理財(cái)節(jié)活動(dòng)花樣迭出 券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成效顯著

　　一年一度的券商“818理財(cái)節(jié)”已經(jīng)啟動(dòng)。中國(guó)證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，增強(qiáng)與投資者互動(dòng)，提升投資者體驗(yàn)感和獲得感成為2023年券商“818理財(cái)節(jié)”的著重點(diǎn)。除了活動(dòng)形式花樣多，配合理財(cái)節(jié)推出具有吸引力的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)成為券商活動(dòng)的“標(biāo)配”。此外，隨著ETF投資優(yōu)勢(shì)日益凸顯，券商紛紛加碼ETF投資的推廣和投教服務(wù)，成為今年的亮點(diǎn)。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，加大金融科技投入以實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的提速已成常態(tài)，2023年“818理財(cái)節(jié)”花樣繁多的活動(dòng)形式，正是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成效的折射，也體現(xiàn)了從賣方銷售模式積極向買方投顧模式轉(zhuǎn)型的服務(wù)理念。

　　多樣形式滿足差異化需求

　　2023年的“818理財(cái)節(jié)”，各大券商拓寬了與投資者的互動(dòng)渠道，加強(qiáng)了互動(dòng)力度。

　　中信建投證券的主題是“818全力以‘富’——‘對(duì)話投資大咖，暢聊財(cái)富密碼’”。中信建投證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，公司邀請(qǐng)一系列投資領(lǐng)域的專家，每天開展4場(chǎng)專業(yè)投顧解讀ETF行業(yè)機(jī)會(huì)、市場(chǎng)趨勢(shì)分析等專題直播，覆蓋盤中交易時(shí)間，與客戶進(jìn)行面對(duì)面交流。中信建投證券還上線答題挑戰(zhàn)賽活動(dòng)，通過(guò)答題挑戰(zhàn)形式幫助投資者快速定位到自身投教知識(shí)薄弱環(huán)節(jié)，激勵(lì)投資者主動(dòng)掌握和理解更多投教知識(shí)。

　　國(guó)泰君安在“818理財(cái)節(jié)”期間推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，旗下君弘App推出23場(chǎng)“投顧在線”解盤直播，國(guó)泰君安研究所所長(zhǎng)黃燕銘攜首席投顧將于8月18日、8月31日推出兩場(chǎng)特別主題直播，為投資者提供證券投資、ETF配置方向的思路和方法。

　　根據(jù)客戶投資成長(zhǎng)路徑，廣發(fā)證券設(shè)計(jì)了“探索淘金之旅”活動(dòng)，鼓勵(lì)客戶通過(guò)連續(xù)16天打卡體驗(yàn)特色功能服務(wù)，完成“相識(shí)相伴-投資之旅-進(jìn)階投資達(dá)人”三個(gè)階段的投資理財(cái)體驗(yàn)塑造，以專業(yè)陪伴助力客戶快速成長(zhǎng)。

　　基于互聯(lián)網(wǎng)的深度基因，華興證券針對(duì)客戶分類畫像推出一系列“訓(xùn)練營(yíng)”。每期“訓(xùn)練營(yíng)”將與投資主題相匹配的客群聚集在一起，由華興證券專業(yè)投顧進(jìn)行手把手帶練。華興證券由此進(jìn)一步識(shí)別客戶的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而轉(zhuǎn)化為更精準(zhǔn)有效的客戶服務(wù)推送。

　　打造有吸引力的產(chǎn)品和服務(wù)

　　除了活動(dòng)形式花樣多，配合理財(cái)節(jié)推出具有吸引力的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)成為券商“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)的“標(biāo)配”。

　　東方證券副總裁徐海寧介紹，新客理財(cái)方面，在原有新客活動(dòng)的基礎(chǔ)上，東方證券加推了針對(duì)新手的專屬理財(cái)產(chǎn)品，門檻為1000元。

　　多家券商推出投顧服務(wù)限時(shí)免費(fèi)體驗(yàn)和大力度折扣活動(dòng)。例如，財(cái)信證券表示，活動(dòng)期間多款投顧產(chǎn)品可享新簽約15天免費(fèi)試用福利，多款決策工具全線打折。中泰證券表示，即日起至8月18日9時(shí)15分前完成指定任務(wù)，8月18日當(dāng)天9時(shí)15分可搶約定年化收益率為8%的專享理財(cái)產(chǎn)品。中信建投證券推出了明星基金1折申購(gòu)活動(dòng)，直播期間不定時(shí)開放限時(shí)1元搶購(gòu)等活動(dòng)。

　　隨著ETF投資優(yōu)勢(shì)日益凸顯，逐漸吸引了投資者的目光。券商在今年的“818理財(cái)節(jié)”上對(duì)ETF投資的推廣和投教進(jìn)行加碼，成為一大亮點(diǎn)。

　　中信建投證券在7月31日至8月25日舉辦了首屆ETF模擬交易大賽活動(dòng)，設(shè)置千元學(xué)習(xí)獎(jiǎng)學(xué)金，每日學(xué)習(xí)ETF實(shí)用知識(shí)，還設(shè)有金牌投顧助力大賽直播活動(dòng)。

　　華興證券圍繞目標(biāo)客群“新生代投資者”，借鑒電商運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，在業(yè)內(nèi)率先推出針對(duì)ETF投資賽道的“逢8就發(fā) ETF寵粉趴”系列活動(dòng)。該活動(dòng)緊扣ETF主題，在每月的8日、18日、28日推出包括ETF工具、ETF投顧、ETF投教在內(nèi)的一系列特色理財(cái)活動(dòng)，并在“華興證券多多金”App中通過(guò)養(yǎng)金基、砸金蛋、抽盲盒、猜漲跌等互動(dòng)游戲讓投資者在玩中學(xué)投資，與投資者共贏。

　　加速向買方投顧模式轉(zhuǎn)型

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，運(yùn)用金融科技力量實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型提速已成常態(tài)，“818理財(cái)節(jié)”花樣繁多的活動(dòng)形式正是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成效的折射，也體現(xiàn)了從賣方銷售模式積極向買方投顧模式轉(zhuǎn)型的服務(wù)理念。

　　在徐海寧看來(lái)，近年來(lái)，券商普遍加大了數(shù)字化轉(zhuǎn)型力度，推出更便捷、用戶友好的在線交易平臺(tái)，有的券商還引入社交元素。談及效果，徐海寧指出，數(shù)字化轉(zhuǎn)型和在線交易平臺(tái)使客戶可以更方便地進(jìn)行交易和個(gè)人賬戶管理，提升用戶體驗(yàn)；社交化交易和社群互動(dòng)功能，可提高用戶黏性和留存率。金融教育和線上推廣活動(dòng)幫助券商提升品牌影響力，吸引更多潛在客戶關(guān)注，也拓展了券商的客戶群體。

　　中信建投證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于本次“818理財(cái)節(jié)”，公司一方面加強(qiáng)人工投顧、智能投顧和基金投顧的產(chǎn)品宣傳力度，另一方面更加強(qiáng)調(diào)對(duì)普惠金融內(nèi)容的生產(chǎn)及大力投放，力求為客戶提供更多元化的財(cái)富管理方式，提供更貼心的投顧服務(wù)形式。

　　“與其授人以魚，不如授人以漁�！比A興證券副總經(jīng)理、零售事業(yè)部負(fù)責(zé)人馬剛表示，理財(cái)活動(dòng)不能是一次性的高收益固收產(chǎn)品或者若干折扣優(yōu)惠，而應(yīng)該真正幫助投資者建立長(zhǎng)期投資邏輯、陪伴其投資實(shí)踐。