國泰君安數(shù)字型財富中心落地驗收

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）日前，由中國信息通信研究院、中國通信標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會指導(dǎo)，中國通信標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會大數(shù)據(jù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)委員會主辦的“2022大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)峰會”頒發(fā)了EDMM-企業(yè)數(shù)字營銷能力首批評估證書。國泰君安成為國內(nèi)首家獲評企業(yè)數(shù)智化能力成熟度體系（EDMM）-企業(yè)數(shù)字營銷能力優(yōu)秀級（3級）的證券公司，數(shù)字營銷能力達(dá)到國內(nèi)最高評級水平。

　　2021年，國泰君安發(fā)布《集團(tuán)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體方案》，提出打造“SMART投行”愿景，啟動實(shí)施全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。近日國泰君安數(shù)字型財富中心的建設(shè)落地，從數(shù)字網(wǎng)點(diǎn)、數(shù)智隊伍、數(shù)字底座、數(shù)智平臺四個方面出發(fā)，為證券行業(yè)財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展提供了生動實(shí)踐。

　　數(shù)字網(wǎng)點(diǎn) 全渠道數(shù)字化打造集約型數(shù)字化經(jīng)營中心

　　國泰君安數(shù)字型財富中心以海量基礎(chǔ)客群的有效覆蓋和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，以客戶需求為驅(qū)動形成智能化廣譜服務(wù)模式，開展集約化、數(shù)字化客群經(jīng)營，打造行業(yè)標(biāo)桿實(shí)踐。數(shù)字化轉(zhuǎn)型涉及對現(xiàn)有業(yè)務(wù)模式的深度重構(gòu)，國泰君安從頂層戰(zhàn)略設(shè)計出發(fā)，通過新設(shè)、現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型等方式建立覆蓋全國的數(shù)字型財富中心，打造區(qū)域數(shù)字化客群經(jīng)營平臺和賦能中心。

　　國泰君安數(shù)字型財富中心定位于服務(wù)轄區(qū)內(nèi)海量基礎(chǔ)客戶，尤其是新一代年輕客群的數(shù)字化投資理財需求，突出線上線下融合與賦能，持續(xù)提升區(qū)域數(shù)字化營銷獲客、數(shù)字化運(yùn)營和智能投顧等智能化、廣譜式財富管理服務(wù)能力。通過渠道拓展、大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷、視頻直播等數(shù)字化實(shí)踐，國泰君安打造敏捷的數(shù)智化團(tuán)隊和專業(yè)的投顧隊伍，形成線上運(yùn)營能力+分支投顧能力的組合拳。

　　試點(diǎn)運(yùn)行期間，國泰君安數(shù)字型財富中心持續(xù)提升客戶活躍度與滿意度，基礎(chǔ)客群資產(chǎn)規(guī)模及占比、營銷線索轉(zhuǎn)化率、君弘APP月活數(shù)、NPS凈推薦值等指標(biāo)均獲顯著提升。

　　數(shù)智隊伍 打造多層次數(shù)智金才人才梯隊

　　人才是第一資源，國泰君安以數(shù)智金才培訓(xùn)體系打造人才驅(qū)動新引擎，形成多層次人才體系。立數(shù)智精神，構(gòu)金才藍(lán)圖，國泰君安于2021年起開展數(shù)智金才培訓(xùn)，以多維立體的培訓(xùn)方式，周詳精研的工作方法，分類分級的專業(yè)認(rèn)證體系打造打造有認(rèn)同感、有專業(yè)能力、有戰(zhàn)斗力的數(shù)字化作戰(zhàn)部隊，線下實(shí)戰(zhàn)與線上學(xué)習(xí)相結(jié)合，以訓(xùn)帶戰(zhàn)，提升一線員工數(shù)字化經(jīng)營能力，現(xiàn)已建立數(shù)百人的首席數(shù)智金才、專家數(shù)智金才和數(shù)智金才三層專業(yè)數(shù)智人才梯隊。

