國聯(lián)證券：基金投顧業(yè)務是券商財富管理轉(zhuǎn)型有效抓手
中證網(wǎng)訊（記者 林倩）“券商財富管理轉(zhuǎn)型的核心是轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和業(yè)務模式，基金投顧業(yè)務則是財富管理的核心業(yè)務模式，給公司財富管理轉(zhuǎn)型帶來多方面機遇�！苯�，國聯(lián)證券相關負責人在接受中國證券報記者采訪時表示，基金投顧業(yè)務作為公司財富管理的戰(zhàn)略性業(yè)務，是財富管理轉(zhuǎn)型的有效抓手，推動公司提升線上線下獲客能力、精準的用戶識別能力、資產(chǎn)配置能力、策略開發(fā)供給能力、系統(tǒng)構(gòu)建能力、投顧團隊服務能力，即不斷強化圍繞客戶構(gòu)建的專業(yè)服務能力。
在國聯(lián)證券上述相關負責人看來，基金投顧業(yè)務推動公司重塑財富管理及資產(chǎn)管理的業(yè)務模式，回歸本源，以客戶為中心，為客戶創(chuàng)造價值。基金投顧業(yè)務的核心要義是三分投七分顧，是財富管理和資產(chǎn)管理的有效結(jié)合。
初步實現(xiàn)了投+顧的“有機生態(tài)”
作為首批基金投顧業(yè)務試點券商之一，國聯(lián)證券將基金投顧業(yè)務作為重點戰(zhàn)略業(yè)務和財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，總部搭建了近30人的專職團隊。自2020年4月21日獲準展業(yè)至今，國聯(lián)證券進行了眾多有益的探索和嘗試。
具體來看，國聯(lián)證券打造“5+N”策略體系，一方面持續(xù)做好“5”的策略業(yè)績，另一方面在TO B業(yè)務合作中，根據(jù)不同合作機構(gòu)客戶的需求進行個性化定制，持續(xù)完善“N”的部分，針對有賬戶診斷和管理訴求的高凈值客戶提供策略定制服務，截至目前共有策略200多個。
國聯(lián)證券還建立了基金投顧TO B生態(tài)鏈，形成穩(wěn)定的TO B業(yè)務模式。根據(jù)國聯(lián)證券上述相關負責人介紹，基金投顧業(yè)務打開了公司與B端客戶的合作空間，公司以基金投顧業(yè)務為契機，針對中小銀行及其客戶的需求，圍繞中小銀行財富管理轉(zhuǎn)型，提供系統(tǒng)性服務，賦能中小銀行，通過TO B到TO C，擴大業(yè)務規(guī)模。同時，加強三方銷售平臺的覆蓋，建立了基金投顧TO B生態(tài)鏈，推動TO B業(yè)務模式發(fā)展。經(jīng)過三年發(fā)展，公司的TO B業(yè)務體系日趨成熟。
國聯(lián)證券上述相關負責人指出，為進一步提升基金投顧業(yè)務的戰(zhàn)略地位，體現(xiàn)基金投顧業(yè)務在公司的制度優(yōu)勢和資源優(yōu)勢，公司組建專門的部門，持續(xù)完善投顧服務體系，加速踐行公司泛財富管理戰(zhàn)略，做大做強TO B業(yè)務，通過三年多的業(yè)務積累，已經(jīng)初步實現(xiàn)了投+顧的“有機生態(tài)”。
調(diào)整財富管理架構(gòu)和優(yōu)化團隊
談及近期的基金費率改革，國聯(lián)證券上述相關負責人認為，最大的意義在于從導向上明確了財富管理業(yè)務從傳統(tǒng)的賣方銷售向買方投顧轉(zhuǎn)型，買方類、顧問類服務收入占比相對變高和變得更重要，通過監(jiān)管政策引導券商擺脫交易導向的賣方思維，淡化傭金和銷量相關的收入考核，而更注重于保有量考核。
“如果能通過基金投顧的陪伴服務改變基金銷售‘追漲殺跌’‘重首發(fā)輕配置’的現(xiàn)狀，就能夠真正令基金投顧業(yè)務的發(fā)展步入快車道�！眹�(lián)證券上述相關負責人如此補充道。
結(jié)合目前基金投顧業(yè)務面臨的政策和行業(yè)環(huán)境，國聯(lián)證券上述相關負責人表示，公司進行了財富管理架構(gòu)調(diào)整和團隊優(yōu)化，圍繞資產(chǎn)配置服務體系成立專門的資產(chǎn)配置部，整合策略組合研發(fā)、產(chǎn)品研究、配置研究和組合推廣策略，同時做了多方面的優(yōu)化，在產(chǎn)品體系方面，通過定量+定性的評價體系，研究覆蓋全部公募基金、衍生品、另類投資、境外投資等逾萬只產(chǎn)品，產(chǎn)品體系布局完備。
資產(chǎn)配置體系方面，國聯(lián)證券配置由全球資產(chǎn)配置辦公室、組合投資研究團隊和組合顧問推廣團隊構(gòu)成的三級配置輸出體系，以基金投顧和FOF組合為抓手，為公司投資顧問團隊輸出大類資產(chǎn)配置能力，為公司財富管理、資產(chǎn)管理、營銷團隊、產(chǎn)品團隊整體賦能。
客戶服務體系方面，一方面，國聯(lián)證券持續(xù)強化隊伍建設，形成了體系化的隊伍建設、員工培訓、干部育成及財富管理能力評價體系，構(gòu)建員工和客戶兩個層面的投教體系；另一方面，優(yōu)化了面向前臺業(yè)務的“策略經(jīng)理”團隊，積極通過專業(yè)配置理念和服務熱情帶動一線投資顧問加深對基金投顧業(yè)務的認知，以基金投顧業(yè)務為工具，提升綜合服務能力。
