提高公司治理水平 保險(xiǎn)公司高管任職資格新規(guī)下月起施行

　　銀保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（簡稱《保險(xiǎn)高管規(guī)定》），自今年7月1日起施行。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，制定《保險(xiǎn)高管規(guī)定》是為了規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善用人標(biāo)準(zhǔn)、提高公司治理水平，同時(shí)適應(yīng)監(jiān)管形勢需求，進(jìn)一步落實(shí)簡政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效。

　　規(guī)范高管人員管理

　　銀保監(jiān)會(huì)指出，保險(xiǎn)公司作為金融機(jī)構(gòu)，關(guān)系消費(fèi)者利益、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的專業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、合規(guī)意識(shí)對(duì)公司的規(guī)范發(fā)展具有重要影響。

　　《保險(xiǎn)高管規(guī)定》實(shí)施后，《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2010〕2號(hào)，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2014〕1號(hào)第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會(huì)令〔2018〕4號(hào)第2次修改）和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號(hào)）將同時(shí)廢止。

　　《保險(xiǎn)高管規(guī)定》共56條，主要對(duì)需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)調(diào)整了任職條件和審批范圍，以促進(jìn)人才合理有序流動(dòng)，引導(dǎo)公司建立專業(yè)管理隊(duì)伍，穩(wěn)健合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高公司治理水平，同時(shí)加強(qiáng)任職管理和事中事后監(jiān)管。

　　部分職位改為報(bào)告管理

　　與以往版本的相關(guān)規(guī)定相比，《保險(xiǎn)高管規(guī)定》對(duì)任職資格審批范圍、臨時(shí)負(fù)責(zé)人制度等作出進(jìn)一步規(guī)范。

　　任職資格審批范圍方面，首先是將部分職位由任職資格審批改為報(bào)告管理。省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理不再作為“高級(jí)管理人員”進(jìn)行任職資格審批。

　　其次，已取得任職資格核準(zhǔn)的高管人員，在任職中斷時(shí)間未滿1年的情況下，如果擬兼任、轉(zhuǎn)任、調(diào)任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)及金融從業(yè)年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求以及對(duì)專業(yè)資格的要求均不高于原職務(wù)，可在全國范圍內(nèi)同類保險(xiǎn)公司擔(dān)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)，不再需要重新核準(zhǔn)，只需按規(guī)定報(bào)告。例如，經(jīng)任職資格審批主持工作的副總經(jīng)理調(diào)任同一保險(xiǎn)公司總經(jīng)理，總經(jīng)理助理調(diào)任、兼任同一保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理或轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，均不再需要重新核準(zhǔn)。

　　臨時(shí)負(fù)責(zé)人制度方面，《保險(xiǎn)高管規(guī)定》明確了保險(xiǎn)公司指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的職位范圍和程序要求�？偣�司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理職位可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人；臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過6個(gè)月，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職，原則上不可再申請(qǐng)延長；確有需要的，可以在以上期限內(nèi)更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

　　出臺(tái)配套規(guī)范性文件

　　為配合《保險(xiǎn)高管規(guī)定》實(shí)施，銀保監(jiān)會(huì)制定了配套規(guī)范性文件《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理的通知》（簡稱《通知》）。

　　根據(jù)《通知》，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位，從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

　　符合下列條件之一的，其學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)�？疲簭氖卤ｋU(xiǎn)工作8年以上；從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)資格；擬在艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)、西部地區(qū)任職。

　　此外，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向所在地的銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理，營銷服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人的任職情況。

　　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告前述人員任職情況。報(bào)告時(shí)應(yīng)提交任職報(bào)告文件、銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的任職報(bào)告表、任命文件復(fù)印件。