　　同時，國泰君安數(shù)字型工作站以智能化工具賦能，加速孵化數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效，一方面，提供專屬數(shù)字運(yùn)營界面，包括業(yè)務(wù)進(jìn)度看板、數(shù)據(jù)報表看板、運(yùn)營任務(wù)中心、智能活動模板等，覆蓋22個運(yùn)營場景的RPA運(yùn)營機(jī)器人，自動形成基礎(chǔ)客群運(yùn)營效果分析月報。另一方面，助力共建共享機(jī)制落地，共建運(yùn)營模式，協(xié)同開展堆棧式運(yùn)營；共創(chuàng)優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，協(xié)同生產(chǎn)高質(zhì)量內(nèi)容素材。

　　數(shù)字底座 深度賦能財富管理轉(zhuǎn)型

　　數(shù)據(jù)平臺是堆棧式運(yùn)營的基礎(chǔ)，國泰君安通過企業(yè)級財富管理數(shù)據(jù)中臺賦能決策，一切業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化，一切數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化，以數(shù)據(jù)驅(qū)動，深度洞察，加速激活數(shù)據(jù)要素潛能。國泰君安注重提升全端數(shù)據(jù)獲取能力，全域數(shù)據(jù)運(yùn)營能力、全量數(shù)據(jù)治理能力，充分激發(fā)數(shù)據(jù)要素的潛在價值和數(shù)據(jù)驅(qū)動力，一是打破數(shù)據(jù)壁壘，打通數(shù)據(jù)共享交換通道；二是強(qiáng)化數(shù)據(jù)運(yùn)用，基于業(yè)務(wù)需求充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價值；三是依托數(shù)據(jù)決策，將數(shù)據(jù)價值應(yīng)用到業(yè)務(wù)決策，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)型業(yè)務(wù)決策、主動型風(fēng)險管理，確保行之有效地治數(shù)。

　　國泰君安圍繞客戶畫像（KYC）、產(chǎn)品畫像（KYP）、隊伍畫像（KYE）、渠道畫像（KYB）首創(chuàng)“4K”標(biāo)簽，行業(yè)首發(fā)《證券行業(yè)數(shù)字化財富管理3A3R指標(biāo)體系白皮書》�，F(xiàn)已形成579項財富管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，覆蓋1284項技術(shù)指標(biāo)，為全場景應(yīng)用提供高質(zhì)量數(shù)據(jù)要素，有效催生數(shù)據(jù)生產(chǎn)力。

　　數(shù)智平臺 智投100服務(wù)產(chǎn)品體系打造極致用戶體驗

　　數(shù)智平臺建設(shè)與極致體驗打造是國泰君安財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要一環(huán)。國泰君安以客戶需求為中心打造智投100投顧服務(wù)，為客戶打造一站式財富管理體驗。國泰君安智投100以百位明星投顧、百只策略模型、百個投資工具為核心，為投資者提供涵蓋投資課程、投資輔助決策工具等專業(yè)投顧服務(wù)，為客戶提供涵蓋場景化智能投前服務(wù)、特色化智能投中服務(wù)，伴隨式智能投后服務(wù)的千人千時千面服務(wù)，圍繞“智能資訊、智能理財、智能交易”三大核心服務(wù)內(nèi)容，構(gòu)建端到端旅程式服務(wù)體系。國泰君安甄選100、君享投打造智慧財富鏈，數(shù)字化匹配客戶資產(chǎn)保值增值需求。

　　值得關(guān)注的是，國泰君安年度投資理財盛宴開幕在即。2022年正值國泰君安30年，國泰君安將于2022年8月1日推出第六屆818理財節(jié)活動，堅守為客戶保值增值初心，聚焦客戶體驗，以“投資中國，共創(chuàng)財富，國泰君安與你相約818”為主題，推出甄選理財產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場，助力投資者樹立正確理財觀念。

　　隨著首批數(shù)字型財富中心的落地，國泰君安在數(shù)字化轉(zhuǎn)型路上取得標(biāo)志性階段成果，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供生動實(shí)踐。未來，國泰君安將在深化金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用領(lǐng)域孜孜以求，在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦，全面推進(jìn)財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展。