年內(nèi)多家期貨公司被罰，違規(guī)從業(yè)人員被懲戒

　　近期，多家券商營(yíng)業(yè)部及從業(yè)人員因經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。6月以來(lái)，就有中國(guó)銀河證券等多家券商因員工違規(guī)展業(yè)收到監(jiān)管警示函。

　　在合規(guī)問題頻現(xiàn)的同時(shí)，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)也仍舊承壓，據(jù)某機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，今年上半年上市券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入將同比下降11%。

　　上半年，包括光大證券等多家券商紛紛公告撤銷營(yíng)業(yè)部，撤銷數(shù)量達(dá)數(shù)十家；證券經(jīng)紀(jì)人減少人數(shù)總計(jì)達(dá)數(shù)千。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，當(dāng)前券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體承壓，行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)，各家券商撤并營(yíng)業(yè)部以及削減證券經(jīng)紀(jì)人是出于“降本增效”的考慮，也是進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)綜合競(jìng)爭(zhēng)力、尋求差異化發(fā)展的必然選擇。

　　違規(guī)展業(yè)罰單頻現(xiàn)

　　近一個(gè)月來(lái)，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成為罰單“重災(zāi)區(qū)”，包括中國(guó)銀河證券、世紀(jì)證券、國(guó)投證券、中泰證券以及方正證券等多家券商營(yíng)業(yè)部或員工遭到監(jiān)管警示。

　　僅上周，就有3家券商分公司或員工相繼收到警示函。6月19日，廣東證監(jiān)局對(duì)中國(guó)銀河證券一名員工出具了警示函，該員工在中國(guó)銀河證券廣州番禺萬(wàn)博一路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在登錄與操作客戶證券賬戶以及私下接受投資者委托買賣證券的行為。

　　6月17日，因?qū)?jīng)紀(jì)人管理不到位，存在經(jīng)紀(jì)人未按照《經(jīng)紀(jì)人委托代理合同》約定的執(zhí)業(yè)地域范圍展業(yè)的情形，執(zhí)業(yè)地域范圍與該公司的管理能力及客戶管理水平不相適應(yīng)，世紀(jì)證券廈門分公司及相關(guān)經(jīng)紀(jì)人均被出具警示函；同日，安信證券（現(xiàn)更名為國(guó)投證券）某員工因無(wú)證展業(yè)、與客戶約定分享收益以謀取不正當(dāng)利益等，被深圳證監(jiān)局出具警示函。

　　稍早前，因員工私下接受客戶委托買賣證券、違規(guī)薦股、為客戶提供權(quán)限測(cè)試答案以及未及時(shí)告知投資者交易傭金比例等行為，中泰證券、方正證券某營(yíng)業(yè)部及相關(guān)員工均被監(jiān)管警示。

　　據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者初步統(tǒng)計(jì)，截至6月25日，年內(nèi)監(jiān)管針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)已開出近40張罰單，涉及近20家券商及相關(guān)從業(yè)人員。

　　從上述券商被罰原因來(lái)看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)主要包括從業(yè)人員無(wú)證上崗、代客理財(cái)、違規(guī)開通投資權(quán)限、違規(guī)提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試答案、違規(guī)提供投資建議、約定分享投資收益、委托他人招攬客戶、違規(guī)營(yíng)銷以及合規(guī)管理不到位等情形。

　　“相對(duì)而言，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)門檻較低，員工專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)控合規(guī)意識(shí)淡薄，存在一定僥幸心理，同時(shí)部分券商存在合規(guī)風(fēng)控的制度不健全和執(zhí)行不到位問題，更加側(cè)重業(yè)績(jī)考核，對(duì)合規(guī)問題重視程度不夠，導(dǎo)致違規(guī)問題較多。”一位頭部券商營(yíng)業(yè)部人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，監(jiān)管處罰對(duì)券商業(yè)務(wù)會(huì)造成一定負(fù)面影響，涉及聲譽(yù)、業(yè)務(wù)權(quán)限、評(píng)級(jí)以及業(yè)績(jī)等多個(gè)方面。

　　多家營(yíng)業(yè)部遭撤銷

　　在合規(guī)問題頻繁暴露的同時(shí)，部分券商對(duì)營(yíng)業(yè)部的布局調(diào)整也在明顯提速。據(jù)第一財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，上半年，包括光大證券、國(guó)投證券、國(guó)聯(lián)證券、東海證券、財(cái)通證券、中信證券、方正證券、紅塔證券等多家券商均進(jìn)行了營(yíng)業(yè)部裁撤。

　　6月15日，光大證券公告稱，為進(jìn)一步優(yōu)化公司現(xiàn)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，將撤銷太倉(cāng)、濟(jì)南及深圳地區(qū)的3家營(yíng)業(yè)部。此外，6月初光大證券還撤銷了廣州天河北路、廣州琶洲、茂名西粵南路的3家營(yíng)業(yè)部。

