恒豐銀行：創(chuàng)新服務(wù)模式賦能科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展 以金融活水潤(rùn)澤科技創(chuàng)新
中證網(wǎng)訊（記者 張鵬飛）科技金融是提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。作為唯一一家總部位于山東的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，近年來(lái)，恒豐銀行全面貫徹新發(fā)展理念，通過(guò)健全政策、豐富工具、完善體系，在金融活水潤(rùn)澤科技創(chuàng)新前行之路上大步朝前。
記者日前在調(diào)研時(shí)了解到，恒豐銀行聚焦專精特新、科創(chuàng)類企業(yè)，加大金融支持力度，創(chuàng)新金融服務(wù)模式，促進(jìn)科技金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
助力海洋裝備企業(yè)數(shù)智化技術(shù)升級(jí)
“我們是一家專注油氣能源海洋及水下系列化智能裝備技術(shù)研發(fā)和生產(chǎn)制造的國(guó)際化企業(yè)。公司生產(chǎn)的井口采油樹(shù)及配套、水下采油樹(shù)及配套、防噴器等已經(jīng)在全球30多個(gè)國(guó)家和地區(qū)提供服務(wù)?！苯?，威飛海洋裝備制造有限公司（簡(jiǎn)稱“威飛海洋”）董事長(zhǎng)隋中斐在公司的海洋裝備智能制造車間向中國(guó)證券報(bào)記者介紹。
隋中斐告訴記者，公司2022年自主生產(chǎn)的我國(guó)首臺(tái)套國(guó)產(chǎn)化水下生產(chǎn)裝備在渤海成功投產(chǎn)，自此，公司成為全球第五家、國(guó)內(nèi)唯一一家能夠研發(fā)制造水下油氣生產(chǎn)系統(tǒng)的企業(yè)。
但在技術(shù)攻關(guān)過(guò)程中，威飛海洋生產(chǎn)的井口采油樹(shù)、水下采油樹(shù)、防噴器等產(chǎn)品涉及多個(gè)工藝環(huán)節(jié)，工藝研發(fā)、產(chǎn)品制作等投入巨大，原材料采購(gòu)對(duì)資金占用高，且銷售回款周期較長(zhǎng)。
恒豐銀行東營(yíng)分行在調(diào)研過(guò)程中了解到其有融資需求，迅速精準(zhǔn)對(duì)接，結(jié)合分層營(yíng)銷機(jī)制和授信政策，為企業(yè)量身制定授信方案，加快貸款申報(bào)等相關(guān)流程，為威飛海洋發(fā)放流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)元。針對(duì)企業(yè)原材料進(jìn)口及產(chǎn)品主要用于出口的特性，東營(yíng)分行還提供了包含國(guó)際信用證、進(jìn)口代收、代付等全方位一攬子綜合金融服務(wù)。
“自2019年推出‘科創(chuàng)貸’產(chǎn)品以來(lái)，恒豐銀行東營(yíng)分行將服務(wù)科技型中小企業(yè)作為科創(chuàng)金融重點(diǎn)工作來(lái)抓，分行專門(mén)成立普惠營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，重點(diǎn)支持專精特新、‘小巨人’等成長(zhǎng)型企業(yè)，對(duì)該類企業(yè)貸款優(yōu)先受理、優(yōu)先審批、優(yōu)先發(fā)放，切實(shí)提高科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效?！焙阖S銀行東營(yíng)分行黨總支書(shū)記、行長(zhǎng)王麗華告訴中國(guó)證券報(bào)記者。
創(chuàng)新制定專屬金融綜合服務(wù)方案
山東如悅醫(yī)療科技有限公司（簡(jiǎn)稱“如悅醫(yī)療”）是全國(guó)疫情防控重點(diǎn)物資保障企業(yè)。在該企業(yè)的醫(yī)療器械車間內(nèi)，輸液器生產(chǎn)線不停運(yùn)轉(zhuǎn)，工作人員也在忙著操作設(shè)備、檢驗(yàn)產(chǎn)品。據(jù)介紹，在完成設(shè)備更新改造后，如悅醫(yī)療輸液器產(chǎn)能從日產(chǎn)50萬(wàn)支增加到150萬(wàn)支，注射器產(chǎn)能從日產(chǎn)25萬(wàn)支增加到125萬(wàn)支，而設(shè)備更新的一部分貸款，正是來(lái)自恒豐銀行。
據(jù)如悅醫(yī)療總經(jīng)理王春凱介紹，2023年，公司計(jì)劃升級(jí)凈化車間、購(gòu)置智能化裝備、新增自動(dòng)化生產(chǎn)線17條，但資金方面存在部分缺口。恒豐銀行濱州分行在獲得消息后，第一時(shí)間上門(mén)盡調(diào)，利用國(guó)慶假期為該企業(yè)制定專屬金融綜合服務(wù)方案，充分利用總行與分行綠色審批通道，僅3個(gè)工作日即完成授信審批，授信額度1億元，并根據(jù)企業(yè)需求迅速發(fā)放貸款4270萬(wàn)元。
