財富等級、風(fēng)險評級，再結(jié)合戰(zhàn)術(shù)策略形成投資組合，從而將最適配的、陪伴式的金融服務(wù)提供給每一位客戶。