光大理財(cái)董事長任鋒：為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)

　　公司供圖

　　“有信心！”

　　在接受中國證券報(bào)記者采訪時(shí)，光大理財(cái)董事長任鋒對(duì)今年的銀行理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展保持樂觀。

　　2022年，銀行理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模出現(xiàn)近年來的首次下降，而光大理財(cái)實(shí)現(xiàn)逆勢(shì)增長，這份“成績單”實(shí)屬不易。

　　規(guī)模并非唯一目標(biāo)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展助力、為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)才是光大理財(cái)?shù)淖非�。在采訪中，任鋒對(duì)公司“打造一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)”發(fā)展愿景娓娓道來。

　　理財(cái)市場(chǎng)迎來企穩(wěn)回升

　　到任光大理財(cái)尚不足一年，任鋒謙稱自己是一名“資管新兵”，對(duì)于2022年底罕見的債市波動(dòng)，他感慨頗多。

　　“因?yàn)殡A段性原因，理財(cái)市場(chǎng)在2022年底出現(xiàn)一些波動(dòng)。今年一季度，在債券市場(chǎng)穩(wěn)步回暖，產(chǎn)品凈值持續(xù)修復(fù)的背景下，投資者信心重拾，銀行理財(cái)市場(chǎng)迎來企穩(wěn)回升�！本凸獯罄碡�(cái)?shù)墓芾韺?shí)踐，任鋒表示，通過對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判和充分分散的投資組合管理，公司產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)較穩(wěn)定。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，光大理財(cái)管理規(guī)模11852.41億元，比2021年末增長11.01%，是全行業(yè)2022年管理規(guī)模增長1000億元以上的三家理財(cái)公司之一。2022年全年，光大理財(cái)非保本理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益328.70億元。

　　對(duì)2023年的銀行理財(cái)市場(chǎng)，任鋒充滿信心。他介紹，目前光大理財(cái)總體產(chǎn)品凈值已恢復(fù)至2022年債市波動(dòng)前的水平，截至4月末，管理規(guī)模較年初出現(xiàn)數(shù)百億元增長，并通過年初積極配置信用債等產(chǎn)品的策略，獲得了較好的資本利得。

　　當(dāng)然，理財(cái)市場(chǎng)也有一些需要“防患于未然”的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，任鋒說，一是要更加精細(xì)地做好理財(cái)資產(chǎn)端和資金來源端的期限匹配，做好久期管理并備足流動(dòng)性；二是更好地落實(shí)好“組合+分散”的投資策略，努力熨平產(chǎn)品凈值波動(dòng)，進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；三是提升投后管理和預(yù)警能力，做好個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)防控。

　　完善“七彩陽光”產(chǎn)品體系

　　首家發(fā)行權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)公司、首批養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)機(jī)構(gòu)、首批開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的理財(cái)公司……作為國內(nèi)第一家股份制銀行旗下的理財(cái)公司，光大理財(cái)身上有著不少創(chuàng)新標(biāo)簽。談及公司的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)策略，任鋒總結(jié)說：“持續(xù)地做好產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益定位，進(jìn)一步細(xì)化產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征定位，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品以適當(dāng)?shù)姆绞胶统绦蛱峁┙o適當(dāng)?shù)娜巳骸！?/p>

　　成立之初，光大理財(cái)便旗幟鮮明地確立了“陽光紅”權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品系列，并將其置于“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系的重要一環(huán)。截至目前，光大理財(cái)已陸續(xù)發(fā)行了5款權(quán)益類主題產(chǎn)品，在理財(cái)公司中數(shù)量排名第一。

　　“目前，在銀行理財(cái)產(chǎn)品的貨架中，權(quán)益類產(chǎn)品仍然屬于‘小眾’，這也與銀行理財(cái)?shù)目腿禾卣飨嘁恢�。我們認(rèn)為，還是要長期堅(jiān)持做難而正確的事�！比武h把權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品比作一�！胺N子”，相信隨著時(shí)間的推移和各方呵護(hù)，未來一定會(huì)變成“森林”。公司也將根據(jù)市場(chǎng)時(shí)機(jī)，繼續(xù)布局風(fēng)格鮮明、主題鮮明的權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)不斷增強(qiáng)權(quán)益投資團(tuán)隊(duì)的投研能力，加大優(yōu)秀人才的引進(jìn)，提升權(quán)益投資競(jìng)爭力。

　　養(yǎng)老產(chǎn)品方面，任鋒表示，光大理財(cái)共存續(xù)10只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，總規(guī)模超100億元，目前收益水平在養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品中的同業(yè)排名靠前。未來，光大理財(cái)還將探索充分利用光大銀行的平臺(tái)化優(yōu)勢(shì)，向投資者交付陪伴式綜合性解決方案，個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品在獲批后也將盡快上市。

　　全面提升公司治理能力

　　在任鋒看來，理財(cái)公司有兩個(gè)重要任務(wù)：一是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，服務(wù)好國家戰(zhàn)略；二是提高直接融資比重，增厚投資者收益。因此，理財(cái)公司應(yīng)努力為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的投資回報(bào)，并以專業(yè)力量服務(wù)國家戰(zhàn)略。

　　任鋒介紹，目前光大理財(cái)正朝著“一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)”目標(biāo)前行。成立近四年以來，公司累計(jì)為投資者創(chuàng)造了逾1100億元的投資收益。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，公司重點(diǎn)支持制造業(yè)、綠色、專精特新等產(chǎn)業(yè)發(fā)展，2022年支持實(shí)體領(lǐng)域的投資超2800億元。

　　為打造“領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)”，“科技為舟”是光大理財(cái)長期堅(jiān)持的戰(zhàn)略路徑。任鋒說，成立以來，光大理財(cái)持續(xù)推進(jìn)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)金融科技的頂層設(shè)計(jì)，制定了科技三年發(fā)展規(guī)劃，建立了ITBP和數(shù)據(jù)BP雙輪驅(qū)動(dòng)模式，讓科技貼近業(yè)務(wù)，推動(dòng)建立‘穩(wěn)敏結(jié)合’的數(shù)據(jù)體系，充分挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。

　　“資管大數(shù)據(jù)時(shí)代下，科技能力是資管機(jī)構(gòu)的核心能力，資管機(jī)構(gòu)沒有先進(jìn)的系統(tǒng)是行不通的。學(xué)習(xí)型組織的建設(shè)也不能僅依靠人腦，而是需要人腦疊加電腦，需要數(shù)據(jù)、算力、算法和模型。”任鋒說，借助于自身、光大銀行、銷售渠道和外部機(jī)構(gòu)力量，目前公司大的系統(tǒng)框架和一些關(guān)鍵系統(tǒng)日漸完善，投資系統(tǒng)、投研系統(tǒng)、基礎(chǔ)交易系統(tǒng)、銷售系統(tǒng)比較成熟，風(fēng)控模型、信評(píng)系統(tǒng)也在持續(xù)建設(shè)投產(chǎn)中。

　　除提升科技創(chuàng)新能力外，任鋒表示，公司還將提升領(lǐng)導(dǎo)班子引領(lǐng)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、市場(chǎng)競(jìng)爭力、客戶服務(wù)能力、隊(duì)伍戰(zhàn)斗能力和文化引領(lǐng)能力，全面提升公司治理能力。

　　“全面凈值化背景下，我們不能給投資者承諾保本保收益，但我們必須要把自身的核心能力提升上來，努力平衡好產(chǎn)品的安全性與收益性，做好投資者陪伴與服務(wù)，保護(hù)投資者利益。”任鋒說。