國泰君安君弘App打造一站式財富管理平臺 邁向財富管理2.0時代
中證網(wǎng)訊（記者 林倩）證券行業(yè)一年一度的818理財節(jié)即將開啟，7月28日，中國證券報記者獲悉，國泰君安旗下君弘APP將以“投資中國，共創(chuàng)財富，理財就來國泰君安818”為主題，為投資者提供甄選理財產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場等多項感恩回饋福利。
此外，國泰君安君弘App應(yīng)時推出818新版本，以“客戶為中心”為根本出發(fā)點，打造好產(chǎn)品、好投顧、好服務(wù)三位一體的一站式數(shù)字化財富管理平臺，提供覆蓋全生命周期的端到端、旅程式、智能化服務(wù)，大步邁向“投顧引領(lǐng)”與“客戶體驗驅(qū)動的”財富管理2.0時代。
根據(jù)介紹，國泰君安堅定向買方投顧轉(zhuǎn)型，從客戶視角守護(hù)客戶資產(chǎn)，聚焦“客戶、產(chǎn)品、隊伍、渠道”四大要素，整體打造公司財富管理發(fā)展體系。本次君弘App的818新版本升級，是國泰君安數(shù)字化財富管理轉(zhuǎn)型的又一重要成果，在以數(shù)字型財富中心為核心打造數(shù)字化、集約化客群經(jīng)營模式的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步圍繞“好產(chǎn)品、好投顧、好服務(wù)”打造以極致用戶體驗為核心的數(shù)字化、智能化一站式財富管理平臺。
全面精選 聚焦高質(zhì)量金融產(chǎn)品
金融科技對證券公司基礎(chǔ)設(shè)施及運(yùn)行模式產(chǎn)生重大影響，成為推動以客戶體驗為核心的行業(yè)生態(tài)演進(jìn)的重要驅(qū)動力量。
具體來看，國泰君安君弘App“甄選100”專區(qū)堅持頭部策略，搭建譜系全且特色鮮明的產(chǎn)品貨架，聚焦高質(zhì)量金融產(chǎn)品，秉持“最好的管理人、最好的基金經(jīng)理、最好的產(chǎn)品”的核心理念，通過國泰君安“1G4R甄選評價體系”，為客戶選出長期業(yè)績優(yōu)異、主題個性鮮明、策略多元全面的產(chǎn)品。
國泰君安“智投100”專區(qū)則致力于打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具，為投資者提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)投顧服務(wù)，基于用戶數(shù)據(jù)，以行為意圖預(yù)測深化客戶理解，為客戶提供涵蓋場景化智能投前服務(wù)、特色化智能投中服務(wù)，伴隨式智能投后服務(wù)的千人千時千面服務(wù)，圍繞“智能資訊、智能理財、智能交易”三大核心服務(wù)內(nèi)容，構(gòu)建端到端旅程式服務(wù)體系，以客戶資產(chǎn)保值增值為目的，精準(zhǔn)提供財富管理服務(wù)。
國泰君安“君享投”基金投顧著眼于“買方立場”，深化投研一體化建設(shè)，綜合考慮市場趨勢、投資者情緒、差異化客群特征等因素，與客戶高度始終保持一致，更有針對性的表達(dá)并實現(xiàn)投資者的多樣化訴求。君享投專業(yè)投顧團(tuán)隊幫助投資者淡化選基難、配置難以及擇時難等痛點，提供全生命周期的陪伴式服務(wù)，旨在大幅提升投資者服務(wù)體驗。君享投·私享專戶旨在為高凈值客戶提供切實有效的資產(chǎn)配置服務(wù)，發(fā)揮充沛的資源優(yōu)勢，運(yùn)用專業(yè)的業(yè)務(wù)能力，滿足客戶多元投資需求，助力實現(xiàn)財富目標(biāo)。
國泰君安數(shù)字人小安也將于818理財節(jié)期間正式推出。渾身“高精尖”的小安，是行業(yè)內(nèi)首個同時支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)場景的可交互數(shù)字人。將支持業(yè)務(wù)知識介紹及大盤解讀、股票診斷、市場熱點等投資問題的解答；隨著持續(xù)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，小安也將點亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點。小安雖為數(shù)字人，也溫度滿滿，她的形象高度擬人、支持多領(lǐng)域?qū)崟r互動，是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。
在“首席說”專區(qū)，國泰君安首席投顧利用數(shù)字化、智能化技術(shù)武裝自己，不斷升級認(rèn)知，迭代目標(biāo)，面向用戶持續(xù)創(chuàng)造價值，在大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析的基礎(chǔ)上，每日為客戶生產(chǎn)最具時效性、最獨到的咨詢內(nèi)容。“首席說”專區(qū)就像一座聯(lián)系首席投顧與客戶的橋梁，用于首席投顧對外發(fā)聲，直接觸達(dá)客戶最關(guān)心的市場熱點，同時又為客戶挖掘適合自己投資風(fēng)格的投顧文章提供便利。
精益求精打造數(shù)字化服務(wù)體系
在聚焦客群經(jīng)營方面，國泰君安基于數(shù)字化財富管理轉(zhuǎn)型的探索實踐，形成客戶畫像（KYC）、產(chǎn)品畫像（KYP）、隊伍畫像（KYE）、渠道畫像（KYB）首創(chuàng)“4K”標(biāo)簽，充分發(fā)揮數(shù)字化在財富管理價值鏈環(huán)節(jié)上的作用。
國泰君安君弘星服務(wù)零售客戶服務(wù)體系不斷適應(yīng)用戶的成長，升級為3.0版數(shù)字化服務(wù)體系。為客戶提供全生命周期、全鏈條的金融服務(wù)。從理財客戶、交易客戶兩類需求入手，按智+、優(yōu)+、專+、智享、優(yōu)享和專享6大客戶權(quán)益包，統(tǒng)籌推進(jìn)現(xiàn)有標(biāo)簽系統(tǒng)，差異化服務(wù)客戶體系的整合升級，深度客戶需求挖掘和洞察，針對不同客群匹配相應(yīng)的產(chǎn)品、服務(wù)、營銷、渠道策略，保障對客戶的服務(wù)供給和長久陪伴。
此外，國泰君安君弘App不斷增強(qiáng)科技對核心業(yè)務(wù)的融入支撐力度，以金融科技賦能，打造智能化、數(shù)字化投資體驗，特靈交易、智能訂單、超級資金、AH比價、盈虧日歷等智能化功能，全程輔助客戶投資決策，提升客戶投資效率，滿足客戶投資理財需求，提升客戶獲得感。
根據(jù)介紹，國泰君安第六屆818理財節(jié)將于8月1日正式開啟，秉持“投資中國 共創(chuàng)財富”的愿景，奉上一系列精彩紛呈的活動和福利，以專業(yè)服務(wù)助客戶資產(chǎn)保值增值，助力投資者樹立正確理財觀念，寓教于樂倡導(dǎo)科學(xué)投資理財，推動券業(yè)數(shù)字化財富管理轉(zhuǎn)型再添碩果。2022年恰逢國泰君安華章30年，君弘App將于8月1日晚8點推出特別直播。
“堅守長期主義，堅持投資者利益至上，是國泰君安財富管理轉(zhuǎn)型長期發(fā)展導(dǎo)向，金融為民，科技向善，是國泰君安財富管理轉(zhuǎn)型的長期發(fā)展策略�！眹┚脖硎�，未來將在深化金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用領(lǐng)域孜孜以求，在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦，全面推進(jìn)財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展。
