國泰君安數字型財富中心落地驗收

　　中證網訊（記者 林倩）日前，由中國信息通信研究院、中國通信標準化協會指導，中國通信標準化協會大數據技術標準推進委員會主辦的“2022大數據產業(yè)峰會”頒發(fā)了EDMM-企業(yè)數字營銷能力首批評估證書。國泰君安成為國內首家獲評企業(yè)數智化能力成熟度體系（EDMM）-企業(yè)數字營銷能力優(yōu)秀級（3級）的證券公司，數字營銷能力達到國內最高評級水平。

　　2021年，國泰君安發(fā)布《集團全面數字化轉型總體方案》，提出打造“SMART投行”愿景，啟動實施全面數字化轉型戰(zhàn)略。近日國泰君安數字型財富中心的建設落地，從數字網點、數智隊伍、數字底座、數智平臺四個方面出發(fā)，為證券行業(yè)財富管理數字化轉型與高質量發(fā)展提供了生動實踐。

　　數字網點 全渠道數字化打造集約型數字化經營中心

　　國泰君安數字型財富中心以海量基礎客群的有效覆蓋和優(yōu)質服務為出發(fā)點，以客戶需求為驅動形成智能化廣譜服務模式，開展集約化、數字化客群經營，打造行業(yè)標桿實踐。數字化轉型涉及對現有業(yè)務模式的深度重構，國泰君安從頂層戰(zhàn)略設計出發(fā)，通過新設、現有網點轉型等方式建立覆蓋全國的數字型財富中心，打造區(qū)域數字化客群經營平臺和賦能中心。

　　國泰君安數字型財富中心定位于服務轄區(qū)內海量基礎客戶，尤其是新一代年輕客群的數字化投資理財需求，突出線上線下融合與賦能，持續(xù)提升區(qū)域數字化營銷獲客、數字化運營和智能投顧等智能化、廣譜式財富管理服務能力。通過渠道拓展、大數據精準營銷、視頻直播等數字化實踐，國泰君安打造敏捷的數智化團隊和專業(yè)的投顧隊伍，形成線上運營能力+分支投顧能力的組合拳。

　　試點運行期間，國泰君安數字型財富中心持續(xù)提升客戶活躍度與滿意度，基礎客群資產規(guī)模及占比、營銷線索轉化率、君弘APP月活數、NPS凈推薦值等指標均獲顯著提升。

　　數智隊伍 打造多層次數智金才人才梯隊

　　人才是第一資源，國泰君安以數智金才培訓體系打造人才驅動新引擎，形成多層次人才體系。立數智精神，構金才藍圖，國泰君安于2021年起開展數智金才培訓，以多維立體的培訓方式，周詳精研的工作方法，分類分級的專業(yè)認證體系打造打造有認同感、有專業(yè)能力、有戰(zhàn)斗力的數字化作戰(zhàn)部隊，線下實戰(zhàn)與線上學習相結合，以訓帶戰(zhàn)，提升一線員工數字化經營能力，現已建立數百人的首席數智金才、專家數智金才和數智金才三層專業(yè)數智人才梯隊。

　　同時，國泰君安數字型工作站以智能化工具賦能，加速孵化數字化轉型成效，一方面，提供專屬數字運營界面，包括業(yè)務進度看板、數據報表看板、運營任務中心、智能活動模板等，覆蓋22個運營場景的RPA運營機器人，自動形成基礎客群運營效果分析月報。另一方面，助力共建共享機制落地，共建運營模式，協同開展堆棧式運營；共創(chuàng)優(yōu)質內容，協同生產高質量內容素材。

　　數字底座 深度賦能財富管理轉型

　　數據平臺是堆棧式運營的基礎，國泰君安通過企業(yè)級財富管理數據中臺賦能決策，一切業(yè)務數據化，一切數據業(yè)務化，以數據驅動，深度洞察，加速激活數據要素潛能。國泰君安注重提升全端數據獲取能力，全域數據運營能力、全量數據治理能力，充分激發(fā)數據要素的潛在價值和數據驅動力，一是打破數據壁壘，打通數據共享交換通道；二是強化數據運用，基于業(yè)務需求充分發(fā)揮數據價值；三是依托數據決策，將數據價值應用到業(yè)務決策，實現數據型業(yè)務決策、主動型風險管理，確保行之有效地治數。

　　國泰君安圍繞客戶畫像（KYC）、產品畫像（KYP）、隊伍畫像（KYE）、渠道畫像（KYB）首創(chuàng)“4K”標簽，行業(yè)首發(fā)《證券行業(yè)數字化財富管理3A3R指標體系白皮書》�，F已形成579項財富管理數據標準，覆蓋1284項技術指標，為全場景應用提供高質量數據要素，有效催生數據生產力。

　　數智平臺 智投100服務產品體系打造極致用戶體驗

　　數智平臺建設與極致體驗打造是國泰君安財富管理數字化轉型的重要一環(huán)。國泰君安以客戶需求為中心打造智投100投顧服務，為客戶打造一站式財富管理體驗。國泰君安智投100以百位明星投顧、百只策略模型、百個投資工具為核心，為投資者提供涵蓋投資課程、投資輔助決策工具等專業(yè)投顧服務，為客戶提供涵蓋場景化智能投前服務、特色化智能投中服務，伴隨式智能投后服務的千人千時千面服務，圍繞“智能資訊、智能理財、智能交易”三大核心服務內容，構建端到端旅程式服務體系。國泰君安甄選100、君享投打造智慧財富鏈，數字化匹配客戶資產保值增值需求。

　　值得關注的是，國泰君安年度投資理財盛宴開幕在即。2022年正值國泰君安30年，國泰君安將于2022年8月1日推出第六屆818理財節(jié)活動，堅守為客戶保值增值初心，聚焦客戶體驗，以“投資中國，共創(chuàng)財富，國泰君安與你相約818”為主題，推出甄選理財產品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務、數智投資工具與投資競技賽場，助力投資者樹立正確理財觀念。

　　隨著首批數字型財富中心的落地，國泰君安在數字化轉型路上取得標志性階段成果，為行業(yè)數字化轉型提供生動實踐。未來，國泰君安將在深化金融科技創(chuàng)新與應用領域孜孜以求，在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦，全面推進財富管理數字化轉型與高質量發(fā)展。