“恒豐銀行幫助企業(yè)申報(bào)了人民銀行2年貼息優(yōu)惠政策，大大降低了企業(yè)的融資成本?！焙阖S銀行濱州分行副行長(zhǎng)劉建華說(shuō)，項(xiàng)目通過(guò)購(gòu)置智能化裝備代替人工，在降低人工成本的同時(shí)，提高生產(chǎn)效率，使企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力大幅提升。
據(jù)悉，該業(yè)務(wù)是恒豐銀行落地的首單設(shè)備更新改造再貸款業(yè)務(wù)，也是恒豐銀行推動(dòng)山東十強(qiáng)產(chǎn)業(yè)、積極傳導(dǎo)政策紅利、助力企業(yè)降本增效的典型案例。
實(shí)際上，為助力先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，恒豐銀行近年來(lái)豐富供應(yīng)鏈場(chǎng)景金融應(yīng)用，配套定制方案，提供應(yīng)收賬款、發(fā)票融資、訂單融資、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押等供應(yīng)鏈融資支持，為具備產(chǎn)品創(chuàng)新能力與持續(xù)發(fā)展能力的多家企業(yè)拓寬了融資渠道。
恒豐銀行淄博分行為國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)山東萊茵科斯特智能科技有限公司（簡(jiǎn)稱“萊茵科斯特”）連續(xù)服務(wù)五年，為其提供流動(dòng)資金貸款支持，見(jiàn)證了企業(yè)的成長(zhǎng)。
“目前公司已發(fā)展成為集職業(yè)教育教學(xué)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)設(shè)備制造、教研科研、企業(yè)培訓(xùn)、工程技術(shù)系統(tǒng)研發(fā)應(yīng)用、對(duì)外技術(shù)合作交流于一體的高科技綜合性企業(yè)?！比R茵科斯特董事長(zhǎng)崔智介紹，公司擁有121余項(xiàng)專利，與西門(mén)子等企業(yè)以及科研院校機(jī)構(gòu)在中德智能制造和數(shù)字化領(lǐng)域開(kāi)展技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、教育等交流與合作。
建立“敢貸愿貸能貸”長(zhǎng)效機(jī)制
記者從恒豐銀行獲悉，為支持促進(jìn)科技金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展，該行已制定了一系列的重點(diǎn)任務(wù)與規(guī)劃策略，并取得了明顯效果。截至2024年3月末，恒豐銀行專精特新類企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)58.59%，增速顯著高于全行對(duì)公貸款平均增速。
“科技型企業(yè)具有‘三高一輕’——高科技、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益、輕資產(chǎn)的特征，與傳統(tǒng)融資供給制度不匹配。銀行信貸投放存在信息不對(duì)稱、顧慮較多的問(wèn)題?！焙阖S銀行信用審批部資深專家徐明敏介紹，該行一方面通過(guò)制定盡職免責(zé)機(jī)制來(lái)打消經(jīng)營(yíng)部門(mén)投放的顧慮，另一方面從差異化的考核激勵(lì)、提供更多的資源傾斜等方面著手，引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)部門(mén)轉(zhuǎn)型支持科技型企業(yè)，建立“敢貸、愿貸、能貸”長(zhǎng)效機(jī)制。
據(jù)悉，恒豐銀行針對(duì)科技型企業(yè)的特點(diǎn)，通過(guò)政府風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、應(yīng)收賬款質(zhì)押、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等多種增信措施，先后推出“科技成果轉(zhuǎn)化貸”“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款”“專精特新‘小巨人’貸”等產(chǎn)品，滿足其輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)的融資需求。其中，“科技成果轉(zhuǎn)化貸”在山東省貸款余額已超16億元，被山東省科技廳專項(xiàng)表彰。
恒豐銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)，將聚焦技術(shù)先進(jìn)、具備產(chǎn)品創(chuàng)新能力與持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)，重點(diǎn)支持國(guó)家重大科技創(chuàng)新領(lǐng)域，為做好科技金融這篇“大文章”、打造新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻(xiàn)恒豐力量。