　　同樣，為優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，今年頻繁撤銷營(yíng)業(yè)部的還有國(guó)投證券，6月11日，國(guó)投證券公告稱，昆明前衛(wèi)西路證券營(yíng)業(yè)部將停止新增客戶和開展新的業(yè)務(wù)。記者根據(jù)公告不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，國(guó)投證券已相繼撤銷了40多家營(yíng)業(yè)部。

　　自去年以來(lái)，已有上百家券商營(yíng)業(yè)部被撤銷，從券商披露的撤銷原因來(lái)看，大多為進(jìn)一步優(yōu)化公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局、整合公司資源以及內(nèi)部架構(gòu)調(diào)整等。在多位受訪業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，“降本增效”也是券商裁撤營(yíng)業(yè)部的重要原因。

　　“當(dāng)前券商營(yíng)業(yè)部競(jìng)爭(zhēng)激烈，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量減少，營(yíng)業(yè)部虧損現(xiàn)象比較普遍，特別是網(wǎng)點(diǎn)密集區(qū)域、部分小城市的營(yíng)業(yè)部，存在客戶資源根基不穩(wěn)、業(yè)務(wù)單一等問題，撤銷營(yíng)業(yè)部一方面可以降本增效，另一方面也可以集中優(yōu)勢(shì)資源進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力?！鄙鲜鋈虪I(yíng)業(yè)部人士表示。

　　營(yíng)業(yè)部裁撤后，安置相關(guān)工作人員成為布局調(diào)整中的一大難題。記者從多方了解到，大部分券商營(yíng)業(yè)部裁撤后，將工作人員就近分流至公司其他營(yíng)業(yè)部，同時(shí)少部分營(yíng)業(yè)部中后臺(tái)員工將轉(zhuǎn)崗至前臺(tái)業(yè)務(wù)部門。

　　“如安排分流至同市或就近的營(yíng)業(yè)部，大部分員工都會(huì)選擇接受安排；但如果安排到跨市的營(yíng)業(yè)部或要求轉(zhuǎn)崗，則部分員工只能選擇辭職。”被裁撤的某券商營(yíng)業(yè)部一名員工表示，有的辭職員工選擇去了第三方公司，繼續(xù)從事相關(guān)工作，也有部分員工目前仍在待業(yè)，尋求新的就業(yè)機(jī)會(huì)。

　　證券經(jīng)紀(jì)人員銳減

　　在券商合規(guī)管理趨嚴(yán)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“瘦身”背景下，證券經(jīng)紀(jì)人員也在大量減少。記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，近3個(gè)月來(lái)證券經(jīng)紀(jì)人已減少數(shù)千。

　　根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)證券從業(yè)人員公示信息，截至6月25日，包括證券公司、資產(chǎn)管理公司等在內(nèi)的146家證券機(jī)構(gòu)共有34.49萬(wàn)從業(yè)者，其中證券經(jīng)紀(jì)人3.25萬(wàn)人。自3月中旬以來(lái)，證券經(jīng)紀(jì)人減少了3400多人。分券商來(lái)看，有接近90家券商的證券經(jīng)紀(jì)人不同程度減少，其中華源證券減少人數(shù)最多，超過500人，長(zhǎng)江證券、國(guó)泰君安以及第一創(chuàng)業(yè)證券減少人數(shù)均超過100人。

　　“在市場(chǎng)好的時(shí)期，券商會(huì)進(jìn)行擴(kuò)點(diǎn)增員；市場(chǎng)下行階段，則會(huì)撤并減員。經(jīng)歷了多年市場(chǎng)快速擴(kuò)張期，行業(yè)從業(yè)人員綜合素質(zhì)良莠不齊，隨著行業(yè)邁入精細(xì)化發(fā)展階段，嚴(yán)監(jiān)管趨勢(shì)下，通過淘汰一批來(lái)提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)不可避免?！鄙鲜鋈虪I(yíng)業(yè)部人士表示，未來(lái)券商營(yíng)業(yè)部的競(jìng)爭(zhēng)將集中在人才競(jìng)爭(zhēng)上，需要依靠專業(yè)素質(zhì)過硬、綜合營(yíng)銷實(shí)力強(qiáng)的從業(yè)人員來(lái)推動(dòng)營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型、提升經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等。

　　截至今年一季度，43家上市券商實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入228.67億元，同比下滑9.25%。接近九成上市券商該項(xiàng)業(yè)務(wù)凈收入都出現(xiàn)下滑，其中包括天風(fēng)證券、中金公司以及東方證券同比下滑30%以上。根據(jù)某機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，上半年上市券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入將同比下降11%。

　　另一位券商業(yè)內(nèi)人士則表示，當(dāng)前券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體承壓，行業(yè)并購(gòu)浪潮下，頭部券商資源集中效應(yīng)將更加明顯，各家券商對(duì)營(yíng)業(yè)部的撤并以及證券經(jīng)紀(jì)人的削減，可以一定程度減輕經(jīng)營(yíng)成本，從而集中資源結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，尋求差異化發(fā)展路徑。